【保險】 保險法商應(yīng)用甘貨課程大綱

保險法商應(yīng)用甘貨-再造銀保烎家特訓(xùn)營課程大綱
—甘偉國營長 “烎”這個字怎么讀，yín
簡單的事情重復(fù)做，叫專家；重復(fù)的事情創(chuàng)新做，叫“烎”家
銀行保險期繳營銷要做好，做營銷贏家，關(guān)鍵是做“烎”家
【課程背景】
現(xiàn)在銀保期繳業(yè)務(wù)壓力都很大，銷售快餐化、利益誘導(dǎo)化、件均偏低化、薅羊毛重復(fù)化！中高端客戶不敢約、約不來，約來也談不成或促成不了大單！有沒辦法可以在中高端客戶上面實(shí)現(xiàn)保費(fèi)放量突破？如何我們需要新的思路，新的方法，新的工具！
甘老師團(tuán)隊(duì)結(jié)合實(shí)戰(zhàn)，結(jié)合《保險法》和2021年實(shí)施的《民法典》后，站在法商的應(yīng)用上，通過大量的案例，圍繞客戶痛點(diǎn)、癢點(diǎn)，結(jié)合壽險產(chǎn)品賣點(diǎn)，為一線營銷伙伴銀保期繳銷售傳授法商應(yīng)用知識和技巧，提升銷售意愿和技能。
【授課方式】
課堂測試互動、案例分析、法商應(yīng)用內(nèi)容講述、討論點(diǎn)評、情景演練。
【培訓(xùn)時長】
2天12課時（上午3課時、下午3課時）。
【培訓(xùn)對象】
本課程適合的授課對象：
（1）保險公司：銀?？蛻艚?jīng)理、督訓(xùn)、銀保部和培訓(xùn)部；
（2）保險公司：個險保險代理人+個險部組訓(xùn)+培訓(xùn)講師
（3）銀行個金營銷管理人員、個金銷售伙伴（理財經(jīng)理等）、督訓(xùn)師；
【培訓(xùn)特色】
以互動、情景式授課，注重受訓(xùn)人員的感悟及參與，理論辯證深入淺出、邏輯清晰；氛圍輕松、活躍、實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng)，通過各種實(shí)際案例等方式充分調(diào)動參訓(xùn)人員的培訓(xùn)熱情，掌握培訓(xùn)知識點(diǎn)，所學(xué)能所用。
第一章 婚姻篇（16案例，共3課時）
0.1.開場破冰游戲
0.2.痛點(diǎn)營銷：關(guān)注點(diǎn)不同，銷售邏輯（痛點(diǎn)）不同
0.3.銷售三個套路&保險法商課導(dǎo)入
0.4.保險法商之婚姻篇潛在客戶畫像說明
1.離婚前我用存款買的保單，離婚時會被分割嗎？
（1）案例課堂測試
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
2.老婆私下買的保險，離婚時老公會不會發(fā)現(xiàn)？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
3.保單是我婚前購買的，但婚后又交了幾年保費(fèi)，這張保單算誰的？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
4.老公用夫妻共同存款為老婆買的保單，離婚時該怎么處理？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
5.老公用夫妻共同存款為老婆買的保單，如果老公去世了，保單該如何處理？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
6.我婚后獲得的身故保險金是不是夫妻共同財產(chǎn)？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
7.受益人寫的是我老公，現(xiàn)在離婚了，萬一將來我去世，保險金仍賠付給他嗎？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
8.離婚前緊急給孩子買的年金保險，離婚時是否還算作夫妻共同財產(chǎn)？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
9.我老婆在婚姻關(guān)系存續(xù)期間給兒子買的保單，離婚時會被分割嗎？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
10.養(yǎng)子女及非婚生子女可以當(dāng)身故保險金受益人嗎？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
11.我花錢給女兒買了一份保險，現(xiàn)在女兒要離婚，保單會被分割嗎？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
12.父母在子女婚前給子女購買年金保險，如果子女離婚，婚內(nèi)所得的年金會不會被分割？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
13.父母給孩子投保和把錢給孩子讓他自己買保險，哪種方式更好？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
14.我掏錢買保險，但投保人寫的是我母親的名字，這張保單算誰的？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
15.婚后自己給自己買的保險，保費(fèi)都是由自己母親出的，這張保單算夫妻共同財產(chǎn)嗎？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
16.客戶為轉(zhuǎn)移財產(chǎn)而買分紅型保險，我賣保險給他會不會承擔(dān)責(zé)任？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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第二章 傳承篇（22個案例，共4課時）
保險法商之傳承篇潛在客戶畫像說明
1.如果以后中國開征遺產(chǎn)稅，領(lǐng)取保險金時需要繳納遺產(chǎn)稅嗎？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
2.受益人寫“法定”，如果以后中國開征遺產(chǎn)稅，領(lǐng)取保險金時需要繳納遺產(chǎn)稅嗎？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
3.我跟客戶說“買保險可以把錢留給孩子”，客戶說“那還不如立遺囑”，我該怎么回復(fù)？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
4.父母通過購買保險傳承財富，能防止子女之間發(fā)生“遺產(chǎn)爭奪大戰(zhàn)”嗎？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
5.保單傳承的私密性非常高，你知道這是為什么嗎？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
6.是財產(chǎn)繼承拿錢快，還是保單理賠拿錢快？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
7.立遺囑和買保險，哪一種財富傳承方式更能保護(hù)隱私？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
8.用保險金信托來傳承財富，有什么好處？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
視頻與一圖看懂：保險金信托如何傳承財富
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
9.如何用保險金信托引導(dǎo)和約束子女及其配偶？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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10.給孩子買的人壽保險，將來保險公司沒了，該怎么辦？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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11.可以給養(yǎng)子女及非婚生子女投保嗎？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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12.再婚后，如何利用保單把財富只傳承給我的前婚子女？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
13.財富隔代傳承給孫子，用保單有什么優(yōu)勢呢？
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（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
14.爺爺能不能給孫子買保險？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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15.客戶想指定侄子為受益人，行得通嗎？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
16.爸爸是中國國籍，受益人兒子是外國國籍，兒子將來如何領(lǐng)取身故保險金？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
17.被保險人身故后，受益人領(lǐng)取身故保險金時需要公證嗎？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
18.我可以分期領(lǐng)取身故保險金嗎？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
19.投保人先于被保險人去世，此時該如何處理這張保單？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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20.投保人可以指定第二投保人嗎？這么做有什么好處？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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21.父親保單中的受益人是我，那他生前做生意欠的債用我還嗎？
（1）案例課堂測試互動
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（3）相關(guān)法律學(xué)習(xí)
22.身故保險金是優(yōu)先被繼承，還是優(yōu)先被用于償還債務(wù)？
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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第三章 稅務(wù)篇（12個案例，共2課時）
保險法商之稅務(wù)篇潛在客戶畫像說明
1.我把錢拿來買了保險，是否可以合法避稅？
（1）案例課堂測試互動
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2.我買了保險，將來從保險公司領(lǐng)取年金時，要不要在中國繳稅？
（1）案例課堂測試互動
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3.我買了保險，將來從保險公司領(lǐng)取紅利時，要不要在中國繳稅？
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4.我買了保險，將來孩子從保險公司領(lǐng)取身故保險金時，要不要在中國繳稅？
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5.我買了保險，萬一將來退保，要不要在中國繳稅？
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6.我買了保險，將來如果變更投保人，要不要在中國繳稅？
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7.CRS執(zhí)行后，我在境外買的保險要繳稅嗎？
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8.CRS執(zhí)行后，我移民到國外，當(dāng)初在國內(nèi)買的保險會不會被移民國家發(fā)現(xiàn)？是否能規(guī)避境外所得稅？
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9.在中國買什么樣的保險可以合法避稅？
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10.用企業(yè)的錢給自己或者員工買保險，需要繳納所得稅嗎？
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11.針對金融資產(chǎn)，法定繼承和買保險，哪種財富傳承方式更省錢？
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12.遺囑繼承和買保險，哪種財富傳承方式更省錢？
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國畫大師許麟廬21億遺產(chǎn)糾紛案
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第四章 債務(wù)篇（12個案例，共3課時）
保險法商之債務(wù)篇潛在客戶畫像說明
1.買了保險沒告訴別人，法院能查出來嗎？
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2.法院要執(zhí)行我的資產(chǎn)，我從保險公司獲得的保險金能保住嗎？
（1）案例課堂測試互動
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3.法院要執(zhí)行我的資產(chǎn)，我買過的很多保險還保得住嗎？
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4.欠債前買了一份保險，這種行為能避債嗎？
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5.我在欠債的情況下買保險，是不是風(fēng)險很大？
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6.我做生意欠了外債，我的保單還能保得住嗎？
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7.我是生意人，以老婆的名義買的保險，能避債嗎？
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8.我出錢購買保險，但投保人是我的父親，如果我欠債，這張保單會被強(qiáng)制執(zhí)行嗎？
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9.丈夫欠了債，妻子名下的保單會受影響嗎？
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10.給女兒買了年金保險，將來如果女婿欠債，女兒領(lǐng)取的生存年金會被用來償債嗎？
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11.我買的保險，兒子是受益人，如果我欠了債，兒子已領(lǐng)取的生存年金會受影響嗎？
（1）案例課堂測試互動
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12.公司被列為失信被執(zhí)行人，作為公司股東的我還能買保險
嗎？
（1）案例課堂測試互動
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13.我被列為失信被執(zhí)行人，可以買保險嗎?
（1）案例課堂測試互動
（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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14.我在保險公司有待領(lǐng)取的保險金，我的債權(quán)人能直接找保險公司要嗎？
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（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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15.買了保險，投保人將保單質(zhì)押貸款后再欠債，保單的現(xiàn)金價值應(yīng)先償還誰？
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（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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16.在內(nèi)地欠了債，我在香港購買的保險會被內(nèi)地人民法院執(zhí)行嗎？
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（2）案例法商應(yīng)用剖析與啟發(fā)
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（4）秀米閱讀：購買香港保單前需思考的幾個問題

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