資產(chǎn)配置 理財(cái)經(jīng)理綜合能力提升與全量金融資產(chǎn)配置特訓(xùn)營(yíng)(2天)

理財(cái)經(jīng)理綜合能力提升與全量金融資產(chǎn)配置特訓(xùn)營(yíng)
課程背景---------------------------------------------------------------------
隨著十四五規(guī)劃二十大報(bào)告進(jìn)程的推進(jìn)，中國(guó)式現(xiàn)代化下，共同富裕與三次分配的開(kāi)局，凈值化理財(cái)與保險(xiǎn)姓保的落地施行，未來(lái)沒(méi)有哪個(gè)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)會(huì)比銀行激烈。 愈演愈烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，各大銀行都意識(shí)到，人才培養(yǎng)與營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)是經(jīng)營(yíng)管理的核心命脈，優(yōu)質(zhì)的個(gè)人金融服務(wù)和先進(jìn)的客戶(hù)分層管理維護(hù)理念，都是未來(lái)行業(yè)發(fā)展不可或缺的關(guān)鍵競(jìng)爭(zhēng)力。業(yè)務(wù)的發(fā)展離不開(kāi)人員的培養(yǎng)，而基礎(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)存理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)卻面臨困境——理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍基礎(chǔ)薄弱，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)不足，為扭轉(zhuǎn)理財(cái)專(zhuān)業(yè)后備人才欠缺的局面，針對(duì)理財(cái)經(jīng)理崗位特點(diǎn)，制定了理財(cái)經(jīng)理養(yǎng)成系列，旨在通過(guò)課程培訓(xùn)與互動(dòng)案例教學(xué)，幫助學(xué)員夯實(shí)專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)、提升崗位綜合技能，落實(shí)”建生態(tài)、搭平臺(tái)、看市場(chǎng)、盤(pán)客戶(hù)、強(qiáng)配置、五大基礎(chǔ)工作，掌握市場(chǎng)與政策的趨勢(shì)，深挖存量客戶(hù)的深層需求，外拓目標(biāo)客群的資源整合，全面提升理財(cái)經(jīng)理開(kāi)拓與提升目標(biāo)客戶(hù)能力，達(dá)成全量金融資產(chǎn)與中間收入的雙提升目標(biāo)，推動(dòng)銀行打造一支能夠肩負(fù)起接班任務(wù)的青年理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍。
適合對(duì)象---------------------------------------------------------------------
理財(cái)經(jīng)理，大堂經(jīng)理，柜員、新進(jìn)員工；儲(chǔ)備轉(zhuǎn)崗人員等。
課程時(shí)間---------------------------------------------------------------------
2天，6小時(shí)/天（大課培訓(xùn)+分組模壓和模擬通關(guān)演練)
課程特色---------------------------------------------------------------------
系統(tǒng)性學(xué)習(xí)
課程規(guī)劃具有延續(xù)性，可系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)優(yōu)質(zhì)理財(cái)經(jīng)理崗位全流程
課程規(guī)劃區(qū)分階段性，可依學(xué)員程度不斷的進(jìn)階學(xué)習(xí)
網(wǎng)點(diǎn)崗位系統(tǒng)性學(xué)習(xí)，可提升團(tuán)隊(duì)的凝聚力與營(yíng)銷(xiāo)效率
實(shí)踐性學(xué)習(xí)
互動(dòng)式小組教學(xué)，配合實(shí)操演練，課程實(shí)踐性強(qiáng)
實(shí)操性工具配合，高質(zhì)量案例演練，體驗(yàn)性強(qiáng)，接地性高
客戶(hù)關(guān)系管理結(jié)合資產(chǎn)配置，提高團(tuán)隊(duì)產(chǎn)品交叉持有率，產(chǎn)能快速飛躍
課程收益---------------------------------------------------------------------
提高認(rèn)識(shí)：了解財(cái)富管理經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀、發(fā)展趨勢(shì)，理財(cái)新規(guī)等，提高對(duì)銀行理財(cái)經(jīng)理工作的認(rèn)識(shí)。
自我成長(zhǎng)：了解時(shí)間管理與目標(biāo)管理的重要性與關(guān)聯(lián)性，提高崗位的綜合管理與營(yíng)銷(xiāo)能力。。
認(rèn)識(shí)客戶(hù)：了解客戶(hù)理財(cái)核心訴求、產(chǎn)品期望、行為特征、思維方式等，融洽彼此相處、提高信任度。
思維轉(zhuǎn)變：改變銀行業(yè)傳統(tǒng)的推銷(xiāo)思維，以產(chǎn)品和任務(wù)為導(dǎo)向，轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻?hù)為導(dǎo)向的營(yíng)銷(xiāo)思維。
技能提升：掌握萬(wàn)用營(yíng)銷(xiāo)法、電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)、客戶(hù)拜訪、產(chǎn)品介紹、交易促成、客戶(hù)維護(hù)等必備營(yíng)銷(xiāo)技能。
產(chǎn)能提升：以資產(chǎn)配置產(chǎn)品組合為營(yíng)銷(xiāo)核心，提高客戶(hù)產(chǎn)品交叉持有率及與我行粘度，提升團(tuán)隊(duì)的整體效益，達(dá)成AUM規(guī)模與中收的雙升。
課程方案
二天集中課程+分組模壓通關(guān)演練
看市場(chǎng)
第一天上午
客戶(hù)經(jīng)營(yíng)能力與
MAN法則
※宏觀經(jīng)濟(jì)分析與建立正確營(yíng)銷(xiāo)心態(tài)
資產(chǎn)配置趨勢(shì)與方向
客戶(hù)談資
※客群管理與金融資產(chǎn)規(guī)模提升路徑
MAN法則與關(guān)鍵人物
金融資產(chǎn)提升與一群一策
※客群六宮格與客戶(hù)提升經(jīng)營(yíng)計(jì)劃表
搭場(chǎng)景
第一天下午
場(chǎng)景約訪與產(chǎn)品說(shuō)明
※約訪前準(zhǔn)備與短信聯(lián)系
※客戶(hù)提升電話(huà)約訪全流程(含異議問(wèn)題處理) 含演練
※重點(diǎn)產(chǎn)品模壓與FABE說(shuō)明法則 含演練
價(jià)值型保險(xiǎn)產(chǎn)品模壓演練
基金與凈值類(lèi)產(chǎn)品模壓演練
※異議問(wèn)題處理排球法與九宮格 含演練
※狀況題現(xiàn)場(chǎng)實(shí)作(結(jié)合今日課程所有環(huán)節(jié),小組討論,給出具體行動(dòng)方案)
盤(pán)客戶(hù)
第二天上午
提問(wèn)力提升與需求深挖
※認(rèn)識(shí)你的客戶(hù)(KYC)
提問(wèn)力之問(wèn)句的形式與分類(lèi)
KYC地圖介紹與信息收集路徑
※基于資產(chǎn)配置的KYC流程
KYC練習(xí)工具－思拼(SPIN) 含演練
KYC能力層級(jí)與KYC的時(shí)間點(diǎn)
KYC與存量客戶(hù)AUM提升話(huà)術(shù)
KYC與外拓客戶(hù)資源話(huà)術(shù)
KYC之邏輯樹(shù)分析法
※銷(xiāo)售促成
強(qiáng)配置
第二天下午
資產(chǎn)配置與全量資產(chǎn)提升
※資產(chǎn)配置基礎(chǔ)知識(shí)解析
※基金與凈值化理財(cái)資產(chǎn)配置產(chǎn)品組合
※價(jià)值型保險(xiǎn)與資產(chǎn)配置產(chǎn)品組合
※資產(chǎn)配置－奔馳圖 含演練
※資產(chǎn)配置－財(cái)富金字塔 含演練
※資產(chǎn)配置－帆船圖 含演練
※資產(chǎn)配置－客戶(hù)提升與全量金融資產(chǎn)提升 含演練
※案例實(shí)操路演與課程回顧
課程大綱---------------------------------------------------------------------
心態(tài)調(diào)整篇
當(dāng)前宏觀分析政策解讀與客戶(hù)談資建構(gòu)
中國(guó)夢(mèng)與內(nèi)循環(huán)到雙循環(huán)
中國(guó)式現(xiàn)代化與新常態(tài)新格局定位
共同富裕與三次分配對(duì)財(cái)富管理的影響
財(cái)富管理十大趨勢(shì)解析高客談資構(gòu)建與資產(chǎn)配置趨勢(shì)引導(dǎo)
資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)對(duì)銀行發(fā)展的重要性
網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，人人參與
認(rèn)識(shí)財(cái)富管理與建立正確營(yíng)銷(xiāo)心態(tài)
營(yíng)銷(xiāo)的定義
如何做好資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)
資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)六大問(wèn)題
資產(chǎn)配置KASH法則
資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)五大管理
資產(chǎn)配置營(yíng)銷(xiāo)管理全流程
營(yíng)銷(xiāo)技能篇
數(shù)字化客群管理
為何要作客戶(hù)分群
客群經(jīng)營(yíng)流程與開(kāi)發(fā)步驟
客戶(hù)分群的定性與定量分析
從客戶(hù)管理系統(tǒng)篩選目標(biāo)客戶(hù)
客群分群六宮格與客群經(jīng)營(yíng)計(jì)劃表
存量客戶(hù)金融資產(chǎn)提升的移動(dòng)路徑與經(jīng)營(yíng)策劃
蜜月，優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品或服務(wù)開(kāi)拓拉新
提升，客戶(hù)金融資產(chǎn)升等升級(jí)
價(jià)值，提升客戶(hù)規(guī)模粘性與利潤(rùn)貢獻(xiàn)度
防降，臨界客戶(hù)提升與防降
贏回，流失客戶(hù)再挽回與再蜜月
模壓說(shuō)明法則
營(yíng)銷(xiāo)心理學(xué)
FABE含意說(shuō)明
FABE中客戶(hù)真正關(guān)心的重點(diǎn)
重點(diǎn)產(chǎn)品或服務(wù)模壓話(huà)術(shù)輸出與演練
理財(cái)類(lèi)產(chǎn)品的模壓與話(huà)術(shù)演練
基金類(lèi)產(chǎn)品的模壓與話(huà)術(shù)演練
保險(xiǎn)類(lèi)產(chǎn)品的模壓與話(huà)術(shù)演練
其他類(lèi)產(chǎn)品的模壓與話(huà)術(shù)演練
異議問(wèn)題處理的心法與技法
處理異議問(wèn)題時(shí)的心態(tài)準(zhǔn)備
異議問(wèn)題處理常用句
異議問(wèn)題處理排球法介紹
異議問(wèn)題九宮格介紹
排球法模擬與演練
資產(chǎn)配置場(chǎng)景約訪全流程
電話(huà)/線上約訪常見(jiàn)問(wèn)題
理財(cái)經(jīng)理電話(huà)分類(lèi)：約訪電話(huà)、營(yíng)銷(xiāo)電話(huà)、服務(wù)電話(huà)
電話(huà)錄音觀摩
電話(huà)約訪前的準(zhǔn)備
電話(huà)約訪全流程與各步驟說(shuō)明
電話(huà)約訪全流程小結(jié)
電話(huà)約訪檢核表介紹電話(huà)約訪異議問(wèn)題處理
電話(huà)約訪成功關(guān)鍵因素總結(jié)
面談前的準(zhǔn)備與面談破冰
面談前的心態(tài)準(zhǔn)備
理解與贊美的綜合提升
面談準(zhǔn)備檢核表介紹座位安排
幾種溝通模式說(shuō)明
資產(chǎn)配置篇
KYC了解你的客戶(hù)
KYC的定義與要點(diǎn)
提問(wèn)力之問(wèn)句的形式與分類(lèi)
學(xué)會(huì)傾聽(tīng)：有效傾聽(tīng)的原則與傾聽(tīng)的障礙
KYC邏輯樹(shù)與存量盤(pán)活
KYC邏輯樹(shù)與流量外拓
SPIN提問(wèn)力與KYC話(huà)術(shù)
SPIN提問(wèn)力與客戶(hù)需求引導(dǎo)核心要素
資產(chǎn)配置提問(wèn)力的模擬與演練
資產(chǎn)配置KYC與存量激活
資產(chǎn)配置KYC與外拓資源
資產(chǎn)配置KYC與養(yǎng)老需求
資產(chǎn)配置KYC與教育基金
資產(chǎn)配置KYC與產(chǎn)品組合
資產(chǎn)配置與產(chǎn)品組合
資產(chǎn)配置基本概念與說(shuō)明
金融資產(chǎn)提升與資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置與產(chǎn)品地圖分析
流量導(dǎo)入與存量盤(pán)活的引導(dǎo)技巧
資產(chǎn)配置前KYC引導(dǎo)話(huà)術(shù)
奔馳圖 要點(diǎn)說(shuō)明與演練
財(cái)富金字塔 要點(diǎn)說(shuō)明與演練
帆船圖 要點(diǎn)說(shuō)明與演練
銷(xiāo)售促成
促成階段兩件事
幾種常見(jiàn)的客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)信號(hào)
幾種常用的促成技巧
促成技巧懶人包：兩個(gè)問(wèn)題一個(gè)動(dòng)作

張戊昌老師的其它課程