中小企業(yè)的多元化融資與擔(dān)保公司的應(yīng)對(duì)之道

勝者為王：中小企業(yè)的多元化融資與擔(dān)保公司的應(yīng)對(duì)之道
提綱
王傳寶
2017.6.16 北京
培訓(xùn)目標(biāo)：中小企業(yè)是擔(dān)保公司的重要目標(biāo)客戶和服務(wù)對(duì)象。但廣大的中小企業(yè)面臨著融資難、融資貴的問(wèn)題，本課程旨在幫助學(xué)員了解在新的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，中小企業(yè)投融資形勢(shì)、中小企業(yè)外部融資方法、銀保合作、中小企業(yè)融資擔(dān)保實(shí)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)思維下的擔(dān)保業(yè)轉(zhuǎn)型、風(fēng)險(xiǎn)投資與股權(quán)轉(zhuǎn)讓以及擔(dān)保投資公司如何識(shí)別和防范融資騙局，從而為中小企業(yè)提供更為有價(jià)值的針對(duì)性、高水平服務(wù)。
一、柳暗花明：認(rèn)清中小企業(yè)投融資形勢(shì)
1、當(dāng)前經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)、金融形勢(shì)
2、中小企業(yè)的新機(jī)遇與新挑戰(zhàn)
3、中小企業(yè)的融資特點(diǎn)
4、中小企業(yè)融資難原因
5、中小企業(yè)主要融資渠道
——傳統(tǒng)的融資渠道：銀行貸款、擔(dān)保、典當(dāng)、小額貸款公司、信托、保理、融資租賃、拍賣(mài)、委托貸款……
——新型融資渠道：風(fēng)險(xiǎn)投資、政府產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金、上市融資（創(chuàng)業(yè)板與三板股權(quán)交易）、債權(quán)融資、產(chǎn)權(quán)交易所交易、資產(chǎn)證券化、柜臺(tái)交易、協(xié)議轉(zhuǎn)讓、海外上市、PE、并購(gòu)……
6、中小企業(yè)主要融資方式
——綜合授信
　　——信用擔(dān)保貸款
　　——買(mǎi)方貸款
　　——異地聯(lián)合協(xié)作貸款
　　——項(xiàng)目開(kāi)發(fā)貸款
　　——出口創(chuàng)匯貸款
　　——自然人擔(dān)保貸款
　　——個(gè)人委托貸款
　　——無(wú)形資產(chǎn)擔(dān)保貸款
　　——票據(jù)貼現(xiàn)融資
二、借雞生蛋：中小企業(yè)外部融資方法 1、先挖潛
——銷(xiāo)售出資金 ——營(yíng)銷(xiāo)渠道出資金 ——品牌出資金 ——資產(chǎn)置換出資金 2、救急
——P2P網(wǎng)絡(luò)借貸需謹(jǐn)慎 ——民間借貸
——典當(dāng)融資救急快 3、銀行：永遠(yuǎn)是融資主渠道 4、擔(dān)保：融資擔(dān)?？煊趾?br /> 5、政府產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金：善于利用政府的扶持政策
6、租賃：買(mǎi)設(shè)備找租賃7、新型融資方式
——高新項(xiàng)目找風(fēng)投（VC） ——天使就在你身邊 ——眾籌明天會(huì)更好 ——私募融資上臺(tái)階 ——項(xiàng)目融資看未來(lái)三、趨利避害：銀行與擔(dān)保公司合作研究 1、擔(dān)保公司與銀行的關(guān)系
2、銀行授信業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵步驟
——相關(guān)案例
3、擔(dān)保公司如何與銀行合作
——相關(guān)案例
4、商業(yè)銀行與擔(dān)保公司的合作模式
5、商業(yè)銀行與擔(dān)保公司的合作風(fēng)險(xiǎn)
6、擔(dān)保公司如何趨利避害
7、當(dāng)前銀保合作中的創(chuàng)新模式
——浙江嘉善：銀行與擔(dān)保合作創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式
　
四、雪中送炭：中小企業(yè)融資擔(dān)保實(shí)務(wù)研究
1、擔(dān)保
——概念
——方式
——反擔(dān)保
2、融資擔(dān)保
——概念
——融資擔(dān)保的分類(lèi)
——銀行貸款擔(dān)保
3、開(kāi)立信用證擔(dān)保（信用證打包貸款擔(dān)保）
——出口信用證項(xiàng)下融資擔(dān)保
——進(jìn)口信用證項(xiàng)下融資擔(dān)保
——我國(guó)各家銀行具體做法
——信用證打包貸款擔(dān)保存在的風(fēng)險(xiǎn)
4、銀行承兌匯票擔(dān)保
——銀行承兌匯票
——銀行承兌匯票擔(dān)保
——客戶需具備基本條件
——銀行承兌匯票流程圖
——銀行承兌匯票業(yè)務(wù)存在的六大風(fēng)險(xiǎn)
5、企業(yè)債券擔(dān)保
——企業(yè)債券擔(dān)保的概念
——企業(yè)債券的種類(lèi)
——企業(yè)債券發(fā)行擔(dān)保市場(chǎng)前景可觀
——企業(yè)要滿足什么條件才可以發(fā)行企業(yè)債券？
——企業(yè)債發(fā)行流程
——企業(yè)債的擔(dān)保增信效力比較
——企業(yè)債券擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)
——企業(yè)債券抵押擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的類(lèi)型
——思考：我國(guó)企業(yè)債券的擔(dān)保能起到增信作用嗎？
6、信托產(chǎn)品擔(dān)保
——合作內(nèi)容
——合作模式
——已經(jīng)叫停
7、委托貸款擔(dān)保與擔(dān)保公司委托貸款業(yè)務(wù)
——委托貸款擔(dān)保及相關(guān)法律難題
——擔(dān)保公司委托貸款業(yè)務(wù)及生存現(xiàn)狀
——案例：委托貸款高違約
——擔(dān)保公司委托貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
——擔(dān)保公司委托貸款業(yè)務(wù)注意事項(xiàng)
8、抵押與質(zhì)押
——抵押的特征
——抵押的種類(lèi)
——質(zhì)押 ——抵押與質(zhì)押的區(qū)別
9、股權(quán)質(zhì)押及相關(guān)注意事項(xiàng)
——股權(quán)質(zhì)押
——二次質(zhì)押
——股權(quán)質(zhì)押的法律實(shí)踐操作以《物權(quán)法》為準(zhǔn)
——股權(quán)質(zhì)押的作用
——股權(quán)質(zhì)押的效力
——上市公司股權(quán)質(zhì)押登記的問(wèn)題
——有限責(zé)任公司股權(quán)質(zhì)擔(dān)保押期限問(wèn)題
——質(zhì)權(quán)執(zhí)行的問(wèn)題
——股權(quán)質(zhì)押質(zhì)權(quán)人的風(fēng)險(xiǎn)
——質(zhì)押股權(quán)價(jià)值明顯減少，對(duì)質(zhì)權(quán)人有何影響？
——損害質(zhì)權(quán)人權(quán)益的行為或者事項(xiàng)有哪些？
——股權(quán)價(jià)值的影響因素有哪些？
——質(zhì)押股權(quán)價(jià)值如何計(jì)算判斷？
10、土地抵押：發(fā)展現(xiàn)狀、風(fēng)險(xiǎn)控制及相關(guān)案例
——土地抵押相關(guān)法律規(guī)定
——土地抵押風(fēng)險(xiǎn)控制及相關(guān)案例
11、中小企業(yè)擔(dān)保案例研究
——成功案例
——反面案例
12、擔(dān)保公司如何選擇中小企業(yè)客戶的幾點(diǎn)建議
13、XX融資擔(dān)保有限公司客戶評(píng)級(jí)管理辦法
五、霧里看花：互聯(lián)網(wǎng)思維下的擔(dān)保業(yè)轉(zhuǎn)型
1、互聯(lián)網(wǎng)金融與擔(dān)保
2、擔(dān)保公司和P2P平臺(tái)啥關(guān)系
3、中國(guó)P2P平臺(tái)擔(dān)保模式深度分析
4、互聯(lián)網(wǎng)金融與擔(dān)保公司共渡行業(yè)整合期
5、互聯(lián)網(wǎng)思維下的擔(dān)保業(yè)轉(zhuǎn)型
——擔(dān)保公司后續(xù)轉(zhuǎn)型的方向
六、前瞻研究：風(fēng)險(xiǎn)投資與股權(quán)轉(zhuǎn)讓
1、風(fēng)險(xiǎn)投資（VC）分析
——美國(guó)風(fēng)險(xiǎn)投的成功與中國(guó)風(fēng)險(xiǎn)投資的發(fā)展
——什么是風(fēng)險(xiǎn)投資
——風(fēng)險(xiǎn)投資的特點(diǎn)
——風(fēng)險(xiǎn)投資的類(lèi)型
——風(fēng)險(xiǎn)投資的運(yùn)作過(guò)程
——風(fēng)險(xiǎn)投資的運(yùn)作方式
——風(fēng)險(xiǎn)投資的環(huán)節(jié)
——風(fēng)險(xiǎn)投資的成功案例
2、上市融資分析
——股票上市的利弊
——主板、中小板
——?jiǎng)?chuàng)業(yè)板（二板）
——新三板：真正屬于中小企業(yè)的資本市場(chǎng)
——新四板掛牌好處多
3、私募股權(quán)基金（PE）投資主要形式和運(yùn)作模式
4、國(guó)際私募在中國(guó)的實(shí)戰(zhàn)案例
5、資金退出之路
6、融資中的股權(quán)轉(zhuǎn)讓
——股權(quán)融資（增資擴(kuò)股）與股權(quán)轉(zhuǎn)讓的區(qū)別
7、股權(quán)交易中的估值問(wèn)題
8、股權(quán)交易與企業(yè)并購(gòu)案例
七、洞察秋毫：擔(dān)保公司如何識(shí)別和防范融資騙局
1、融資策劃和資本運(yùn)作改變中小企業(yè)的命運(yùn)
2、項(xiàng)目包裝的方法
3、融資的風(fēng)險(xiǎn)防控
4、中小企業(yè)融資陷阱
5、假賬的甄別與防范
6、如何識(shí)別和防范融資騙局
祝大家事業(yè)順利，身體健康！

王傳寶老師的其它課程