3號(hào)令背景下反假貨幣業(yè)務(wù)知識(shí)及工作技能培訓(xùn)（人行檢查版）-6H

3號(hào)令背景下反假貨幣業(yè)務(wù)知識(shí)及工作技能培訓(xùn)
（人行檢查版）
第一部分：人民銀行的檢查督導(dǎo)
課程背景：2020年1月，《中國(guó)人民銀行關(guān)于切實(shí)做好新形勢(shì)下反假貨幣培訓(xùn)工作的通知》(銀發(fā)〔2019〕319 號(hào))明確了人民銀行分支機(jī)構(gòu)的“強(qiáng)化業(yè)務(wù)督導(dǎo)”、“開(kāi)展業(yè)務(wù)檢查”包括“非現(xiàn)場(chǎng)檢查”和“現(xiàn)場(chǎng)檢查”的監(jiān)督管理者角色定位。
2020年4月，中國(guó)人民銀行令〔2019〕第 3 號(hào)——《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》實(shí)施，較《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》和《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》更加細(xì)化了檢查要求和監(jiān)管處罰標(biāo)準(zhǔn)。
本課程從人民銀行的執(zhí)法檢查形勢(shì)、執(zhí)法檢查依據(jù)、執(zhí)法檢查內(nèi)容三個(gè)角度展開(kāi)，提升夯實(shí)商業(yè)銀行現(xiàn)金收付人員、清分人員、鑒定人員的反假業(yè)務(wù)知識(shí)和工作技能。
法律依據(jù)：根據(jù)《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》（3號(hào)文），人民銀行發(fā)布了《中國(guó)人民銀行關(guān)于切實(shí)做好新形勢(shì)下反假貨幣培訓(xùn)工作的通知》(319號(hào)文），并出具具體要求文件《金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金從業(yè)人員貨幣鑒別能力要求》。
監(jiān)管處罰重點(diǎn)：
·反假業(yè)務(wù)知識(shí)不足
·判斷和挑剔假幣的專(zhuān)業(yè)能力不足
·誤收誤付（包括回籠款中夾雜假幣）
·假幣收繳流程不規(guī)范
·不具備冠字號(hào)碼的精確查詢(xún)和模糊查詢(xún)能力
·付出現(xiàn)金夾雜不宜流通人民幣
·拒絕或者給客戶(hù)的感覺(jué)是拒絕為客戶(hù)提供下述服務(wù)：紀(jì)念鈔、停止流通的第四套人民幣、普通殘損幣、特殊殘損幣兌換
現(xiàn)場(chǎng)檢查及考核：
為提升現(xiàn)金從業(yè)人員貨幣鑒別能力，增強(qiáng)反假貨幣業(yè)務(wù)操作規(guī)范性，各地人民銀行的相應(yīng)監(jiān)管部門(mén)加大對(duì)商業(yè)銀行現(xiàn)金從業(yè)人員的“反假貨幣業(yè)務(wù)知識(shí)”和“反假貨幣工作技能”的現(xiàn)場(chǎng)抽查，包括理論和實(shí)操考核。
“反假貨幣業(yè)務(wù)知識(shí)”即理論考核，多采用詢(xún)問(wèn)甚至紙質(zhì)試卷的形式
·反假貨幣相關(guān)法律規(guī)定
·第五套人民幣防偽
·主要外幣防偽
“反假貨幣工作技能”即實(shí)操考核
·人民幣真假鈔實(shí)物挑剔
·美元真假鈔實(shí)物挑剔（部分地區(qū)）
·正向描述真鈔公眾防偽特征或者反向描述假幣特征
第二部分：課程體系
知識(shí)體系：
·反假貨幣業(yè)務(wù)知識(shí)
·真假鈔實(shí)物挑剔
·公眾防偽特征/假幣特征描述；
流程訓(xùn)練：
·假幣收繳流程
·冠字號(hào)碼查詢(xún)流程
·普通殘損幣及特殊殘損幣兌換流程
授課形式：
·理論講解
·理論測(cè)試
·案例解析
·實(shí)物點(diǎn)鈔
·學(xué)員描述
·情景演練
培訓(xùn)時(shí)間：6個(gè)小時(shí)
培訓(xùn)人數(shù)：60人以?xún)?nèi)
第三部分：授課大綱
人民銀行執(zhí)法檢查新形勢(shì)（簡(jiǎn)介）
人民銀行貨幣金銀局關(guān)于某銀行誤收誤付假人民幣事件的通告示例
人民銀行各分行、中心支行行政處罰信息公示示例
反假貨幣培訓(xùn)新機(jī)制的非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查
人民銀行執(zhí)法檢查依據(jù)（簡(jiǎn)介）
核心法律依據(jù)
《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條
《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》第二十一條、二十二條、二十五條、二十六條、二十七條
《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》第三十三條、三十四條、三十五條
行政處罰
依據(jù)《人民銀行法》和《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》設(shè)立的行政處罰第三十四條
《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》第四十二條、四十四條
《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》第三十三條、三十四條、三十五條
反假貨幣與人民幣流通管理法規(guī)制度
中國(guó)人民銀行令〔2019〕第3號(hào) 《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》
貨幣鑒別/假幣收繳/假幣鑒定/法律責(zé)任和行政處罰
人民幣凈化工程—全額清分工作機(jī)制
冠字號(hào)碼信息管理與假幣糾紛解決機(jī)制
現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力評(píng)測(cè)體系（國(guó)標(biāo)&行標(biāo)）
人民幣圖樣設(shè)計(jì)與防偽特征
五套人民幣紙幣圖樣設(shè)計(jì)與防偽特征
前四套人民幣簡(jiǎn)介
1999年版、2005年版、2015年版、2019年版、2020年版
美元基礎(chǔ)知識(shí)及大頭版、彩色版鑒別
小頭版、大頭版、彩色版圖樣設(shè)計(jì)與防偽特征
大頭版美元鑒別
普通版假幣鑒別
精制版假幣鑒別
彩色版美元鑒別
公眾防偽特征及假幣特征描述—理論知識(shí)
真鈔制版工藝—凹版印刷
真鈔抄紙工藝—水印、白水印、安全線(xiàn)
真鈔印刷工藝—縮微文字、對(duì)印標(biāo)記
真鈔油墨工藝—光變油墨、光彩光變油墨
真假鈔實(shí)物挑剔訓(xùn)練：涵蓋人民幣和美元
垂直觀(guān)察主題圖案的清晰度和油墨色澤
傾斜觀(guān)察光變效果：光變、光彩光變、光變開(kāi)窗
透光觀(guān)察水印、白水印、對(duì)印
強(qiáng)透光觀(guān)察：安全線(xiàn)上的精細(xì)印刷
公眾防偽特征及假幣特征描述—學(xué)員訓(xùn)練
描述防偽特征的標(biāo)準(zhǔn)稱(chēng)謂
描述主題圖案的印刷效果
描述主景水印的清晰度、層次感
描述面額數(shù)字白水印的透光效果
描述光變油墨、光彩光變油墨的變色效果
理論測(cè)試
主題圖案真假識(shí)別：人民幣凹版印刷涉及的主席像、主景圖案、團(tuán)花圖案、國(guó)徽?qǐng)D案真假對(duì)比識(shí)別
光變效果識(shí)別：包括光變油墨、光彩光變油墨、全息圖、全息開(kāi)窗安全線(xiàn)、光變開(kāi)窗安全線(xiàn)、動(dòng)感開(kāi)窗安全線(xiàn)識(shí)別
流程訓(xùn)練
假幣收繳流程
冠字號(hào)碼查詢(xún)流程
普通殘損幣及特殊殘損幣兌換流程
案例解析
假硬幣堵截
假幣收繳引起涉假糾紛等

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