《融資擔保實務》（2天）

《融資擔保實務》課程大綱
23812548260【課程對象】
1、擔保公司董事長、總裁、總經(jīng)理、財務總監(jiān)、投融資負責人等中高層管理者；
2、財政局、金融機構（銀行、證券、保險、期貨、投資公司等）高級從業(yè)人員；【課程模塊】
【1】宏觀金融經(jīng)濟形勢與擔保行業(yè)發(fā)展
1、十九大供給側結構性改革與五大新發(fā)展理念；
2、2021中央經(jīng)濟工作會議與“兩會”宏觀金融政策；
3、國際國內經(jīng)濟形勢與甘肅省經(jīng)濟對策策略；
4、金融供給側改革與擔保行業(yè)最新政策分析
5、政府性擔保職能履行與擔保行業(yè)發(fā)展趨勢
【2】財務報表、融資需求與融資擔保
1、財務報表結構與融資預測模型實務；
2、財務報表融資分析：融資相關的指標分析（案例分析）；
3、基于財務報表的擔保分析：融資性資產(chǎn)結構分析；
4、民營企業(yè)常見的融資報表包裝問題分析（案例分析）
5、民營企業(yè)的財務報表的風險識別、融資擔保風險防范
【3】債權融資模式與擔保
1、債權融資基本模式；
2、地方政府融資平臺與債務結構分析；
3、債權融資與擔保模式；
【4】擔保與反擔保實務
1、反擔保的概念、形式與合格主體；
2、《擔保法》對反擔保問題的原則性規(guī)定；
3、反擔保法律關系與特點；
4、反擔保的從屬性與補充性有特殊的表現(xiàn)；
5、省反擔保管理辦法要點解析；
6、擔保與反擔保糾紛案例的分析。
【5】融資性擔保實務
擔保公司經(jīng)營管理與發(fā)展規(guī)劃
擔保公司風險管理
保聯(lián)動風險管理與難點把控
項目的擔保公司：融資性擔保公司、一般擔保公司
擔保公司戰(zhàn)略定位公司
融資擔保主要方式、銀行與擔保公司合作、互聯(lián)網(wǎng)思維下的擔保業(yè)轉型
融資擔保發(fā)展方向：融資擔保發(fā)展方向： ①企業(yè)貸款擔保，包括流動資金擔保，貿(mào)易融資擔保，項目貸款擔保等融資性業(yè)務。 ②非融資擔保業(yè)務，包括民工工資擔保，工程履約擔保，投標擔保等非融資性擔保。③資金拆借業(yè)務，可從事過橋拆借，房產(chǎn)抵押貸款等業(yè)務。 ⑤投資業(yè)務，可尋求合適項目進行投資，尋找高成長性項目介入，獲得高收益回報。⑥擔保行業(yè)與其他行業(yè)的協(xié)同發(fā)展與業(yè)務產(chǎn)品的創(chuàng)新
案例分析：XX城投金控融資擔保公司、XX金控擔保公司
案例分析：XX國管中心：XX金控集團定位于打造牌照齊全、資源協(xié)同、業(yè)務聯(lián)動、防控有效的國內一流金融控股平臺；XX金控將成為中信建投第一大股東，拿下銀行、券商、融資擔保、地方AMC等牌照
案例分析：XX金控：聚合銀行、基金、保險、擔保、保理、資產(chǎn)管理以及供應鏈管理各方面的資源，構建一個全方位、全環(huán)節(jié)、全周期的面向小微企業(yè)的金融服務的生態(tài)
【6】代償后訴訟追償?shù)囊惶追妒?br/>1、擔保法對責任人代償債務后向債務人追償相關規(guī)定
2、連帶責任人代償債務后應以何種訴訟程序向債務人追償
3、第三人代償債務后追償、債務人借款后無力償還 保證人代償后起訴追償（案例分析）
4、建立代償報告制度、提出追償方案、代償后追償程序和方式、追償工作責任制
5、擔保公司代償后追償處置制度
6、代償后訴訟追償?shù)囊惶追妒降脑O計、探討
【7】企業(yè)常用的融資工具，融資渠道、模式選擇
1、融資方式：
間接融資：企業(yè)信用貸、存貨質押、證劵抵押、不動產(chǎn)抵押、票據(jù)貼現(xiàn)、典當融資、賣方信貸、可轉讓存單、消費貸款、賬款保理、 融資租賃、信托融資、  委托貸款、裝修貸款、專利技術貸、個人信用貸、項目融資貸款（BT、BOT、PPP）、非銀行 金融機構信貸、民間借貸、出口保理、國外銀行貸、國際貿(mào)易融資等。
直接融資：私募債、企業(yè)債、公司債、商業(yè)票據(jù)、債務融資工具（中期票、定向債、短融券等）、VC/PE、IPO融資（創(chuàng)業(yè)板、中小板、主板）、新三板、四板、 定向增發(fā)、公開增發(fā)、內部融資、合作經(jīng)營、私募基金等。
創(chuàng)新融資: 大數(shù)據(jù)融資、平臺融資、集合債、集合票據(jù)、短期融資券、集合債券信托基金、信貸資產(chǎn)證券化、REITS、引導基金、并購基金、曲線并購重組、多元融資平臺、產(chǎn)業(yè)鏈融資、供應鏈集合融資、貿(mào)易信用融資、個人綜合貸款、經(jīng)營創(chuàng)新融資、投貸聯(lián)動、內保外貸、項目開發(fā)集合貸、網(wǎng)絡綜合貸、商會協(xié)會貸、系統(tǒng)分折融資、政策互助擔保貸、國家創(chuàng)新基金、國際金融市場融資、金融衍生工具等。
2、項目融資模式：
資金拼盤模式；
TOT、TBT、BOT融資模式；
BT融資模式；
軌道物業(yè)模式；
BDOT融資模式；
上市融資模式；
信托資金融資模式；
金融租賃融資模式創(chuàng)新；
整體招租、經(jīng)營權買斷、合作開發(fā)融資模式創(chuàng)新；
經(jīng)營模式整合十大融資模式:品牌連鎖資金池、戰(zhàn)略供應商資金池、大客戶信用整合、免費經(jīng)營大數(shù)據(jù)、價值并購、核心價值員整合、技術價值整合、供應鏈平臺整合等；
十大股權融資與八大特種債權融資模式：天使VC、引導基金、私募PE、產(chǎn)業(yè)基金、產(chǎn)業(yè)鏈并購、技術并購、大數(shù)據(jù)資源整合、戰(zhàn)略重組、IPO融資、上市并購等；貿(mào)易平臺貸、信用連保貸、小貸經(jīng)營聯(lián)合、供應鏈融資平臺、中小企業(yè)私募債、價值孵化融資、債權并購貸、債權分拆貸款等。
各類融資模式的風險防范。
3、企業(yè)融資的基本策略
項目融資的基本策略與思路；
融資渠道與第三方項目融資平臺；
省市區(qū)三級財政資金使用整合策略；
市場化融資八步策略：金融資源盤點、融資主體、業(yè)務分拆、信用設計、信用整合、現(xiàn)金流整合、階段融資選擇、融資體系管控；
大型項目融資還款十大策略：項目資金池、項目信用整合、項目業(yè)務模式、項目資金計劃、項目融資儲備、項目組合融資方案控制、項目預算管控、多方金融機構協(xié)作、平臺公司與項目公司資金信用協(xié)同、項目續(xù)貸與轉貸。
4、融資平臺的設計
項目融資平臺設計五大工具；
項目的融資造血功能升級；
建設資金的資金池管理體系設計；
融資后的經(jīng)營平臺設計與現(xiàn)金流補充；
五大項目融資平臺設計分析：貿(mào)易融資平臺、工貿(mào)分離融資平臺、生存項目內部融資平臺、孵化項目價值融資平臺、資本項目綜合融資平臺；
項目融資平臺設計的十大步驟：資源盤點、商業(yè)模式、盈利模式、業(yè)務設計、信用設計、融資模式、機構選擇、資金計劃、融資風控、持續(xù)盈利等
項目融資平臺運營模式解析。
5、融資模式與擔保主要方式選擇

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