《新常態(tài)下的家族財富管理與傳承》（1-2天）

《新常態(tài)下的家族財富管理與傳承 》課程大綱
23812548260【課程對象】
企業(yè)董事長、總經(jīng)理、副總、銀行證券金融業(yè)財富管理及私人銀行客戶經(jīng)理及主管、高凈值人值士
【課程模塊】
【1】新常態(tài)下宏觀經(jīng)濟形勢分析
1、從三期疊加到新常態(tài)
面對新趨勢：墨守陳規(guī)or順勢而為
究竟什么是經(jīng)濟新常態(tài)？對于老百姓的生活又有哪些影響呢？
習近平闡述中國經(jīng)濟“新常態(tài)”
2、貨幣政策與財政政策
3、人口結(jié)構(gòu)、固定資產(chǎn)投資與城鎮(zhèn)化
4、對宏觀經(jīng)濟未來的看法
5、金融大數(shù)據(jù)——折射社會變遷
6、央視新聞調(diào)查：傾聽百姓心聲
7、中國的金融市場趨勢解析
    1）從間接金融到直接金融--銀行證券保險
    2）大資管時代的開啟--混業(yè)經(jīng)營大勢所趨
    3）轉(zhuǎn)型零售銀行—個人消費貸款、信用卡與財富管理新時代
    4）移動支付與互聯(lián)網(wǎng)金融
    5）Fintech科技革命形勢下業(yè)務新趨勢
8、各類金融產(chǎn)品未來發(fā)展與資產(chǎn)配置策略
    1）新型城鎮(zhèn)化下的房地產(chǎn)投資新方向
     2）人民幣國際化趨勢分析
     3）黃金投資的業(yè)務關(guān)鍵點
     4）迎接資產(chǎn)證券化的黃金時代
     5）公募基金的春天在哪里
     6）從境內(nèi)投資到海外資產(chǎn)配置
     7）證券市場投資（藍籌估值回歸、創(chuàng)業(yè)板妖股四起、新三版的夢想）
     8）銀行理財產(chǎn)品的下一步—結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品將隨A股起飛
  9）信托、保險的未來十年--剛性對付如何打破、如何擺脫銀行通道業(yè)務
【2】家族財富管理：資產(chǎn)配置
 1、資產(chǎn)配置成功的關(guān)鍵-客戶需求結(jié)構(gòu)分析
 1）富豪家族的資產(chǎn)配置
2）不同類型富人對投資偏好及產(chǎn)品匹配分析
 3）房地產(chǎn)在資產(chǎn)配置中該如何規(guī)劃
  2、KYC—客戶的投資現(xiàn)狀分析
 1）回顧并重新確認投資理財目的
2）資產(chǎn)分布狀況（我行與他行的資產(chǎn)分布與收益等）
 3）重新檢視風險承受度
 4）年度投資梳理（產(chǎn)品、風險、收益、投資目的等）
5）年度投資總結(jié)
3、調(diào)整投資組合，建立資產(chǎn)配置
1）確認2018年的投資目的與規(guī)劃
2）目標與風險雙導向的資產(chǎn)配置
3）資產(chǎn)再平衡(Rebalance)
4）資產(chǎn)配置的七個步驟
【3】家族財富管理：財富傳承(信托、保險、基金、股票等)
1、結(jié)合信托、保險的家庭財富傳承規(guī)劃
1）跨國遺產(chǎn)分配注意事項
2）資產(chǎn)如何順利傳承-家族辦公室業(yè)務模式分析
3）國內(nèi)外信托、保險的比較與組合
4）信托、保險與銀行財富業(yè)務的結(jié)合–完整財富規(guī)劃
財富傳承用家族信托還是大額保單？
經(jīng)濟新常態(tài)下的保險行業(yè)財富管理方案：
經(jīng)濟“新常態(tài)”下，中國的高凈值人群財富管理和傳承正面臨新挑戰(zhàn)：首先，是如何保持收入的可持續(xù)性;其次是資產(chǎn)配比多元化需求;第三是糾正過去資產(chǎn)錯配問題;最后是轉(zhuǎn)變投資心理。
壽險作為財富傳承工具。
籌險與理財險配置：債務風險與避稅問題
 5）財富如何分配以降低離婚帶來的財產(chǎn)流失
 6）財富傳承案例分析-配置策略降低風險：股票、債券等
  2、離岸財富管理（離岸基金、家族信托基金、離案公司的設立與運營）
  1）離岸信托產(chǎn)品規(guī)劃，業(yè)務解析與常見問題分析
 2）國內(nèi)財富業(yè)務如何與離岸信托相結(jié)合
 3）免稅天堂之離岸公司優(yōu)劣分析&設立與運營
 4）如何建立企業(yè)資金防火墻
5）離岸公司實際操作案例
3、國內(nèi)富豪投資移民稅務規(guī)劃與財產(chǎn)安排
1）國內(nèi)富豪資金投資規(guī)劃方向解析
 2）幫客戶做好移民規(guī)劃（方法）
3）美國投資移民規(guī)劃 
4）加拿大投資移民規(guī)劃
5）新加坡投資移民規(guī)劃
6）香港投資移民規(guī)劃
【4】經(jīng)濟新常態(tài)下家庭財富面臨多種風險與財富管理
1、政策風險、投資風險、經(jīng)營風險、傳承風險、人生風險
2、新常態(tài)下的財富管理
據(jù)公開資料統(tǒng)計顯示，未來5至10年，我國將有300萬家民營企業(yè)面臨接班換代的問題。
重慶力帆集團的董事長尹明善：“我知道，如果我把班交給家族成員，我們的企業(yè)就會慢慢死掉；而如果我急急忙忙地交給職業(yè)經(jīng)理人，我們企業(yè)就會快快死掉。在慢慢死掉和快快死掉之間，我選擇慢慢死掉” 　
據(jù)美國一所家族企業(yè)學院的研究表明，約有70%的家族企業(yè)未能傳到下一代，88%未能傳到第三代，只有3%的家族企業(yè)在第四代及以后還在經(jīng)營。
3、傳承過程中要考慮的因素：企業(yè)傳承；財富傳承
孩子不能復制本人的創(chuàng)富技能
確保孩子未來基本富裕的生活
防止孩子過早擁有財富而敗家
雖然給孩子錢，但控制權(quán)在手
專屬孩子的錢，不因婚姻而變
4、人生風險：財富傳承的三大誤區(qū)：“傳承”是身后事？
計劃生育政策嚴重改變?nèi)丝诮Y(jié)構(gòu)
未來十年可能面對的“養(yǎng)老現(xiàn)實”
5、經(jīng)濟新常態(tài)下，家庭財富管理對策：守住財富，比創(chuàng)造財富更重要！
6、按照美國標準普爾的建議， 當財富積聚到一定程度的時候，就需要對家庭財富做合理的規(guī)劃和安排，科學建立家庭財富四大賬戶：
標準普爾家庭資產(chǎn)象限圖
7、如何實現(xiàn)家族財富的保值增值以及個性化的傳承：家族 信托，最大的傳承智慧是：宜早不宜遲。
8、家族事業(yè)傳承
⑴家、家族、家族企業(yè)
⑵家族企業(yè)治理、家族企業(yè)經(jīng)營
⑶家族財富保護：財產(chǎn)轉(zhuǎn)移的風險與管理
⑷經(jīng)營風險與財產(chǎn)保護
⑸婚姻變動中的財產(chǎn)風險管理
⑹資產(chǎn)隔離與防火墻建設
⑺)財產(chǎn)保護工具選擇與應用
家族財富配置：
1)財富水平與資產(chǎn)配置規(guī)劃
2)資產(chǎn)組合設置與管理
3)動態(tài)資產(chǎn)組合管理
家族財富增值：
1)股票投資增值解決方案
2)基金投資增值解決方案
3)期貨投資增值解決方案
4)期權(quán)投資增值解決方案
5)藝術(shù)品投資增值解決方案
6)股權(quán)投資增值解決方案
7)不動產(chǎn)投資增值解決方案
家族財富傳承：
1)財產(chǎn)傳承工具選擇
2)財產(chǎn)分配中與分配后的風險管理
3)信托、保險在財產(chǎn)傳承中的應用
【5】財富傳承與全球投資策略：
家族企業(yè)管理存在的問題及原因分析；
家族企業(yè)資本、管理、治理結(jié)構(gòu)的升級；
家族財富傳承的投資戰(zhàn)略決策；
全球財富整合與國際投資策略；
獨立型投資方案的決策分析；
家族財富基金的設立與管理；
國際項目投資案例分析。
【主講導師】
許志勇博士：

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