《商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融和產(chǎn)業(yè)金融經(jīng)營管理解碼》



《商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融和產(chǎn)業(yè)金融經(jīng)營管理解碼》

陳德勝 博士


課程背景：
近年來，供應(yīng)鏈金融受到國家層面多項(xiàng)政策鼓勵(lì)，是我國服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、扶持中小企業(yè)
的重要抓手。國家各部委和地方政府陸續(xù)出臺了支持供應(yīng)鏈金融的相關(guān)政策法規(guī)。供應(yīng)
鏈金融涵蓋傳統(tǒng)授信業(yè)務(wù)、貿(mào)易融資、電子化金融工具、”區(qū)塊鏈+供應(yīng)鏈”融資等，實(shí)現(xiàn)
銀企互利共贏，拓展銀行中間業(yè)務(wù)增長空間，降低商業(yè)銀行資本消耗。目前，商業(yè)銀行
在進(jìn)行經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型過程中，已紛紛將供應(yīng)鏈金融作為轉(zhuǎn)型的著力點(diǎn)和突破口之一。特
別是隨著區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣的應(yīng)用推廣，供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)及系統(tǒng)開發(fā)已成為各銀行工作
的關(guān)注重點(diǎn)。產(chǎn)業(yè)金融在我國是以銀行業(yè)為代表的傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)專注于服務(wù)B端產(chǎn)業(yè)鏈企
業(yè)的重要金融服務(wù)形式。如何促進(jìn)商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融和產(chǎn)業(yè)金融經(jīng)營管理，成為當(dāng)前
商業(yè)銀行各層管理者普遍關(guān)注的議題。
為此，本課程對商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融和產(chǎn)業(yè)金融經(jīng)營管理進(jìn)行分析和解碼，為商業(yè)銀行
供應(yīng)鏈金融和產(chǎn)業(yè)金融經(jīng)營管理實(shí)踐指明方向。


授課老師近30年的經(jīng)濟(jì)理論學(xué)習(xí)研究和金融工作實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，邏輯嚴(yán)謹(jǐn)，思路清晰；通過
深入淺出的理論與案例分析相結(jié)合，通俗易懂。

課程收益：
1、學(xué)習(xí)了知商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融和產(chǎn)業(yè)金融經(jīng)營管理的方法與措施、模式，特別是科技
金融和風(fēng)險(xiǎn)管理等。
2、通過解讀，幫助學(xué)員指明商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融和產(chǎn)業(yè)金融經(jīng)營管理的環(huán)境與態(tài)勢、方
法與措施、關(guān)鍵要點(diǎn)，特別是科技金融和風(fēng)險(xiǎn)管理等，可執(zhí)行，已操作，簡明易懂，落
地執(zhí)行力強(qiáng)。

課程對象：
國有銀行省分行高層、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、市分行行長、支行行長

課程時(shí)間：
1天，6小時(shí)/天

課程方式：
主題講授+視頻欣賞+情景模擬+案例研討+學(xué)員分享+落地工具+頭腦風(fēng)暴
課程大綱
一、商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融經(jīng)營管理解碼
（一）供應(yīng)鏈金融概念、特點(diǎn)、態(tài)勢---
產(chǎn)業(yè)鏈、交易鏈、金融鏈、物流鏈、信息鏈、監(jiān)管鏈
1.概念
2.特點(diǎn)
3.態(tài)勢
（1）1.0階段，線下“1+N”模式
（2）2.0階段，線上“1+N”模式
（3）3.0階段，平臺“N+1+N”模式
（4）4.0階段，數(shù)字資產(chǎn)模式
（二）供應(yīng)鏈金融的應(yīng)用場景
1.生產(chǎn)、貿(mào)易、物流領(lǐng)域的供應(yīng)鏈金融
2.核心企業(yè)場景：大型核心企業(yè)的供應(yīng)商、經(jīng)銷商融資兼論標(biāo)準(zhǔn)票據(jù)
3.動產(chǎn)質(zhì)押場景：以貨物為中心的質(zhì)押融資
4.應(yīng)收賬款票據(jù)化與保理
（三）商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的政策解讀
1）人民銀行和銀保監(jiān)局發(fā)布的商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融相關(guān)政策分析
1）《小微企業(yè)應(yīng)收賬款融資專項(xiàng)行動工作方案（2017-
2019年）》（銀發(fā)〔2017〕104號）
2）《應(yīng)收賬款質(zhì)押登記辦法》（中國人民銀行令〔2017〕第3號）
3）《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于推動供應(yīng)鏈金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的指導(dǎo)意見》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔
2019〕155號）
2.其他部門發(fā)布的商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融相關(guān)政策分析
1）《關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見》（國辦〔2017〕84號）
2）《企業(yè)應(yīng)收賬款資產(chǎn)支持證券掛牌條件確認(rèn)指南》（滬深交易所、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)
與服務(wù)系統(tǒng)-2017年12月）
3）《關(guān)于開展供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用試點(diǎn)的通知》（商務(wù)部等8部門-2018年4月）
4）《關(guān)于開展2018年流通領(lǐng)域現(xiàn)代供應(yīng)鏈體系建設(shè)的通知》（財(cái)政部-2018年5月）
5）《關(guān)于開展供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用試點(diǎn)的通知》（商建函〔2018〕142號）
6）《關(guān)于開展2018年流通領(lǐng)域現(xiàn)代供應(yīng)鏈體系建設(shè)的通知》（財(cái)辦建〔2018〕101號）
7）《關(guān)于加強(qiáng)金融服務(wù)民營企業(yè)的若干意見》（中辦發(fā)﹝2019﹞6號）
8）《關(guān)于進(jìn)一步做好供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用試點(diǎn)工作的通知》（商建函〔2020〕111號）
（四）供應(yīng)鏈金融的操作與產(chǎn)品模式
1.供應(yīng)鏈金融管理的核心問題
2.供應(yīng)鏈金融的布局方向、切入點(diǎn)
3.供應(yīng)鏈金融的頂層架構(gòu)
4.產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈
5.傳統(tǒng)供應(yīng)鏈的智能化、數(shù)字化、平臺化
6.供應(yīng)鏈票據(jù)
7.標(biāo)準(zhǔn)化票據(jù)
8.供應(yīng)鏈金融與資產(chǎn)證券化
（五）數(shù)字供應(yīng)鏈金融發(fā)展---在線化、平臺化、數(shù)據(jù)化、垂直化
1.數(shù)字供應(yīng)鏈金融的應(yīng)用、關(guān)注點(diǎn)及案例解析
2.數(shù)字供應(yīng)鏈金融智能化風(fēng)險(xiǎn)管控
3.數(shù)字供應(yīng)鏈金融的價(jià)值及前景展望
（六）供應(yīng)鏈金融風(fēng)控體系
1.供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)圖譜分析（風(fēng)險(xiǎn)來源、風(fēng)險(xiǎn)識別）
2.供應(yīng)鏈金融中不同業(yè)務(wù)模式的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及應(yīng)對措施
3.供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)管控技術(shù)、模型與工具的應(yīng)用
4.供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)典型案例解析
5.供應(yīng)鏈金融的數(shù)據(jù)安全管理與風(fēng)險(xiǎn)防范
6.供應(yīng)鏈金融的法律糾紛解決案例分析
二、商業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)金融經(jīng)營管理解碼
（一）產(chǎn)業(yè)金融的概念
（二）產(chǎn)業(yè)金融的實(shí)踐模式
1.加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)研究---制定精準(zhǔn)營銷規(guī)劃
2.注重產(chǎn)品設(shè)計(jì)---豐富針對嚴(yán)謹(jǐn)
3.優(yōu)化管理流程---靈活高效
4.強(qiáng)化化風(fēng)險(xiǎn)管理---制定可行性授信政策
（三）產(chǎn)業(yè)金融創(chuàng)新發(fā)展
（四）數(shù)字化產(chǎn)業(yè)金融

分組討論：作為國有銀行的領(lǐng)導(dǎo)，您可以如何推動商業(yè)銀行供應(yīng)鏈金融和產(chǎn)業(yè)金融經(jīng)營
管理？
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