《宏觀經(jīng)濟形勢解析及大類資產(chǎn)配置策略》

課程名稱：《宏觀經(jīng)濟形勢解析及大類資產(chǎn)配置策略》

主講：王維仁老師6課時
課程背景：
超高凈值客戶的資產(chǎn)管理配置一直以來都是金融業(yè)所討論的核心話題，及實際運作方
向。 但，經(jīng)過過去幾年的發(fā)展，金融業(yè)在進步，客戶也在進步。
銀行賣理財產(chǎn)品，賣公募基金，對與銷售新發(fā)的基金樂此不疲，但對于已購買公募基金
的客戶的后續(xù)跟進及管理卻并不是特別的上心，最重要的是基金的種類繁多，中后臺無
法有效的對于推薦基金做橫向的分析及管理，
客戶經(jīng)理在繁多的銀行指標下，沒有時間做很仔細的產(chǎn)品分析，只能從字面上揣測。同
時，客戶經(jīng)理所要服務(wù)的客戶數(shù)量眾多，對于客戶的服務(wù)管理及品質(zhì)很難滿足客戶的需
求。證券公司多以證券業(yè)務(wù)為主，保險公司只有保險產(chǎn)品。
在此大環(huán)境下，眾多的金融從業(yè)人員，只能以資產(chǎn)配置的理念來與客戶溝通咨詢，
于此同時，對與每天隨時變動的國際局勢，國內(nèi)經(jīng)濟，相關(guān)的經(jīng)濟數(shù)字的變化，外匯的
預測管理等，不甚了解并且力不從心。因此，與當下的國際及境內(nèi)宏觀經(jīng)濟形勢的結(jié)合
，從而對客戶的資產(chǎn)進行有效管理，在各方面的專業(yè)能力均能完備的情況下，如何能同
樣的以資產(chǎn)配置為出發(fā)點，為客戶詳細解說，同時，能完成企業(yè)的銷售指標。最重要的
，客戶經(jīng)理本身如何的規(guī)劃自己的工作時程及專業(yè)的管理規(guī)劃，就顯得特別的重要。
因此，老師在境外從事銀行銷售管理經(jīng)驗為本，將資產(chǎn)配置的中心思想再度進化，同時
針對當下的經(jīng)濟形勢，當下的數(shù)字內(nèi)容作為開場，傳承資產(chǎn)配置的正確做法，同時以各
金融產(chǎn)品，基金，保險，信托，離岸信托為工具，協(xié)助金融從業(yè)人員完整裝備。

課程收益：
通過本課程的學習使學員能夠：
1.充分了解全球及境內(nèi)經(jīng)濟數(shù)據(jù)經(jīng)濟的發(fā)展現(xiàn)況并預測未來
2.提升個人金融專業(yè)并搭配銀行業(yè)務(wù)進行與客戶之間的互動
3.學會揚棄以純銷售的方式，升級至以顧問式管理的技巧及基本知識進行資產(chǎn)管理。

課程對象：
私人銀行，零售銀行，財富管理公司，證券公司，保險公司的銷售人員，客戶經(jīng)
理，管理人員，產(chǎn)品經(jīng)理及對資產(chǎn)管理有學習熱忱的對象。
授課方式：針對課程內(nèi)容面對面做解析，并針對內(nèi)容進行互動式討論，尤其是對國家政
策及當下經(jīng)濟形勢做深度分析，并且以上證指數(shù)為指標，藉由基于市場過去的變化對學
員自己及客戶本身管理資產(chǎn)，對未來做預測管理。

課程大綱/要點：
宏觀經(jīng)濟形勢解析及熱點話題
熱點話題
當下境內(nèi)及境外經(jīng)濟數(shù)據(jù)
為何要同時了解境內(nèi)境外的數(shù)據(jù)并預測未來的發(fā)展

資產(chǎn)配置的核心及意義
投資的多元化
風險平衡
防御性管理

資產(chǎn)配置的十大步驟

描繪投資風險收益特征
構(gòu)建基本產(chǎn)品配置組合
制定投資策略評估趨勢
落地產(chǎn)品推薦，適時調(diào)整

從A股資產(chǎn)特點看資產(chǎn)配置的必要性
高收益就是賺錢？
波動率代表的意義
A股的特性
吃到免費午餐

公募基金在當下市場經(jīng)濟環(huán)境中的特性與實際操作
對于公募基金你了解多少？
公募基金的內(nèi)涵及特性
公募基金的當前環(huán)境下的操作方式

從客戶需求看資產(chǎn)配置
建構(gòu)滿足客戶需求的解決方案
認清需求并從需求出發(fā)
你該知道的一些事

資產(chǎn)配置模型及模塊解析
資產(chǎn)配置的基本模型
資產(chǎn)配置的正確觀念及模塊分析
高凈值人群資產(chǎn)配置的終極目標

保險在資產(chǎn)配置中的重要性
高凈值資產(chǎn)人群該知道的五大問題
對于未來可能發(fā)生的狀況該有的基本概念
保險在資產(chǎn)配置中扮演的重要角色

家族信托及保險在資產(chǎn)配置中的應用
在岸與離岸信托的基本特性及差異化
離岸信托的優(yōu)越性
離岸信托的實際操作及案例解析

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