商業(yè)銀行授信業(yè)務課程（1天）

  培訓講師：湯培之

講師背景：
湯培之老師本科：吉林大學金融學碩士：武漢大學管理學博士：比利時列日大學管理學中國金融教育發(fā)展基金會（中國人民銀行）特約講師從業(yè)背景：從業(yè)二十余年專注銀行對公領(lǐng)域公司業(yè)務實戰(zhàn)專家貿(mào)易金融業(yè)務專家資深貸審會副主任國有銀行至股份制銀行再回國有銀行 詳細>>

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商業(yè)銀行授信業(yè)務課程（1天）詳細內(nèi)容

商業(yè)銀行授信業(yè)務課程（1天）

銀行授信業(yè)務課程
—從理論到落地 湯老師
培訓受眾
商業(yè)銀行授信部門、風險管理部門、公司業(yè)務部門等
課程目標
從理論-實操要點（貸前、中、后）-落地管理三個層面，糅以詳盡真實的案例進行闡述，以理論點題，以實例證理，通過理論與實務相結(jié)合，講解與小組討論、答題相交織的授課形式，提高聽課人員對銀行授信業(yè)務的全面理解，增強對銀行授信業(yè)務的整體理論水平和實操風控能力。
課程內(nèi)容
一、銀行授信業(yè)務基礎(chǔ)知識篇 （案例1-2個）1、授信業(yè)務的起點和終點2、新經(jīng)濟形態(tài)下的錯覺和風險
3、百年未有大變局下的信貸影響二、銀行授信業(yè)務客戶甄選篇 （案例3個）1、銀行站位的好客戶
2、信貸資金的用途甄別
3、相信不盲目：民間借貸要關(guān)注
4、合情合理看待關(guān)聯(lián)交易
5、借款人風險詳析：
①欺詐風險 ②管理層風險 ③經(jīng)濟糾紛
④生產(chǎn)風險 ⑤銷售庫存風險 ⑥投資風險
銀行授信業(yè)務項目分析篇 （案例3個）
1、銀行站位的好項目
2、警惕大馬拉多車和小馬拉大車
3、市場的影響因素預判
4、存款穩(wěn)和增的策略
5、用途風險詳析：虛假借款
6、第一還款來源分析
四、銀行授信業(yè)務財務分析篇 （案例3-5個）
1、企業(yè)財務舞弊的常用套路
2、企業(yè)財務舞弊的模式與演示
3、信貸財務分析的框架
4、信貸財務分析的切入點和核心
5、財務分析的六個重點
6、幾個經(jīng)驗性財務變化征兆及實用快判指標
7、金額、期限、利率不當?shù)娘L險提示
8、虛假資料風險分析
五、銀行授信業(yè)務擔保調(diào)查篇 （案例3個）
1、當鋪思想要不要
2、信用貸款和抵押貸款的風險對比
3、從數(shù)據(jù)看一押了之的啟示
4、第二還款來源詳析：
①擔保人風險 ②抵押風險 ③質(zhì)押風險
六、銀行授信業(yè)務貸后管理篇 （案例3-5個）
1、貸后管理的理念、基本內(nèi)容和主要方法
2、貸后資金的流向與前期貸款用途的一致性
3、黑天鵝意味著授信審批無法完整控制風險
4、疫情下的信貸作業(yè)風險與應對
5、客戶道德風險如何防范
6、授信風險苗頭的識別：他行與本行
銀行信貸內(nèi)部篇：內(nèi)部營銷與盡職免責 （案例2）
1、銀行-員工-客戶三者的關(guān)系思考
2、內(nèi)部營銷分析
3、盡職免責分析
總結(jié)歸納
老師總結(jié)歸納課程并給予建議和常用工作工具分享。

 

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