現(xiàn)金清分及貨幣鑒別假幣收繳鑒定管理培訓(xùn)大綱

銀行現(xiàn)金全額清分操作流程
第一章總則
第一條 為規(guī)范分行各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人民幣全額清分工作，全面貫徹“現(xiàn)金收付兩條線”管理工作要求，不斷提高現(xiàn)金清分工作質(zhì)量，特制定本操作流程。
第二條 全額清分指營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)外付出(柜臺(tái)支付、自動(dòng)取款機(jī)支付、自動(dòng)存取款一體機(jī)支付、繳存寄庫(kù)行回籠款)的人民幣必須全部經(jīng)過(guò)符合人民銀行規(guī)定的清分設(shè)備進(jìn)行清分。
第三條 10 元及以上面額紙幣必須全額機(jī)械清分，5元及以下券別紙幣，如不適合使用機(jī)械清分，可以組織手工清分。
第四條 分行轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)目前采用自主清分模式，即:營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)配備小型清分機(jī)，對(duì)柜臺(tái)收入人民幣現(xiàn)金交后臺(tái)清分后對(duì)外支付。
第五條 分行計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)制定人民幣現(xiàn)金清分各類業(yè)務(wù)管理辦法，監(jiān)督、管理、檢查轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人民幣現(xiàn)金清分工作開(kāi)展和制度執(zhí)行情況。轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)調(diào)撥領(lǐng)入、柜面收入和自助設(shè)備回籠等現(xiàn)金的清分、挑殘和整點(diǎn)工作:負(fù)責(zé)柜面對(duì)外支付或用于 ATM 機(jī)加鈔必須使用經(jīng)清分整點(diǎn)后符合要求的現(xiàn)金;負(fù)責(zé)清分機(jī)的日常清潔和維護(hù);負(fù)責(zé)保持現(xiàn)金清分整點(diǎn)工作場(chǎng)所的清潔;負(fù)責(zé)人民幣冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)的上報(bào)和相關(guān)報(bào)表的填報(bào)。
第二章操作規(guī)定
第十條 人民幣現(xiàn)金清分人員崗位職責(zé)
(一)嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》、《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》等制度清分現(xiàn)金，提高人民幣整潔度，維護(hù)人民幣信譽(yù);
(二)辦理現(xiàn)金清分整點(diǎn)，嚴(yán)禁挪用，做到賬實(shí)相符;
(三)負(fù)責(zé)柜面對(duì)外支付和自助設(shè)備配款現(xiàn)金均記錄冠字號(hào)碼;
(四)負(fù)責(zé)在有效監(jiān)控范圍下完成現(xiàn)金清分整點(diǎn)工作;
(五)對(duì)清分過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的新型假幣或可疑幣應(yīng)及時(shí)報(bào)告;
(六)其他。
第十一條 操作流程
(一)每日營(yíng)業(yè)前檢查人民幣清分設(shè)備是否正常運(yùn)行，發(fā)現(xiàn)故障及時(shí)報(bào)修;
(二)在指定區(qū)域內(nèi)完成人民幣清分工作;
(三)清分整點(diǎn)現(xiàn)金必須做到“五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)，即:點(diǎn)準(zhǔn)、挑凈、墩齊、捆緊、蓋章清楚;
(四)整點(diǎn)清分好的現(xiàn)金必須與未整點(diǎn)清分的現(xiàn)金進(jìn)行有效區(qū)分。杜絕因“坐支”形成的對(duì)外支付不宜流通人民幣的現(xiàn)象發(fā)生;
(五)清分整點(diǎn)用于自助設(shè)備的人民幣現(xiàn)金需符合“無(wú)假幣、無(wú)殘損幣、七成新以上”要求;
(六)繳存代理寄庫(kù)行回籠款應(yīng)經(jīng)過(guò)全額清分，杜絕夾帶假幣現(xiàn)象;
(七)清分整點(diǎn)結(jié)束后，現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)移入保險(xiǎn)箱。不宜流通的人民幣待成捆成把后調(diào)繳至現(xiàn)金寄庫(kù)行;
(八)及時(shí)將記錄的冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)傳至指定電腦上，便于進(jìn)行查詢，同時(shí)保證冠字號(hào)碼等各數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整、全面;
(九)冠字號(hào)碼信息至少保存三個(gè)月，并確保數(shù)據(jù)的安全;
(十)嚴(yán)格執(zhí)行冠字號(hào)碼檢索制度。營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安排人員每個(gè)營(yíng)業(yè)日從自助設(shè)備和柜面分別取出若干張鈔票，查詢冠字號(hào)碼是否存在。
第十二條設(shè)備管理
(一)清分機(jī)使用人員要愛(ài)護(hù)機(jī)具，保證機(jī)具完好。對(duì)人為造成機(jī)具損壞責(zé)任事故的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)當(dāng)事人的責(zé)任。
(二)為保證機(jī)具正常運(yùn)轉(zhuǎn)，現(xiàn)金清分人員與廠家維保人員加強(qiáng)聯(lián)系，確保使用人掌握機(jī)具性能，學(xué)會(huì)使用、保養(yǎng)技術(shù)。
(三)現(xiàn)金清分人員配合廠家及時(shí)升級(jí)防范假幣技術(shù)參數(shù)。
假幣收繳、解繳操作規(guī)范
第一章總則
1、目的及依據(jù)
2、適用范圍
3、術(shù)語(yǔ)定義（假幣，鑒別，收繳，鑒定，誤收，誤付）
4、主動(dòng)上繳
5、管理主體
6、貴金屬鑒定
第二章貨幣鑒別
1、鑒別義務(wù)
2、金融機(jī)構(gòu)職責(zé)
3、誤付責(zé)任
4、誤付處理
5、實(shí)物管理
第三章假幣收繳
1、收繳義務(wù)
2、柜面收繳
3、報(bào)告機(jī)制
4、保管方式
5、實(shí)物管理
6、現(xiàn)金自助設(shè)備收繳
7、異議處理
第四章假幣鑒定
1、鑒定責(zé)任
2、鑒定要求
3、辦理時(shí)限
4、鑒定業(yè)務(wù)
5、結(jié)果反饋
6、鑒定條件
7、授權(quán)公示
8、異議處理
第五章監(jiān)督管理
1、監(jiān)督責(zé)任
2、內(nèi)控制度
3、數(shù)據(jù)上報(bào)
4、檢查事項(xiàng)
第六章法律責(zé)任
不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)
第一章不宜流通人民幣硬幣行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)
外觀、質(zhì)地、防偽特征受損，變色變形，圖案模糊，尺寸、重量發(fā)生變化，影響正常流通的人民幣紙幣.
(一)污漬,人民幣紙幣在流通過(guò)程中因受到侵蝕，形成票面局部污漬,為不宜流通人民幣
(二)脫墨,人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色，為不宜流通人民幣
(三)缺失,人民幣紙幣票面缺損，為不宜流通人民幣
(四)粘貼,人民幣紙幣票面粘貼有膠帶、紙張及其他物質(zhì)，無(wú)法在不損害票面的情況下除去，為不宜流通人民幣
(五)撕裂,人民幣紙幣票面撕裂，為不宜流通人民幣
(六)拼接,一張人民幣紙幣損壞為2部分（含）以上，通過(guò)粘貼等方式，按原樣連接的，為不宜流通人民幣
(七)變形,人民幣紙幣形狀、尺寸發(fā)生變化，票幅長(zhǎng)邊與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格相差2%以上，或票幅寬邊與標(biāo)準(zhǔn)規(guī)格相差4%以上的，為不宜流通人民幣
(八)涂寫,人民幣紙幣票面出現(xiàn)人為的文字、圖畫、符號(hào)或其他標(biāo)記，為不宜流通人民幣
(九)皺折,人民幣紙幣票面出現(xiàn)皺褶、折痕，為不宜流通人民幣
(十)碳化,人民幣紙幣因受高溫作用，形成票面局部紙張?zhí)炕?，為不宜流通人民?br /> 第二章不宜流通人民幣硬幣行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)
(一)規(guī)格,直徑、重量變化5%,厚度變化10%
(二)污漬
(三)磨損
(四)變色,在流通過(guò)程中因自然氧化、火燒等原因，使幣面色澤發(fā)生較大改變、圖案模糊不清，或光澤度變暗，影響辨別面額或真?zhèn)蔚摹?
(五)變形,在流通過(guò)程中出現(xiàn)扭曲、彎折、凸起、凹坑或其他變形，其最低面直徑與最高面直徑差值大于1mm，或整體厚度與標(biāo)準(zhǔn)邊部厚度差值大于1mm的，為不宜流通人民幣。
(六)孔洞,人民幣硬幣在流通過(guò)程中出現(xiàn)可見(jiàn)光孔洞
(七)裂痕

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