數(shù)字轉(zhuǎn)型－大數(shù)據(jù)時(shí)代下銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型與場(chǎng)景金融新突破

大數(shù)據(jù)時(shí)代下銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型與場(chǎng)景金融新突破
主講人：梁力軍
1.課程背景
金融依舊在，銀行不在來？未來的銀行將會(huì)演進(jìn)成為怎樣的形態(tài)、怎樣的模式？銀行的未來，如何走？如何打造一條致勝之路？
當(dāng)前，商業(yè)銀行面臨著瞬息萬變的金融環(huán)境，處于更加復(fù)雜的金融新生態(tài)中。以 ABCD+5G 為代表的新興技術(shù)（A：人工智能；B：區(qū)塊鏈；C：云計(jì)算；D：大數(shù)據(jù)；G：5G 技術(shù)）也在不斷發(fā)展演進(jìn)和創(chuàng)新應(yīng)用，為商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的驅(qū)動(dòng)力。
中國(guó)銀行業(yè)已全面步入 4.0 時(shí)代，現(xiàn)代金融服務(wù)已經(jīng)出現(xiàn)了“三無”特征——即無處不在、無時(shí)不在、無所不在（“三無”金融）。商業(yè)銀行如何通過金融科技來實(shí)現(xiàn)銀行的流程、服務(wù)、模式、經(jīng)營(yíng)與管理的多維數(shù)字化轉(zhuǎn)型，是當(dāng)前商業(yè)銀行所必須重點(diǎn)考慮的關(guān)鍵命題。
面對(duì) VUCA（波動(dòng)、不確定、復(fù)雜與模糊性）的新常態(tài)，越來越多的商業(yè)銀行已經(jīng)開始部署和啟動(dòng)銀行數(shù)字化戰(zhàn)略，以其贏得先機(jī)和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，但究竟數(shù)字化轉(zhuǎn)型路在何方？如何才能更好的運(yùn)用金融科技等有限資源來實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營(yíng)與運(yùn)營(yíng)的健康、良性發(fā)展？商業(yè)銀行在運(yùn)營(yíng)過程中如何有效利用、科學(xué)使用大數(shù)據(jù)，如何實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品與金融客戶的精準(zhǔn)畫像和細(xì)分、精準(zhǔn)營(yíng)銷，并實(shí)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)和大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的有效管控，是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)者和管理者必須面對(duì)的重大課題。
2.課程收益
本培訓(xùn)將既具有宏觀高度、也具有與時(shí)俱進(jìn)的知識(shí)拓展性，從銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展戰(zhàn)略、互聯(lián)網(wǎng)理念、金融科技創(chuàng)新應(yīng)用等方面，可以有力開拓銀行人員的數(shù)字金融思維、開放思維和互聯(lián)網(wǎng)思維，使商業(yè)銀行能夠清晰認(rèn)知數(shù)字銀行打造之路，并可借鑒互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)、同業(yè)銀行的數(shù)字金融、數(shù)字服務(wù)、金融科技應(yīng)用情況（如直銷金融、智能金融、場(chǎng)景金融、開放金融和無感金融等），全面引導(dǎo)商業(yè)銀行在銀行服務(wù)、銀行營(yíng)銷、銀行風(fēng)控等轉(zhuǎn)型發(fā)展方面的數(shù)字化思維。
3.授課對(duì)象
本講座內(nèi)容適合但不限于銀行機(jī)構(gòu)、非銀機(jī)構(gòu)等的風(fēng)險(xiǎn)管理、信息科技、市場(chǎng)營(yíng)銷、銷售管理等部門，以及交易銀行、公司金融、零售金融、信貸管理等部門的專業(yè)人員等。
4.授課形式
課件講授+視頻與素材解析+案例分析。
5.課程要點(diǎn)
課程時(shí)長(zhǎng)為 1.0 天。課程要點(diǎn)如下：
上半場(chǎng)內(nèi)容：金融科技驅(qū)動(dòng)商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型
一是解析銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型驅(qū)動(dòng)。包括數(shù)字經(jīng)濟(jì)新驅(qū)動(dòng)、新常態(tài)驅(qū)動(dòng)、銀行 4.0 驅(qū)動(dòng)、新基建驅(qū)動(dòng)和金融科技新驅(qū)動(dòng)等五大驅(qū)動(dòng)。
二是解析數(shù)字化轉(zhuǎn)型四大應(yīng)用方向。包括數(shù)字化畫像、數(shù)字化征信、數(shù)字化營(yíng)銷和數(shù)字化風(fēng)控等場(chǎng)景應(yīng)用情況。
下半場(chǎng)內(nèi)容：場(chǎng)景金融實(shí)例解析與場(chǎng)景金融打造路徑
一是解析場(chǎng)景金融體系如何構(gòu)建。包括場(chǎng)景金融是什么？場(chǎng)景金融解決什么？場(chǎng)景金融做什么？場(chǎng)景如何做？列舉并剖析金融機(jī)構(gòu)同業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、先進(jìn)電商企業(yè)（BATJ）在場(chǎng)景金融方面的應(yīng)用和創(chuàng)新案例。
二是解析場(chǎng)景金融打造路徑。提出場(chǎng)景金融打造路徑與措施建議，包括2+3+5 法則、數(shù)字化轉(zhuǎn)型思維和“四化”路徑、“五化”方向。
6.課程大綱
一、 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型進(jìn)行時(shí)
1. 銀行實(shí)例引析
2. 數(shù)字化平臺(tái)發(fā)展之路
(1) 核心理念：功能為王
(2) 發(fā)展路徑：POSE
(3) BATJ 發(fā)展之參考
? 支付寶案例解析
? 微信案例解析
3. 數(shù)字化銀行發(fā)展之路
(1) 智能銀行+智能銀行：中行 5G 銀行
(2) 開放銀行+生態(tài)銀行：浦發(fā) API 銀行
(3) 情感銀行+社交銀行：會(huì)說話的 ATM 機(jī)
(4) 生態(tài)金融+跨界金融：興業(yè)銀行新生活
(5) 數(shù)字人民幣：銀行的危與機(jī)
4. 第一性定律解析
5. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型新四化：
(1) 個(gè)性化
(2) 匹配化
(3) 互動(dòng)化
(4) 生活化
(5) 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之四分與四個(gè)正確
二、 銀行金融科技創(chuàng)新趨勢(shì)
1. 金融科技創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)：三大基礎(chǔ)四大變革
2. 金融科技創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)：新基建
3. 金融科技認(rèn)知
(1) 內(nèi)涵與實(shí)質(zhì)
(2) 特征與思維理念
(3) 應(yīng)用領(lǐng)域
(4) 主要技術(shù)：ABCDG
(5) 金融科技應(yīng)用場(chǎng)景解析
4. 金融科技應(yīng)用新趨勢(shì)
5. 云金融及案例解析：建行案例
6. 大數(shù)據(jù)金融及案例：招行案例
7. 遠(yuǎn)程金融及案例：民生銀行
8. 5G 金融及案例：國(guó)有及股份銀行
9. 物聯(lián)網(wǎng)金融及案例：平安銀行
10. 量子金融及案例
三、 場(chǎng)景金融實(shí)踐案例解析
1. 場(chǎng)景金融認(rèn)知
(1) 場(chǎng)景金融是什么：內(nèi)涵
(2) 場(chǎng)景金融解決什么：構(gòu)建要素
(3) 場(chǎng)景金融做什么：O2O 雙線金融
2. 場(chǎng)景金融實(shí)踐案例解析
(1) 場(chǎng)景金融理念實(shí)踐
(2) 雙線新戰(zhàn)場(chǎng)：各行案例
(3) 會(huì)員制銀行：中行案例
(4) 平臺(tái)型銀行：建行案例
(5) 生活化銀行：招行案例
(6) O2O 金融：京東金融案例
(7) 社交金融：微信金融
(8) 郵箱金融：163 郵箱
(9) 智能金融：招行案例
3. 場(chǎng)景金融實(shí)踐方向
(1) 四化金融：個(gè)性+貼近+生態(tài)+生活
(2) 三觸金融：觸點(diǎn)+觸達(dá)+觸感
四、銀行場(chǎng)景金融打造新路徑
1. 場(chǎng)景金融打造法則：2+3+5 法則
2. 場(chǎng)景金融打造路徑
? 獲客+引流路徑
? 渠道網(wǎng)絡(luò)建設(shè)
? 數(shù)據(jù)聯(lián)通+大數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)
3. 場(chǎng)景服務(wù)新四化
4. 場(chǎng)景金融之技術(shù)驅(qū)動(dòng)
5. 場(chǎng)景金融之生態(tài)依托
6. 場(chǎng)景金融之智能方向
7. 場(chǎng)景金融之實(shí)施方針
8. 場(chǎng)景金融之實(shí)施目標(biāo)
9. 場(chǎng)景金融之五大重點(diǎn)與六大方向
10. 數(shù)字化轉(zhuǎn)型之“四化”和“五化”
(1) 讓金融更加普惠
(2) 讓金融深入民心
(3) 讓金融服務(wù)長(zhǎng)尾企業(yè)
(4) 讓金融給客戶畫像
(5) 讓金融走進(jìn)社區(qū)

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