反洗錢(qián)大綱

FATF評(píng)估后對(duì)金融機(jī)構(gòu)近期反洗錢(qián)監(jiān)管政策的影響
二、反洗錢(qián)的形勢(shì)與發(fā)展
2015年以來(lái)銀行業(yè)面臨的洗錢(qián)犯罪形勢(shì)
國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)自1997年設(shè)立洗錢(qián)罪以來(lái)的發(fā)展和三次變化
以2019年掃黑除惡與P2P為例，
關(guān)于洗錢(qián)犯罪司法解釋及典型案例：
上海元某詐騙洗錢(qián)案、杭州許某家屬受賄洗錢(qián)及銀行泄密案
三、反洗錢(qián)工作的必要性和緊迫性
1、包商銀行的啟示--影響銀行的穩(wěn)健持續(xù)經(jīng)營(yíng)
2、國(guó)際處罰案例對(duì)國(guó)內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)的傳導(dǎo)：
國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)受境內(nèi)外處罰情況
2019年以來(lái)監(jiān)管處罰分析：條例變化與主要違規(guī)點(diǎn)
各類(lèi)上游犯罪（尤其是2019年以來(lái)頻發(fā)的腐敗、黑社會(huì)性質(zhì)、P2P非法集資、毒品等）洗
錢(qián)案例的特點(diǎn)分析
結(jié)論：洗錢(qián)行為的頻繁與易發(fā)，與金融密切相關(guān)
銀行業(yè)高管和客戶(hù)經(jīng)理人員個(gè)人遠(yuǎn)離洗錢(qián)犯罪
　　　案例：金融機(jī)構(gòu)員工故意或非故意參與的洗錢(qián)案例
四、反洗錢(qián)檢查實(shí)務(wù)
人民銀行的檢查程序
如何進(jìn)行各階段的溝通
檢查方法與內(nèi)容
　　五、銀行機(jī)構(gòu)如何履行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)規(guī)避法律監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)
1.
如何從五個(gè)緯度完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度（操作規(guī)程、內(nèi)部審計(jì)、報(bào)告制度、保密意識(shí)、
內(nèi)部培訓(xùn)與考核）
2. 如何在大數(shù)據(jù)形勢(shì)下開(kāi)展客戶(hù)身份有效識(shí)別
3. 交易記錄等資料保存規(guī)定
4. 結(jié)合身邊案例，從案例中學(xué)會(huì)如何識(shí)別并上報(bào)重點(diǎn)可疑交易報(bào)告

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