反洗錢大綱-非法集資

課程簡要大綱
(本課程基本以案例與監(jiān)管政策為主)
一、反洗錢的形勢與發(fā)展
洗錢犯罪的來源
當前面臨的非法集資及洗錢犯罪形勢，結合當前互聯(lián)網金融等形勢
國內反洗錢自1997年設立洗錢罪以來的發(fā)展和三次變化
新司法解釋以來的案例：
上海元某詐騙洗錢案、舟山毒品洗錢案、福州受賄洗錢案、金華吳英非
法集資案、杭州許邁永家屬受賄洗錢及泄密案
二、必要性和緊迫性
1、防范風險，自身穩(wěn)健經營的需要
（伊朗央行來中國開戶事件）
2、遠離監(jiān)管單位處罰需要
（監(jiān)管處罰尺度的把握，哪些是嚴重違規(guī)情節(jié)）
3、金融機構高管人員個人遠離洗錢犯罪
（防止非主觀故意卷入）
案例：金融機構員工故意或非故意參與的集資或洗錢案例
如浙江農行、廣發(fā)行高管人員在接受調查中的泄密案件
重慶文強案中親屬洗錢案
浙江最大規(guī)模、歷史最久的單戶非法集資案件--立人案件
溫州葉述建集資洗錢案
三、中國反洗錢法律法規(guī)及最新監(jiān)管精神
尤其是2008年后最重要的監(jiān)管文件精神解讀：
風險等級劃分
如何理解可疑報告
風險為本策略
2017年三號令：大額可疑交易管理辦法的最新解讀
日常合規(guī)要點實務
1、內控制度方面
2、日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的常見問題和不足
3、客戶身份識別方面
4、可疑交易報告的成功經驗介紹
五、主要洗錢類型異常資金交易與其它特征分析
近年來浙江轄區(qū)非法集資、地下錢莊、毒品典型案例及洗錢分析解讀

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