高凈值客戶資產(chǎn)配置大師訓練營課綱

高凈值客戶
資產(chǎn)配置大師訓練營
主講：劉帥老師18課時
課程背景：
隨著資管新規(guī)的全面執(zhí)行，打破剛兌成為過去式，銀行理財全面進入凈值化時代。權益類資產(chǎn)的大幅波動，大大增加了理財經(jīng)理的營銷和維護難度，客戶對銀行的期望仍處于安全保本、至少穩(wěn)定的認知之內(nèi)，一些理財經(jīng)理對資本市場的認知也不夠全面，導致在下跌的市場環(huán)境下，營銷步步為艱，不斷受挫，客戶關系和個人信心雙下降，整體業(yè)務陷入困境。
以企業(yè)家為主的高凈值人群逐漸意識到，財富積累到一定程度后所帶來問題相較財富積累過程中會更加棘手。從最近的私人銀行的報告中看到，眾多高凈值人士對金融機構的服務需求也逐漸從投資收益跨越到了財富保全和財富傳承。在打破剛性兌付、多個單一資產(chǎn)類別出現(xiàn)虧損的市場教育下，他們深刻體會到各類資產(chǎn)的潛在風險，理解到投資需在風險和收益間不斷做出權衡，依賴單一熱門資產(chǎn)快速賺取高收益的時代已經(jīng)過去，財富需要進行專業(yè)且長期的配置、積累，并進行動態(tài)調(diào)整才能保值增值。
由此，本課程從以上這些現(xiàn)實困擾的問題為切入點，結合長期一線營銷高端客戶和復雜產(chǎn)品的經(jīng)驗，通過提升與時代發(fā)展相適應的個人專業(yè)能力、客戶有效資產(chǎn)配置能力、如何打造個人或團隊IP等方面深度解析和訓練，全面提升凈值化時代理財經(jīng)理必備的專業(yè)營銷技能。
為取得較好落地效果，建議采取現(xiàn)場培訓+后期實戰(zhàn)輔導形式。
主辦方可為學員頒發(fā)“資產(chǎn)配置大師”證書或獎杯
第一天
第一章世界是如何運轉(zhuǎn)的
大周期簡述決定因素貨幣、信貸、債務和經(jīng)濟活動周期美國和美元興衰大周期
中國和人民幣興衰大周期中國關系和未來
十四五重大規(guī)劃回顧
當下階段主要宏觀形勢
第二章美股七十年行情復盤與啟示
1948-1957年：新的開始1958-1968年：黃金歲月1969-1981年：原地踏步1982-1987年：新的歷史高度
1988-1994年：蓄勢待發(fā)1995-2000年：從繁榮到“泡沫”2001-2008年：苦苦掙扎
2009-2018年：10年慢牛各板塊行情與基本面回顧及驅(qū)動分析
第三章中國資本市場三十年
股的牛熊輪回中國資本市場的市場制度變遷追尋價值之路A股30年復盤如何選好買賣時機和找到好股票
當下股市主要投資機會分析
股票基金投資實戰(zhàn)復盤
第四章打造基金銷售顧問硬核實力公募基金全景圖公募基金如何百里挑一如何分析和選擇私募基金如何進行組合設計與回測分析
基金分析與營銷工具基金投資3年/5年/10復盤債券基金投資分析
投資最重要的事
第五章基金組合營銷實戰(zhàn)綜合配置理論專業(yè)語言到客戶語言公募基金智勝配置方法論私募基金智勝配置方法論
不同資產(chǎn)、不同風格客戶配置策略
私董會研討未來1-3年的權益類資產(chǎn)配置建議
穩(wěn)健型客戶
平衡型客戶
積極型客戶
要求：具備完整建議書邏輯結構。
第二天
第六章中國房地產(chǎn)四十年
房地產(chǎn)發(fā)展簡史房價上漲的背后真實動因還要不要買房多套房子怎么辦
第七章當前房地產(chǎn)市場形勢分析與行業(yè)發(fā)展趨勢
當前全國市場形勢
房企業(yè)銷售與投融資表現(xiàn)未來市場走勢展望第八章后疫情時代資產(chǎn)提升指南
辦公樓物流及工業(yè)地產(chǎn)零售地產(chǎn)
酒店
住宅
私董會研討未來1-3年的房產(chǎn)配置建議
要求：根據(jù)名下客戶特點分類，然后給出建議邏輯框架。
第九章保險高效能銷售流程與案例
世界保險史話保險到底有沒有配置意義高凈值客戶保險配置策略保險需求與成交面談
大額保單成交案例
第十章信托產(chǎn)品與市場
信托的過去、現(xiàn)在與未來八個維度解析信托產(chǎn)品類別如何選擇靠譜的信托機構
如何挑選抗風暴的優(yōu)質(zhì)項目
第十一章當傳承遇到轉(zhuǎn)型家族企業(yè)的痛點
有錢就任性？
家族文化：家族企業(yè)的長青基石
家族信條
三個成功轉(zhuǎn)型傳承案例
李錦記富過五代
方太家族接班創(chuàng)業(yè)之路
茅忠群：接班后的管理哲學
第十二章不同功能家族信托案例與條款設計1.四大案例解析家族信托功能
父母對子女婚姻財富支持
企業(yè)與家業(yè)的資產(chǎn)隔離
復雜婚史多子女傳承安排
保險金信托
2.家族信托條款設計
企業(yè)主
全職太太
再婚人士
第十三章家族財富管理12大煩惱難以言說他人代持
資產(chǎn)抵押無限連帶
婚姻危機離后問題
子女婚嫁財富外泄
子女不爭管理無方
健康預警家業(yè)保全
子不接班如何傳承
經(jīng)濟轉(zhuǎn)型企業(yè)轉(zhuǎn)型
贈與稅遺產(chǎn)稅如何籌劃
海外資產(chǎn)如何管理
國內(nèi)資產(chǎn)如何管理
家族慈善做與不做
私董會研討過往成功/失敗案例復盤
要求：各小組對真實案例復盤，得出客戶財富表面背后的真實需求，導師引導出小組改良方案。
作業(yè)：參考建議書模板制作小組目標客戶建議書。
第三天
第十四章談吐不凡：投資大師精華論價值投資之父格雷厄姆成長價值之父費雪全球最佳基金經(jīng)理彼得*林奇
資產(chǎn)配置大師耶魯大學史文森
鄧普頓法為什么有效
第十五章專業(yè)投顧決勝能力之五講
講宏觀戰(zhàn)略講行業(yè)發(fā)展講資產(chǎn)配置講產(chǎn)品策略講存續(xù)服務第十六章打造個人品牌的底層邏輯之四美
印象美：從被看見到被記住
專業(yè)美：從被記住到被認可
關系美：從被認可到被信賴
價值美：從被信賴到被欣賞
第十七章當黑暗來臨，我也需要安慰
投資結果不好怎么辦？市場大跌怎么辦？自己要撐不住了，怎么辦？行為金融與投資心理學通關考核：財務自由之路大師組合三年翻一翻理論與實踐組合
富過三代家族財富傳承規(guī)劃
轉(zhuǎn)型企業(yè)主財富管理之道
房姐后時代的資產(chǎn)配置新機遇
股神家族的工程師育成之術

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