信貸法律風(fēng)險(xiǎn)防控及不良資產(chǎn)清收處置講座提綱

信貸法律風(fēng)險(xiǎn)防控及不良資產(chǎn)清收處置講座提綱（光大石家莊）

第一部分 貸前信貸法律風(fēng)險(xiǎn)及防控措施

1. 貸前如何綜合運(yùn)用各種大數(shù)據(jù)平臺(tái)調(diào)查了解借款人（擔(dān)保人）
的基本情況（20幾個(gè)平臺(tái)的特色和作用及綜合運(yùn)用，附平臺(tái)界面）

2. 貸前法律風(fēng)險(xiǎn)及防控措施
（一）如何對(duì)借款人、擔(dān)保人公司的章程及決議進(jìn)行法律審查（附案例）
1、公司章程未明確相關(guān)事項(xiàng)決策權(quán)限時(shí)的應(yīng)對(duì)方案
2、對(duì)借款人、擔(dān)保人公司決議審查的要點(diǎn)

（二）如何對(duì)動(dòng)產(chǎn)抵押進(jìn)行法律審查（附案例）
（三）如何對(duì)不動(dòng)產(chǎn)抵押進(jìn)行法律審查(附案例)
（四）如何對(duì)股權(quán)質(zhì)押進(jìn)行法律審查（附案例）
（五）如何對(duì)應(yīng)收賬款質(zhì)押的法律審查（附案例）
（六）如何對(duì)“貿(mào)易背景真實(shí)性”進(jìn)行法律審查
（七）法律上要求銀行對(duì)“貿(mào)易背景真實(shí)性”承擔(dān)何種審查義務(wù)（附案例）
（八）貿(mào)易背景虛假是否會(huì)導(dǎo)致銀行與客戶簽訂的融資合同無(wú)效（附案例）

第二部分 貸后法律風(fēng)險(xiǎn)及防控措施

一、債務(wù)人（擔(dān)保人）通過(guò)“假離婚”的方式逃避債務(wù)，銀行如何應(yīng)對(duì)（附案例）
二、債務(wù)人（擔(dān)保人）通過(guò)“虛假訴訟”的方式逃避債務(wù)，銀行如何應(yīng)對(duì)（附案例）
三、債務(wù)人（擔(dān)保人）通過(guò)“放棄到期債權(quán)、無(wú)償轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)”等方式逃避債務(wù)，銀行如何
應(yīng)對(duì)（附案例）
四、抵押人通過(guò)虛假租賃，阻卻銀行抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)，銀行如何應(yīng)對(duì)（附案例）
五、債務(wù)人（擔(dān)保人）通過(guò)轉(zhuǎn)讓股權(quán)，掏空公司，降低償債能力，逃避債務(wù)，銀行如何
應(yīng)對(duì)(附案例)
六、宣布貸款提前到期與解除合同兩種方式哪個(gè)對(duì)銀行更有利（附案例）

第三部分 訴前催收的相關(guān)問(wèn)題詳解

一、訴前催收的方式

（一）如何進(jìn)行電話催收
（二）如何進(jìn)行信函催收
（三）如何進(jìn)行傳真催收
（四）如何進(jìn)行面訪催收
（五）如何進(jìn)行律師函催收

二、訴前催收應(yīng)遵循的哪些原則
三、訴前催收中案件的調(diào)查、分析及催收策略的制定
四、訴前催收的基本步驟有哪些
五、催收人員應(yīng)注意哪些事項(xiàng)
六、催收技巧及話術(shù)

第四部分 訴訟清收中的相關(guān)問(wèn)題詳解

一、訴訟清收中的訴訟時(shí)效問(wèn)題（附案例）
二、訴訟清收中的法律文書送達(dá)問(wèn)題（附案例）
三、訴訟清收中的證據(jù)收集問(wèn)題（附案例）

四、訴訟清收中的法律疑難問(wèn)題詳解

（一）借款人（擔(dān)保人）的唯一住房可否予以強(qiáng)制執(zhí)行的問(wèn)題（附案例）

（二）債務(wù)人（擔(dān)保人）死亡了，就“人死債消”了嗎（附案例）

（三）債務(wù)人（擔(dān)保人）注銷了，銀行該起訴誰(shuí)？（附案例）

（四）夫妻一方以產(chǎn)權(quán)人為自己的夫妻共同財(cái)產(chǎn)抵押貸款的，該抵押行為是否有效（附
案例）

（五）夫妻一方對(duì)外提供保證擔(dān)保，由此形成的債務(wù)是否為夫妻共同債務(wù)，能否要求另
一方共同承擔(dān)（附案例）

（六）夫妻一方擔(dān)保，能否在執(zhí)行過(guò)程中將另一方直接列為被執(zhí)行人（附案例）

（七）夫妻一方個(gè)人債務(wù)，在執(zhí)行階段如何執(zhí)行夫妻共同財(cái)產(chǎn)（附案例）

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