《財富管理師案例制作法》

  培訓講師：李兆慧

講師背景：
李兆慧老師—財富管理培訓專家持有認證私人銀行家（CPB）高級理財規(guī)劃師（CHFP1級）國際金融理財師（CFP）美國注冊財務策劃師學會（RFP）培訓及考試豁免資格具備基金、理財、保險從業(yè)資格等專業(yè)證照。CCTV證券資訊頻道投資理財欄目特邀嘉賓 詳細>>

李兆慧
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《財富管理師案例制作法》詳細內容

《財富管理師案例制作法》

《財富管理師案例制作法》
主講：李老師 約12小時
一、Trusting Relationship（建立與客戶之信賴關系）
1.
列出于會客前，如何按客戶背景，進行資料搜集(包括客戶背景、資產(chǎn)總值或投資興趣
)
2. 準備一些與客戶背景有關的財務及市場信息
(醫(yī)療、退休、保險、長壽的成本等；如客戶有孩子于海外進修，則需要準備一些外
匯數(shù)據(jù))
3.
描述與客戶會面時，如何利用數(shù)據(jù)（如住房貸款利率、股票市場走勢）進行溝通，讓客
戶留下良好印象，并得到客戶信任或提高客戶對財務策劃的興趣；包括通脹壓力，風
險與回報的關系等
二、Recognize Financial Goals（明確客戶之理財目標）
1.
如何通過會面交談，取得客戶數(shù)據(jù)，從而了解客戶對于創(chuàng)造財富、資產(chǎn)保障、資本增值
、資產(chǎn)分配等方面的目標
2.
清晰描述客戶現(xiàn)時和將來的理財目標及個人的資產(chǎn)保障（子女留學、醫(yī)療住院、退休安
排、個人儲蓄買樓等等）
三、Understand Financial Status（了解客戶之財務狀況）
1.
對客戶現(xiàn)時的財務狀況全然了解及掌握，準確計算及列出每月的收支表（收入+支出表
、可備用每月剩余或欠款、資產(chǎn)及負債表、社保金等項目、子女教育及供養(yǎng)父母等）


(說明利用哪些數(shù)據(jù)可以清楚界定客戶的財務目標，如每月收入、固定支出、資產(chǎn)及
負債情況)
2.
了解客戶的投資經(jīng)驗(需知悉客戶正在進行哪些投資、有多少年的投資經(jīng)驗、過往投資
所動用的金額等、以及現(xiàn)在的保障等)
3. 為客戶進行財務分析，向客戶講解其財務缺口
4. 了解客戶的風險承受能力，流動資金需要，投資預算以及其預期回報
（列出中高低端風險承受能力，列出流動資金需要，應急錢，列出投資預算金額，預
期回報）
四、Structure Financial Plan（為客戶構建理財方案）
1.
按不同的人生階段，為客戶分析及找出當中隱含的財務需要(需描述利用哪些數(shù)據(jù)，挖
掘客戶的潛在需要)
2.
以客戶的背景、財務分析、投資市況及監(jiān)管環(huán)境等資源為基礎，為客戶制訂理財方案
3.
針對客戶需要，為客戶配置合適產(chǎn)品及服務(重點說明理財計劃的投資產(chǎn)品及資產(chǎn)分布
如何與客戶的需求匹配對應)
4.
充分說明方案中客戶可能面對的有關風險(需描述如何向客戶解說，令其明白了解方案
內容)
五、Timely Management（及時管理客戶的財富管理計劃）
1.
建立機制，為客戶定時追蹤及回顧其理財計劃，適時調節(jié)，以配合其財務目標(說明將
使用哪些方法去作追蹤)
2. 恒常為客戶提供有關之財務數(shù)據(jù)、信息，讓客戶享受優(yōu)質服務，維系長遠客戶關系


 

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