商業(yè)銀行風險預警監(jiān)控及案例分析

  培訓講師:夏國洪

講師背景:
夏國洪老師畢業(yè)于北京大學,獲經濟學碩士學位中國銀行國際業(yè)務部中國工商銀行證券業(yè)務管理部、離岸業(yè)務部、港澳區(qū)代表處政府下屬投資管理集團深圳大工業(yè)區(qū)軟件園副總經理深圳深港生產力基地行政總監(jiān)從業(yè)經歷在銀行國際結算業(yè)務、信貸業(yè)務管理、國際金融業(yè)務市 詳細>>

夏國洪
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商業(yè)銀行風險預警監(jiān)控及案例分析詳細內容

商業(yè)銀行風險預警監(jiān)控及案例分析

【課程收益】

本課程主要針對商業(yè)銀行風險管理實戰(zhàn)型課程,為銀行金融機構風險相關崗位管理者提供系列性的風險預警監(jiān)控管理及風險業(yè)務案例分析解讀,從企業(yè)經營管理層面到具體財務數(shù)據(jù)分析提供詳細的資料解讀,并通過企業(yè)財務造假揭示和具體案例分析,同時結合對相關行業(yè)風險操作介紹等題材,可以幫助相關銀行風險管理崗位領導者及從業(yè)人員更好了解銀行風險業(yè)務管理及風險防范,為銀行實際崗位工作起到借鑒和啟發(fā)作用。

【課程大綱】

第一章:現(xiàn)階段商業(yè)銀行運行的經濟環(huán)境

一、中國經濟發(fā)展環(huán)境分析

二、銀行金融機構發(fā)展分析

三、銀行風險管理壓力及重要性

第二章、銀行信貸風險預警及監(jiān)控

一、經營狀況分析

二、財務狀況分析

三、運營管理分析

四、重大管理交易

五、擔保及或有負債

六、過度擴張投資

七、集中度風險(市場及客戶)

八、財務監(jiān)測清單分析

九、企業(yè)經營危機爆發(fā)前征兆分析

十、集團企業(yè)授信風險管理

第三章、企業(yè)財務報表及財務造假分析

一、虛假財務報表的常見表現(xiàn)形式

二、虛假財務報表的識別方法

三、上市公司財務造假方式案例分析

第四章、重點行業(yè)信貸業(yè)務相關操作分析

一、積極增長類行業(yè)

二、選擇性增長類行業(yè)

三、壓縮類行業(yè)

第五章、銀行信貸業(yè)務風險實戰(zhàn)案例分析

一、擔保融資風險案例

二、債務重組風險案例

三、多元化投資風險案例

分組實戰(zhàn)型考核:

核心財務指標、風險調查重點內容、主要風險點分析、審批結論(風險防范)

第六章、中小企業(yè)信貸風險評級適用方法分析

一、中小企業(yè)貸款風險特殊性

1、財務報表缺乏真實性

2、中小企業(yè)經營者逃廢債務(跑路現(xiàn)象)

3、抵押物評估不實

4、擔保信息不對稱加大風險

二、中小企業(yè)信用評級關鍵因素

1、加大非財務因素分析

2、特殊經營指標分析

3、企業(yè)信用狀況分析

4、銀企合作指標分析

三、中小企業(yè)聯(lián)保貸款風險分析及管理

四、關于企業(yè)現(xiàn)金流分析技巧

 

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【課程收益】本課程主要針對銀行信貸風險管理征信調查及操作管理實戰(zhàn)型課程,為銀行金融機構風險管理者提供系列性的征信及案例分析解讀,從經濟層面到具體行業(yè)分析、企業(yè)財務分析提供詳細的資料,并且通過企業(yè)財務造假揭示和具體案例分析,可以幫助相關銀行風險管理崗位領導者及從業(yè)人員更好了解銀行征信業(yè)務操作相關風險管理及風險防范,為銀行實際崗位工作起到借鑒和啟發(fā)作用?!菊n程大

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【課程收益】本課程主要針對商業(yè)銀行中小企業(yè)授信業(yè)務操作管理實戰(zhàn)型課程,為銀行金融機構對公業(yè)務及風險管理業(yè)務相關崗位管理者提供系列性的授信業(yè)務操作管理及案例分析解讀,從宏觀經濟發(fā)展到具體行業(yè)分析、企業(yè)財務及非財務分析提供詳細的資料,課件介紹了中小企業(yè)授信業(yè)務盡職要求及中小企業(yè)授信主要產品,并分析企業(yè)財務造假主要技術和具體案例分析,可以幫助相關銀行對公業(yè)務和風險

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課程研討大綱第一章:對公信貸客戶需求分析一、如何開發(fā)對公融資客戶二、對公客戶融資的金融創(chuàng)新三、區(qū)域經濟對銀行對公業(yè)務的影響四、結合區(qū)域經濟發(fā)展對公業(yè)務的設計五、銀行產品組合及運用第二章、重點行業(yè)授信業(yè)務分析一、國家宏觀經濟發(fā)展1、具體行業(yè)分析2、重要經濟指數(shù)介紹3、縣域經濟的信貸開發(fā)二、授信業(yè)務分類1、積極增長型行業(yè)2、謹慎進入型行業(yè)3、高風險型行業(yè)第三章、

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培訓對象:對公客戶經理、產品經理、中小企業(yè)客戶經理、風險經理、支行行長等培訓收益:提供系包括對公業(yè)務重點客戶融資需求分析框架、授信業(yè)務重點監(jiān)測管理等內容,幫助銀行對公業(yè)務和風險管理崗位支行級業(yè)務領導及從業(yè)人員更好了解銀行對公融資業(yè)務及相關的授信業(yè)務管理等專業(yè)知識,對實際工作起到借鑒和啟發(fā)作用。培訓時間:一天(6小時)相關課題:商業(yè)銀行綜合金融解決方案、銀行對

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