商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)控及案例分析

【課程收益】

本課程主要針對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)戰(zhàn)型課程，為銀行金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)崗位管理者提供系列性的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)控管理及風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)案例分析解讀，從企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理層面到具體財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析提供詳細(xì)的資料解讀，并通過企業(yè)財(cái)務(wù)造假揭示和具體案例分析，同時(shí)結(jié)合對(duì)相關(guān)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)操作介紹等題材，可以幫助相關(guān)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理崗位領(lǐng)導(dǎo)者及從業(yè)人員更好了解銀行風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險(xiǎn)防范，為銀行實(shí)際崗位工作起到借鑒和啟發(fā)作用。

【課程大綱】

第一章：現(xiàn)階段商業(yè)銀行運(yùn)行的經(jīng)濟(jì)環(huán)境

一、中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境分析

二、銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)展分析

三、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理壓力及重要性

第二章、銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警及監(jiān)控

一、經(jīng)營(yíng)狀況分析

二、財(cái)務(wù)狀況分析

三、運(yùn)營(yíng)管理分析

四、重大管理交易

五、擔(dān)保及或有負(fù)債

六、過度擴(kuò)張投資

七、集中度風(fēng)險(xiǎn)（市場(chǎng)及客戶）

八、財(cái)務(wù)監(jiān)測(cè)清單分析

九、企業(yè)經(jīng)營(yíng)危機(jī)爆發(fā)前征兆分析

十、集團(tuán)企業(yè)授信風(fēng)險(xiǎn)管理

第三章、企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表及財(cái)務(wù)造假分析

一、虛假財(cái)務(wù)報(bào)表的常見表現(xiàn)形式

二、虛假財(cái)務(wù)報(bào)表的識(shí)別方法

三、上市公司財(cái)務(wù)造假方式案例分析

第四章、重點(diǎn)行業(yè)信貸業(yè)務(wù)相關(guān)操作分析

一、積極增長(zhǎng)類行業(yè)

二、選擇性增長(zhǎng)類行業(yè)

三、壓縮類行業(yè)

第五章、銀行信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)戰(zhàn)案例分析

一、擔(dān)保融資風(fēng)險(xiǎn)案例

二、債務(wù)重組風(fēng)險(xiǎn)案例

三、多元化投資風(fēng)險(xiǎn)案例

分組實(shí)戰(zhàn)型考核：

核心財(cái)務(wù)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查重點(diǎn)內(nèi)容、主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析、審批結(jié)論（風(fēng)險(xiǎn)防范）

第六章、中小企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)適用方法分析

一、中小企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)特殊性

1、財(cái)務(wù)報(bào)表缺乏真實(shí)性

2、中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)者逃廢債務(wù)（跑路現(xiàn)象）

3、抵押物評(píng)估不實(shí)

4、擔(dān)保信息不對(duì)稱加大風(fēng)險(xiǎn)

二、中小企業(yè)信用評(píng)級(jí)關(guān)鍵因素

1、加大非財(cái)務(wù)因素分析

2、特殊經(jīng)營(yíng)指標(biāo)分析

3、企業(yè)信用狀況分析

4、銀企合作指標(biāo)分析

三、中小企業(yè)聯(lián)保貸款風(fēng)險(xiǎn)分析及管理

四、關(guān)于企業(yè)現(xiàn)金流分析技巧

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