商業(yè)銀行風險預警監(jiān)控及案例分析

【課程收益】

本課程主要針對商業(yè)銀行風險管理實戰(zhàn)型課程，為銀行金融機構風險相關崗位管理者提供系列性的風險預警監(jiān)控管理及風險業(yè)務案例分析解讀，從企業(yè)經營管理層面到具體財務數(shù)據(jù)分析提供詳細的資料解讀，并通過企業(yè)財務造假揭示和具體案例分析，同時結合對相關行業(yè)風險操作介紹等題材，可以幫助相關銀行風險管理崗位領導者及從業(yè)人員更好了解銀行風險業(yè)務管理及風險防范，為銀行實際崗位工作起到借鑒和啟發(fā)作用。

【課程大綱】

第一章：現(xiàn)階段商業(yè)銀行運行的經濟環(huán)境

一、中國經濟發(fā)展環(huán)境分析

二、銀行金融機構發(fā)展分析

三、銀行風險管理壓力及重要性

第二章、銀行信貸風險預警及監(jiān)控

一、經營狀況分析

二、財務狀況分析

三、運營管理分析

四、重大管理交易

五、擔保及或有負債

六、過度擴張投資

七、集中度風險（市場及客戶）

八、財務監(jiān)測清單分析

九、企業(yè)經營危機爆發(fā)前征兆分析

十、集團企業(yè)授信風險管理

第三章、企業(yè)財務報表及財務造假分析

一、虛假財務報表的常見表現(xiàn)形式

二、虛假財務報表的識別方法

三、上市公司財務造假方式案例分析

第四章、重點行業(yè)信貸業(yè)務相關操作分析

一、積極增長類行業(yè)

二、選擇性增長類行業(yè)

三、壓縮類行業(yè)

第五章、銀行信貸業(yè)務風險實戰(zhàn)案例分析

一、擔保融資風險案例

二、債務重組風險案例

三、多元化投資風險案例

分組實戰(zhàn)型考核：

核心財務指標、風險調查重點內容、主要風險點分析、審批結論（風險防范）

第六章、中小企業(yè)信貸風險評級適用方法分析

一、中小企業(yè)貸款風險特殊性

1、財務報表缺乏真實性

2、中小企業(yè)經營者逃廢債務（跑路現(xiàn)象）

3、抵押物評估不實

4、擔保信息不對稱加大風險

二、中小企業(yè)信用評級關鍵因素

1、加大非財務因素分析

2、特殊經營指標分析

3、企業(yè)信用狀況分析

4、銀企合作指標分析

三、中小企業(yè)聯(lián)保貸款風險分析及管理

四、關于企業(yè)現(xiàn)金流分析技巧

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