《財商系列課程（成人）》

財商系列課程
課程背景：
有這樣一個事物，一直存在于我們的身上，天天都將面對;若能高效運用它，將可以使我
們的人生更精彩，生活更美滿;倘若不能認知它、理解它、把控它、運用它，那就有可能
會被它帶進無盡的深淵，成為它的附庸，成為它的奴隸;可惜啊，從古至今，在我們的知
識體系中，卻缺乏了對它運用的教育與指引，所以很多人從小到大，都沒有系統(tǒng)地認知
與掌握它。
它就是金錢!
正是這個人生基本技能的缺失，“卡奴”、“房奴”、“月光族”、“富二代”……這些成為流行
的詞匯;如何擺脫金錢的困局?
正所謂“操心操得心碎，只因缺少智慧”。
本系列課程，即從覺悟、創(chuàng)富、守富為不同階段，讓大眾從財富的認知入手，并能從自
身與財富的關系作重新的認知，系統(tǒng)地理解財富的判別，探究如何結合大眾自身的情況
，分析財富現狀，找尋財務不足點，選擇合適的投資工具，規(guī)避風險，拓寬學員視界，
并結合人生未來的重大目標，合理選擇投資方式，提升大眾“財商”、實現財富增長與目
標達成的追求!

課程效果：
1．指引學員對財富的重新定義、了解，認知;
2．讓學員深層次認知理財的目標與意義，理解提升“財商”在人生歷程中的意義，掌握理
財的三把“金鑰匙”;
3．從人生的八大核心需求與目標出發(fā)，使學員能高效掌握這六大目標的資金需求、可選
擇金融工具與工具投放方式;
4．手把手引導學員對理財工具的“三性”判別、投資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時勢分
析、防金融詐騙等綜合分析，選擇合適自己的高效理財工具;
5．融入“模擬投資理財PK”，以激發(fā)參與者對投資分類有更深入認知與采購需求，并形成
自我分析、自我判別、自我選擇、自我投資的能力;
6．指引學員未來若干自我學習的渠道、方向，達到二次提升，信息優(yōu)化;讓學員在日常
中開展四大方向的自我修煉，提升自我素養(yǎng)、業(yè)務技能，從“理財菜鳥”向“理財達人”的
華麗轉身。

課程時間：分為三階段，每個階段兩天
授課對象：有財富夢想與人生需求的成年人
授課人數：60-80人

授課形式及特色：
1．室內授課
2．理論精講
3．案例互動
4．討論交流
5．視頻教學
課程大綱
第一部分：覺醒(兩天)
第一天：
第一講：開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰——全員參與，形成團隊，明確目標，落實規(guī)則

第二講：趣說財富
1．何為財富
討論：身邊的財富——每個人都是億萬富豪
2．財富與幸福
3．讓財富與幸福攜手同行
4．金錢最重要的是帶來改變
分享：財商版《西游記》
5．馬太效應
6．名人財富案例啟示
分享：巴菲特財商故事
分享：洛克菲勒財商故事
7．生命周期與財富周期

第三講：資本大時代之“財商”構建
1．為啥咱們有錢了?
2．未來應該怎么辦?
3．資本大時代下之財富人生
4．財商的自我認知
測評：認識自我之“財商評估”
5．財富控制三根本
分享：理財經典案例

第四講：你必須知道的金融知識
1．生活中的經濟學
2．生活中的金融學
3．數讀中國經濟
4．“克強”經濟學解讀
5．投資市場簡讀
討論：生活中的經濟學與金融學

第五講：四種財商
一、管道的故事
視頻：管道的故事
討論：管道的故事
1．我們生活在提桶的世界
2．你的管道是你的生命線
二、四種財商
1．財商的自我認知
測評：認識自我之“財商評估”
2．賺取財富
1) 輕易放棄的人不可能贏
2) 富人為什么變得更富有
3．守護財富
4．我們身后的財富掠奪者
5．預算財富
1) 預算赤字
2) 預算盈余
6．財富信息
1) 財富杠桿的秘密
2) 信息讓你更富有
三、財富掌控三根本
1．學會存
2．學會記
3．學會投
游戲：搶紅包

第六講：財富的魔力
1．貨幣的魔術
2．貨幣時間價值的衡量與計算方法
3．世界第八大奇跡：復利
4．生活中的理財計算與應用(EXCEL運用)
5．投資中的復利與年金
6．貸款的選擇技巧
工具：財富計算實用APP

第七講：財商的作用
一、自由生活
二、高品質生活
三、傳承財富
四、造福社會
1．資產負債合理調節(jié)
2．收入支出健康管理
3．備用金資產管理
4．家庭財務報表制定
5．家庭財務報表研判
工具：個人資產收支數據整理表
工具：個人財務健康評測應用工具
案例：制定家庭財富報告與解讀
五、風險管理
風險來源分類
討論：個人財務風險剖析與規(guī)避
六、大風險控制手段及分析
1．為什么會有人需要更高額的保險
2．從財務補償和投資配置的尺度看保險需求
3．從財務決策非理性看保險的人性關懷
視頻：當不得不離開的時候
六、合理投資
1．投資資產評價
2．財務自由意義與評測
七、“首善投資”流程五步曲
1．了解自我
2．了解風險
視頻分享：風險承受與風險偏好認知
工具分享：風險承受與風險偏好評測
3．了解目標
4．了解工具
5．了解時勢

第八講：人生核心理財需求與目標
1．穩(wěn)妥安全現金規(guī)劃
2．望子成龍教育策略
3．風險管理無憂人生
4．安享晚年退休計劃
視頻：關注養(yǎng)老
工具：養(yǎng)老及子女教育需求速算工具
5．投投是道投資規(guī)劃
分享：如何把握都有成為億萬富翁的機會
6．美好消費支出規(guī)劃
分享：信用卡使用十大要點
7．合理節(jié)約您的稅負
8．身后無憂遺產規(guī)劃
視頻：《邁克爾杰克遜》遺產謎案

第九講：家庭現象與需求分析
1．家庭財務問題發(fā)現
2．家庭財務問題分析
3．家庭財務問題解決
第十講：理財沙盤體驗
1．理財沙盤體驗的描述
2．理財沙盤體驗的正式開展
沙盤游戲：《御財道——現金流財商提升演練》
3．參與者的體驗后分享

第十一講：理財與人生
1．財務安全與財務自由
2．人生財富的四個象限
3．人生價值與理財之道
4．做好理財的修煉技巧
工具分享：個人財商提升素材
激發(fā)：激發(fā)對第二部分的課程需求

第二部分：創(chuàng)富(兩天)
第一講：理財與投資
1．理財與投資的關系
2．實務投資與金融投資
3．投資與理財目標實現
4．生活中的經濟學
5．生活中的金融學
討論：生活中的經濟學與金融學

第二講：投資工具辨識
1．投資工具產品分類與識別
2．債權類與股權類工具
3．風險性
4．流動性
5．收益性
6．期限性

第三講：貨幣市場投資工具
1．貨幣市場基金
分享：“寶寶們”的選擇
2．國債回購協(xié)議
3．銀行理財產品
1) 銀行理財產品分類
2) 銀行理財產品投資策略

第四講：資本市場投資工具(上)
1．債券工具認識
2．可轉換債券
3．股票市場
1) 股票分類方式
2) 股票數據研判
3) 股票投資策略

第二天：
第五講：資本市場投資工具
1．基金投資
1) 基金分類方式
2) 基金的要素
3) 基金投資優(yōu)勢
4) 基金買賣成本
5) 基金定投五大要點
6) 基金選擇六大關注
7) 基金投資渠道指引
討論：資本市場工具選擇

第六講：房地產投資策略
1．房地產投資分類
2．房地產投資策略
3．房地產選擇十大準則
4．房地產投資衍生工具

第七講：互聯網金融產品投資策略
1．互聯網金融產品投資分類
2．P2P的意義與操作
3．P2P選擇準則與風險
4．眾籌的含義與分類
5．眾籌選擇準則與風險

第八講：人生財富規(guī)劃
人生目標與投資工具選擇
討論：選擇合適工具實現人生夢想
激發(fā)：激發(fā)對第三部分的課程需求

第三部分：守富(兩天)
第一天：
第一講：高凈值人士財富
1．高凈值人士資產來源
2．高凈值人士目標追求

第二講：財富分配案例模擬與分析
1．資產分配案例擬定
小組討論：自編家庭財富分配
2．自編案例評價分析
導師分析：家庭財富風險與配置評價

第三講：家庭現象與需求分析
1．家庭財務問題發(fā)現
2．家庭財務問題分析
3．家庭財務問題解決
4．幸福方程式的意義與解決

第二天：
第四講：高端財富工具分析與研判
1．信托工具
2．天使投資與私募股權
3．新三板投資
4．私人銀行與家族管理室
5．移民與留學

第五講： 財富分配與傳承
1．傳承的內容
2．財富傳承
3．家業(yè)傳承
4．精神傳承
5．傳承的工具
6．保險
7．遺囑
8．信托

第六講：下一代的財商教育
1．財商教育切入
2．想要的與必要的
3．財商培養(yǎng)游戲
4．青少年財商培訓實操[pic]

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