宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析與銀行發(fā)展模式創(chuàng)新課程大綱

  培訓(xùn)講師:阮曉東

講師背景:
阮曉東老師?中國科學(xué)院博士?東北亞開發(fā)研究院產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)研究所特邀研究員?中宏國研信息技術(shù)研究院特邀研究員?北京新發(fā)展產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新戰(zhàn)略研究院研究員【個(gè)人簡介】多年宏觀分析及城鎮(zhèn)化咨詢經(jīng)歷,具備數(shù)量經(jīng)濟(jì)分析和全產(chǎn)業(yè)鏈分析雙重能力,以國際國內(nèi)互動(dòng)的視角 詳細(xì)>>

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宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析與銀行發(fā)展模式創(chuàng)新課程大綱


宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析與銀行發(fā)展模式創(chuàng)新課程大綱



第一篇 近年來銀行業(yè)經(jīng)營回顧
1、近年來銀行業(yè)發(fā)展成果回顧
*1.1盈利能力
*1.2.業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)
*1.3表外業(yè)務(wù):銀信\銀證\銀保\銀基
*1.4資產(chǎn)質(zhì)量
2、近年來銀行業(yè)運(yùn)行不足分析
*2.1不良貸款余額上升
變動(dòng)情況、反彈原因、需高度防范潛在行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)
*2.2業(yè)務(wù)同質(zhì)化
過度依賴存貸差、零售業(yè)務(wù)、發(fā)展布局
*2.3內(nèi)部管理與風(fēng)險(xiǎn)管理能力
*2.4服務(wù)意識(shí)與能力

第二篇當(dāng)前宏觀金融形勢分析
1、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融形勢
*1.1國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行
*1.2國內(nèi)金融業(yè)發(fā)展
金融形勢回顧、今年銀行業(yè)經(jīng)營新變化、機(jī)遇與挑戰(zhàn)、戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型
2、國際經(jīng)濟(jì)金融形勢
*2.1全球經(jīng)濟(jì)形勢概覽
*2.2國際金融業(yè)
國際格局變化、新版巴塞爾協(xié)議

第三篇銀行經(jīng)營的四大影響因素
1、城鎮(zhèn)化
*1.1我國城鎮(zhèn)化建設(shè)的進(jìn)程和方向
*1.2城鎮(zhèn)化進(jìn)程中銀行業(yè)面臨的發(fā)展機(jī)遇
聚集效應(yīng)、銀行業(yè)機(jī)遇、基礎(chǔ)公共設(shè)施建設(shè)、城市土地經(jīng)營管理及城鎮(zhèn)房地產(chǎn)開發(fā)、中
小企業(yè)、個(gè)人消費(fèi)信貸、金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新(咨詢、評(píng)估、經(jīng)營城市)
*1.3金融風(fēng)險(xiǎn)防范
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、房地產(chǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、中小企業(yè)信貸政策、消費(fèi)信貸風(fēng)險(xiǎn)
2、利率市場化
*2.1利率市場化改革的國際經(jīng)驗(yàn)
*2.2我國利率市場化改革歷程回顧
*2.3利率市場化對(duì)中國銀行業(yè)短期影響
利差收窄、銀行資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、盈利、風(fēng)險(xiǎn)偏好、定價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)管理
*2.4利率市場化對(duì)中國銀行業(yè)長期影響
*2.5如何應(yīng)對(duì)
安全墊建設(shè)、業(yè)務(wù)調(diào)整
3、融資多元化
*3.1債券市場總體情況
*3.2影子銀行情況
特征:監(jiān)管、杠桿、錯(cuò)配、透明度低
銀行理財(cái)產(chǎn)品、銀信通道、融資租賃、券商集合理財(cái)
*3.3多元化融資對(duì)銀行業(yè)的影響
*3.4脫媒背景下商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的要求
*3.4.1經(jīng)營模式和客戶結(jié)構(gòu):信用增級(jí)、資產(chǎn)證券化
*3.4.2同業(yè)業(yè)務(wù)和支付結(jié)算業(yè)務(wù):券商
*3.4.3主動(dòng)負(fù)債和融資能力:年金管理
*3.4.4風(fēng)險(xiǎn)管理手段:貸款轉(zhuǎn)讓、貸款互換
*4、金融科技化
*4.1科技在現(xiàn)代金融的應(yīng)用
第三方支付組織、電信運(yùn)營商、電商企業(yè)
Wi-fi、3G、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)
*4.2給金融業(yè)帶來新趨勢
交易成本、客戶覆蓋、征信手段、交互式營銷
*4.3互聯(lián)網(wǎng)金融下的產(chǎn)業(yè)鏈合作
*4.4銀行業(yè)的跨界電商服務(wù)浪潮案例
招商、興業(yè)、建行、交行、中行

第四篇中小金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展的著力點(diǎn)
1、生存現(xiàn)狀描述
*1.1看清自己:中小銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制度特征比較
*1.2看清環(huán)境:市場需求環(huán)境、產(chǎn)業(yè)組織環(huán)境
*1.3看清對(duì)手:現(xiàn)存競爭對(duì)手、潛在進(jìn)入者、替代威脅者
*1.4中國各類商業(yè)銀行優(yōu)勢與劣勢比較
2、中小金融機(jī)構(gòu)未來業(yè)務(wù)潛在著力點(diǎn)
*2.1財(cái)富管理
挑戰(zhàn)、優(yōu)勢、戰(zhàn)略重點(diǎn)
*2.2小微金融
融資現(xiàn)狀、如何加強(qiáng)、互聯(lián)網(wǎng)金融
*2.3電子銀行
溢出影響、與第三方支付平臺(tái)的競爭合作關(guān)系
*2.4多元化經(jīng)營
全方位混業(yè)、經(jīng)營模式選擇與具體實(shí)施

 

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