商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險防控 內(nèi)訓(xùn)
商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險防控 內(nèi)訓(xùn)詳細內(nèi)容
商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險防控 內(nèi)訓(xùn)
課前討論:某信用聯(lián)社內(nèi)外勾結(jié)“以貸收貸”現(xiàn)象會有什么后果?
**單元:銀行常見的金融風(fēng)險
1.信用風(fēng)險含義和種類——資本充足率達標(biāo)了嗎?
2.市場風(fēng)險含義和種類——討論:利率放開后如何應(yīng)對競爭
3.操作風(fēng)險含義和種類及國內(nèi)銀行操作風(fēng)險統(tǒng)計
4.流動性風(fēng)險含義、種類及案例
5.國家風(fēng)險含義、種類及案例
6.法律風(fēng)險含義、種類及案例
7.聲譽風(fēng)險含義、種類及案例
8.戰(zhàn)略風(fēng)險含義和表現(xiàn)形式及案例
第二單元:金融風(fēng)險內(nèi)在生成機理分析
1、金融機構(gòu)的內(nèi)在脆弱性理論分析
Ø 信息不對稱性導(dǎo)致逆向選擇和道德風(fēng)險,決定了金融機構(gòu)的性質(zhì)和脆弱性
Ø 金融機構(gòu)優(yōu)勢發(fā)揮的兩個前提:
ü 儲蓄者對金融機構(gòu)的信心
ü 金融機構(gòu)對借款者的篩選和監(jiān)督是高效率的
Ø “囚徒困境”使擠兌具有爆發(fā)性發(fā)生的可能.
2、金融機構(gòu)的內(nèi)在波動性理論
3、金融風(fēng)險的演變
Ø 金融危機與金融風(fēng)險的演變
Ø 金融自由化與金融風(fēng)險的演變
ü 利率自由化與金融風(fēng)險的演變
ü 金融機構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營自由化與金融風(fēng)險的演變
ü 金融機構(gòu)準(zhǔn)入自由與金融風(fēng)險的演變
第三單元:商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營
1. 合規(guī)管理產(chǎn)生的背景
2. 合規(guī)與合規(guī)管理的相關(guān)概念
3. 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會出臺有關(guān)銀行合規(guī)的指導(dǎo)原則
4. 合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則通常涉及內(nèi)容
5. 《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》高級文件中的十大原則
6. 銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險矩陣
7. 合規(guī)風(fēng)險在銀行風(fēng)險防范中的地位分析
討論:合規(guī)風(fēng)險管理該有誰負責(zé)?如何負責(zé)?
第四單元:銀行內(nèi)部合規(guī)部門的設(shè)立與合規(guī)的公司治理
1、合規(guī)部門的定位
Ø 合規(guī)部門的9大職責(zé)
Ø 合規(guī)部門的8大職責(zé)特性
2、合規(guī)部門與其他部門的聯(lián)系
Ø “三道防線、四道門檻”
Ø 與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系
Ø 與審計部門的關(guān)系
3、合規(guī)組織架構(gòu)
Ø 現(xiàn)代商業(yè)銀行的兩種模式
Ø 合規(guī)組織架構(gòu)的三種模式
ü 內(nèi)控模式
ü 委員會模式
ü 法務(wù)部模式
Ø 各種模式的優(yōu)缺點
現(xiàn)場思考:本行合規(guī)經(jīng)營管理采用何種方式?有哪些權(quán)利和義務(wù)!
第五單元:合規(guī)經(jīng)營管理與風(fēng)險管控舉措
1. 加強合規(guī)制度建設(shè)
2. 積極開展合規(guī)理念及合規(guī)工作各項辦法的宣傳培訓(xùn)
3. 有效開展合規(guī)檢查和督查工作,嚴格執(zhí)行合規(guī)風(fēng)險報告制度
4. 積極做好反洗錢工作。
5. 全面開展信貸經(jīng)營和審批責(zé)任認定工作
6. 《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》解讀
Ø 建設(shè)強有力的合規(guī)文化
Ø 建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系
Ø 建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的三項基本制度
ü 合規(guī)績效考核制度
ü 合規(guī)問責(zé)制度
ü 誠信舉報制度
7. 分享:黃岡市某村鎮(zhèn)銀行的合規(guī)經(jīng)營的體會
8. 討論: 結(jié)合本行歷年發(fā)生的違規(guī)違紀案件,談?wù)剬︺y行合規(guī)管理必要性的認識。
結(jié)束部分:課程回顧、收獲分享、合影留念
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引言:老祖先的智慧與銷售預(yù)測老子:與時消息、與時俱進、與時偕行孫子:不謀萬世者,不足以謀一時;不謀全局者,不足以謀一域禮記.中庸:預(yù)則立,不預(yù)則廢毛澤東:沒有調(diào)查就沒有發(fā)言權(quán)哲學(xué)思維:因果關(guān)系、質(zhì)變與量變單元:銷售預(yù)測誤區(qū)、意義與目的銷售預(yù)測的意義銷售預(yù)測的目的銷售預(yù)測的常見錯誤銷售預(yù)測的層次第二單元:銷售調(diào)研確定問題和調(diào)研目標(biāo)制定調(diào)研計劃收集分析信息陳述研
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