銀行零售客戶經(jīng)理心態(tài)管理和營銷技巧

  培訓(xùn)講師:張健

講師背景:
張健EricZhang理財(cái)產(chǎn)品營銷專家銀行零售業(yè)務(wù)營銷管理專家專注投資理財(cái)、理財(cái)產(chǎn)品營銷紐約理工學(xué)院傳媒藝術(shù)碩士加拿大安大略省注冊理財(cái)顧問5年花旗銀行內(nèi)部培訓(xùn)講師兼理財(cái)經(jīng)理17年金融理財(cái)內(nèi)部培訓(xùn)師從業(yè)經(jīng)驗(yàn)廣東舞蹈戲劇職業(yè)學(xué)院、廣州科技貿(mào)易職 詳細(xì)>>

張健
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銀行零售客戶經(jīng)理心態(tài)管理和營銷技巧

課程大綱


導(dǎo)引:心態(tài)是關(guān)鍵

1. 心態(tài)的重要性

2. 換個角度看問題

3. 營銷力與心態(tài)管理的關(guān)系


**講:心態(tài)管理的意義一、讓夢想起航1、積極心態(tài)建立

2、建立積極心態(tài)的意義

3、壞心態(tài)對銷售的影響

4、自我調(diào)節(jié)能力培養(yǎng)

5、心態(tài)調(diào)節(jié)工具二、營銷作業(yè) 1、分享與學(xué)習(xí)他人成功經(jīng)驗(yàn).

2、如何**專業(yè),以顧問式工作方法,而不僅是關(guān)系維護(hù),來深度經(jīng)營客戶?

3、如何把傾聽、建議、實(shí)施和跟蹤“螺旋提升”地靈活運(yùn)用,而不是刻板套用?

4、如何真的深入了解到客戶需求、挖掘潛在需求? 如何恰到好處地建議?如何讓客戶逐步接受將我們的建議落實(shí)到實(shí)際配置?客戶資產(chǎn)檢視,怎么進(jìn)行、達(dá)到什么效果,尤其在產(chǎn)品虧損時?如何處理客戶的反對/挑戰(zhàn)問題?


第二講:快速上手的營銷技巧一、如何快速提升銷售產(chǎn)品的成功率 1、以資產(chǎn)配置理念建立銷售流程

2、分析客戶需求、維護(hù)客戶利益

3、提供理財(cái)思路二、資產(chǎn)配置理念到產(chǎn)品落地 1、短期、保障、理財(cái)?shù)膭澐?/p>

2、基金比較五部曲

3、保單檢視流程

4、大類對接  


第三講:資產(chǎn)配置經(jīng)驗(yàn)分享 一、理財(cái)客戶分析 1、客戶為什么買理財(cái)

2、客戶希望什么

3、客戶行為是什么 二、邀約面訪 1、介紹產(chǎn)品的方法

2、介紹產(chǎn)品的技巧

3、針對不同產(chǎn)品發(fā)掘客戶需求的方法

4、后續(xù)跟進(jìn) 三、風(fēng)險(xiǎn)投資評估和分析1、通貨膨脹的殺傷力

2、降低風(fēng)險(xiǎn)投資的方法

3、拉長股票部位的投資時間

4、審慎挑選各大類資產(chǎn)投資標(biāo)的   四、理財(cái)產(chǎn)品的投資邏輯 1、固定收益

2、子女教育金規(guī)劃  

3、養(yǎng)老金規(guī)劃

案例分析:股市強(qiáng)烈震蕩給散戶帶來的影響


心態(tài)是一,其他都是零----總結(jié)

短期出業(yè)績,長期培養(yǎng)營銷能力----結(jié)語


 

張健老師的其它課程

專題主要內(nèi)容房地產(chǎn)市場和投資策略分析(上半部分)1.房地產(chǎn)的需求和供應(yīng)的影響因素2.影響房價(jià)長期和中短期趨勢因素3.為什么房價(jià)收入比有時意義不大4.我國城市化進(jìn)程和未來發(fā)展5.我國人口結(jié)構(gòu)變化趨勢的把握6.國家和地方政府對房地產(chǎn)市場影響7.為什么企業(yè)投資要放在是戰(zhàn)略高度?8.怎樣判斷潛在良好房地產(chǎn)市場?9.對房地產(chǎn)開發(fā)和投資風(fēng)險(xiǎn)分析和把握10.對1987-2

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房地產(chǎn)企業(yè)投融資(上半部分)1.我國房地產(chǎn)企業(yè)投融資現(xiàn)狀和前景2.為什么企業(yè)融資要放在是戰(zhàn)略高度?3.各種房地產(chǎn)投融資方式的優(yōu)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)4.房地產(chǎn)公司上市、債券和銀行貸款、5.房地產(chǎn)外資、私募基金和夾層融資6.房地產(chǎn)投資信托基金和信托7.擔(dān)保融資和典當(dāng)及保險(xiǎn)資金8.股權(quán)轉(zhuǎn)讓和項(xiàng)目轉(zhuǎn)讓等其它投融資方式9.我國房地產(chǎn)投融資產(chǎn)品創(chuàng)新及企業(yè)的機(jī)遇10.各類企業(yè)適合的投

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房地產(chǎn)投資理財(cái)主要內(nèi)容(共1-2天的課程)o擁有房產(chǎn)的好處和缺點(diǎn)o我國不同地區(qū)的房地產(chǎn)周期o影響房地產(chǎn)市場的主要因素o怎樣理解政府的房地產(chǎn)政策o如何選擇和出售房產(chǎn)o房產(chǎn)評估的3個重要方法o做房東的技巧o買房貸款的方式和成本o買賣合同的關(guān)鍵方面o判斷房價(jià)中短期趨勢o房地產(chǎn)投資策略分析o怎樣判斷潛在良好房地產(chǎn)市場o住宅、商鋪、辦公樓和廠房的特點(diǎn)o房地產(chǎn)直接投資和

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  步:拜訪準(zhǔn)備  1.銷售溝通:是一種態(tài)度而非技巧  2.尋找潛在客戶  3.選擇有價(jià)值和客戶  4.找對人,才能做對事  第二步:拜訪接觸  1.創(chuàng)造有吸引力的開場  2.微笑的力量、PMP法則  3.贏得客戶信任  第三步:需求探尋  1.探尋需求才會有更多機(jī)會  2.影響采購的八大因素  3.遵循兩多一少:多問多聽少說  4.SPIN升級提問,發(fā)掘需

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  講、服務(wù)認(rèn)識  1.服務(wù)的重要性  2.服務(wù)需求的挑戰(zhàn)性  3.付出要先于回報(bào)  4.服務(wù)的信念  5.認(rèn)識服務(wù)  6.服務(wù)品質(zhì)分析三要素  7.顧客是怎么流失的  8.不滿意的服務(wù)后果  9.滿意的服務(wù)價(jià)值  10.服務(wù)的關(guān)鍵因素  11.顧客服務(wù)的等級  第二講、服務(wù)中看的技巧  1.實(shí)戰(zhàn)演練如何觀察客戶——他在想什么  2.看的技巧——活動體驗(yàn)  

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  部分、培養(yǎng)積極主動的服務(wù)意識  1、服務(wù)的三個層次  2、超越期望值服——忠誠度  3、客人的忠誠度是企業(yè)的核心竟?fàn)巸?yōu)勢  1)案例:價(jià)值650億美金可口可樂公司,被轟炸后可在一個月內(nèi)恢復(fù)  2)案例:附加值增值服務(wù)所帶來的效益  4、客人滿意的三個層面  1)商品2)服務(wù)3)企業(yè)形象  5、客人滿意服務(wù)的5個因素  1)可靠性——態(tài)度  2)響應(yīng)性——

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一、投資決策不可忽視的九大風(fēng)險(xiǎn)因素解讀及案例分析(一)投資決策階段不可忽視的九大風(fēng)險(xiǎn)因素(二)案例分析案例1:面積超標(biāo),經(jīng)濟(jì)適用房成爛尾案例2:資金鏈斷裂,企業(yè)面臨破產(chǎn)案例3:廣廈失房地產(chǎn)業(yè)發(fā)展的黃金十年二、科學(xué)決策的八大策略(一)科學(xué)決策的八大策略1、做好可行性論證(1)房地產(chǎn)投資可行性論證的五大任務(wù)和三項(xiàng)目的(2)可行性論證過程中容易犯的六種典型錯誤(3

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單元對五代營銷的重新認(rèn)識1、全球金融營銷的發(fā)展趨勢(1)代:簡單的存借款(2)第二代:單一服務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新(3)第三代:整合營銷(4)第四代:需求管理(5)第五代:價(jià)值創(chuàng)新與挖掘需求第二單元銀行客戶的顧問式營銷方式分析1、案例12、客戶關(guān)系分析(1)客戶需求分析(2)客戶價(jià)值導(dǎo)向(3)客戶綜合價(jià)值體現(xiàn)3、案例2,3,4第三單元客戶深度經(jīng)營案例分析作業(yè)目的:1、

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單元生意的運(yùn)作1、案例:開設(shè)一門簡單的生意(1)生意的基本運(yùn)作(2)如何產(chǎn)生利潤(3)如何募集資金(4)如何賣出股份(5)投資分析第二單元分析財(cái)務(wù)報(bào)表1、分析現(xiàn)金流2、分析資產(chǎn)回報(bào)率3、分析股權(quán)投資回報(bào)率4、分析債權(quán)投資回報(bào)率第三單元分析風(fēng)險(xiǎn)投資:1、通貨膨脹的殺傷力2、分析風(fēng)險(xiǎn)所在.3、債券投資的風(fēng)險(xiǎn)4、股票投資的風(fēng)險(xiǎn)5、案例:出租車司機(jī)的理財(cái)觀第四單元股

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單元客群經(jīng)營1、八大客群分類(1)找客戶(2)總結(jié)群體的共同特征(3)總結(jié)群體的相似需求2、挖掘客戶潛在需求案例:私營企業(yè)主需求分析第二單元客戶需求分析1、顯性需求2、隱性需求3、發(fā)掘客戶需求四步法(1)望(2)聞(3)問(4)切案例:專心傾聽客戶訴求第三單元發(fā)掘需求示例1、如何開通網(wǎng)銀2、如何開通口袋銀行3、如何綁定借記卡還款4、如何配備基金定投5、如何配

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