基金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)技巧提升

  培訓(xùn)講師:張健

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張健EricZhang理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家銀行零售業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)管理專(zhuān)家專(zhuān)注投資理財(cái)、理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)紐約理工學(xué)院傳媒藝術(shù)碩士加拿大安大略省注冊(cè)理財(cái)顧問(wèn)5年花旗銀行內(nèi)部培訓(xùn)講師兼理財(cái)經(jīng)理17年金融理財(cái)內(nèi)部培訓(xùn)師從業(yè)經(jīng)驗(yàn)廣東舞蹈戲劇職業(yè)學(xué)院、廣州科技貿(mào)易職 詳細(xì)>>

張健
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基金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)技巧提升

課程大綱

導(dǎo)引:投資理財(cái)需求的發(fā)展機(jī)遇

1.個(gè)人和家庭的投資需求

2.基金行業(yè)的發(fā)展歷程

3.基金銷(xiāo)售的意義

**講:基金業(yè)務(wù)的重要性

一、基金行業(yè)的發(fā)展歷程

1.起源階段

2.爆發(fā)階段

3.瓶頸階段

4.創(chuàng)新發(fā)展階段

數(shù)據(jù)分析:2001-2014年公墓基金規(guī)模變化

二、基金銷(xiāo)售的意義

1.客戶的角度

2.理財(cái)經(jīng)理的角度

3.銀行的角度

研討:存款與基金銷(xiāo)售的關(guān)系

三、基金產(chǎn)品與理財(cái)經(jīng)理核心競(jìng)爭(zhēng)力:

1.理財(cái)經(jīng)理為什么要賣(mài)基金

2.如何打造理財(cái)經(jīng)理的核心競(jìng)爭(zhēng)力


第二講:資產(chǎn)配置的邏輯

一、資產(chǎn)配置的要素

1.資產(chǎn)配置的現(xiàn)實(shí)意義

——對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理和認(rèn)識(shí)

2.資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)

——設(shè)定投資目標(biāo)

——制定投資策略

——風(fēng)險(xiǎn)承受能力

3.資產(chǎn)配置的**優(yōu)化理論依據(jù)

——大類(lèi)資產(chǎn)的配置

4.資產(chǎn)配置在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用

案例研討:股票市場(chǎng)表現(xiàn)正常嗎


二、資產(chǎn)配置理論在基金營(yíng)銷(xiāo)中的應(yīng)用

1.生命周期的資產(chǎn)配置理論

——資本資產(chǎn)戰(zhàn)略型配置(SAA)

2.擇時(shí)問(wèn)題

——戰(zhàn)術(shù)型資產(chǎn)配置(TAA)

3.資產(chǎn)配置在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)上的應(yīng)用

4.客戶投資基金出現(xiàn)虧損的本質(zhì)

案例研討:如何面對(duì)客戶虧損


三、個(gè)人投資者行為

1.影響個(gè)人投資者資產(chǎn)配置決定的因素

——投資者概況

——投資態(tài)度

——投資范圍

2.個(gè)人投資者資產(chǎn)配置的首要決定因素

——損益表因素

——資產(chǎn)負(fù)債表因素

——資產(chǎn)負(fù)責(zé)表外因素

3.戰(zhàn)略性和戰(zhàn)術(shù)性原則

4.個(gè)人投資者的行為特性


第三講:基金產(chǎn)品的選擇

一、基金選擇的誤區(qū)

1.選擇明星基金

2.選擇明星基金公司

工具:基金評(píng)分工具應(yīng)用


二、基金選擇的目標(biāo)

1.定量體系

2.定性體系

3.結(jié)合市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主觀評(píng)定

4.主動(dòng)管理型基金的選擇

5.被動(dòng)指數(shù)型基金的選擇

6.關(guān)于QDII基金的研究

案例:QDII基金分類(lèi)(產(chǎn)品總匯)


第四講:基金營(yíng)銷(xiāo)的基本方法

一、銷(xiāo)售基金產(chǎn)品的**步

1.營(yíng)銷(xiāo)閉環(huán)

2.創(chuàng)造客戶預(yù)期

3.管控客戶預(yù)期

4.重塑客戶預(yù)期

案例演練:理財(cái)經(jīng)理如何營(yíng)造營(yíng)銷(xiāo)閉環(huán)

二、立體的理財(cái)規(guī)劃

1.家庭資產(chǎn)規(guī)劃

2.家庭負(fù)債規(guī)劃

3.生命周期的規(guī)劃

工具:正確劃分家庭的生命周期


三、客戶資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)

1.4433法則

2.長(zhǎng)尾客戶

——基金對(duì)于散戶的意義

——基金對(duì)于散戶的產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)

——有效辨別客戶需求


第五講:基金營(yíng)銷(xiāo)流程與實(shí)例

一、基金營(yíng)銷(xiāo)的前期準(zhǔn)備

1.基金銷(xiāo)售的理由

2.白話基金

3.化解客戶對(duì)基金的心理對(duì)抗

二、定期定額投資

1.定投的目標(biāo)

2.定投的策略

3.定投的離場(chǎng)方式

4.定投的效果分析

三、基金營(yíng)銷(xiāo)的售后服務(wù)

1.幫客戶“盯”好TA的資產(chǎn)

2.構(gòu)建一個(gè)“不虧損”的組合

3.基金診斷三部曲(6-5-2)

案例:客戶資產(chǎn)配置方案中基金回報(bào)目標(biāo)的設(shè)定

四、基金健診與基金銷(xiāo)售必須解決的三個(gè)問(wèn)題

1.換掉哪些(找問(wèn)題/換的標(biāo)準(zhǔn))

2.換成哪些(產(chǎn)品選擇)

3.之后怎么辦(跟蹤檢視)

五、基金營(yíng)銷(xiāo)進(jìn)階技能

1.SWOT:“排摸”客戶結(jié)構(gòu)

2.基金客戶的分群營(yíng)銷(xiāo)

3.存量客戶基金交叉營(yíng)銷(xiāo)

4.“老”基金客戶營(yíng)銷(xiāo)深耕

基金營(yíng)銷(xiāo)技巧是全方位的能力提升——總結(jié)與提煉

短期出業(yè)績(jī),長(zhǎng)期培養(yǎng)理財(cái)投資的能力——結(jié)語(yǔ)

 

張健老師的其它課程

專(zhuān)題主要內(nèi)容房地產(chǎn)市場(chǎng)和投資策略分析(上半部分)1.房地產(chǎn)的需求和供應(yīng)的影響因素2.影響房?jī)r(jià)長(zhǎng)期和中短期趨勢(shì)因素3.為什么房?jī)r(jià)收入比有時(shí)意義不大4.我國(guó)城市化進(jìn)程和未來(lái)發(fā)展5.我國(guó)人口結(jié)構(gòu)變化趨勢(shì)的把握6.國(guó)家和地方政府對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)影響7.為什么企業(yè)投資要放在是戰(zhàn)略高度?8.怎樣判斷潛在良好房地產(chǎn)市場(chǎng)?9.對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)和投資風(fēng)險(xiǎn)分析和把握10.對(duì)1987-2

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房地產(chǎn)企業(yè)投融資(上半部分)1.我國(guó)房地產(chǎn)企業(yè)投融資現(xiàn)狀和前景2.為什么企業(yè)融資要放在是戰(zhàn)略高度?3.各種房地產(chǎn)投融資方式的優(yōu)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)4.房地產(chǎn)公司上市、債券和銀行貸款、5.房地產(chǎn)外資、私募基金和夾層融資6.房地產(chǎn)投資信托基金和信托7.擔(dān)保融資和典當(dāng)及保險(xiǎn)資金8.股權(quán)轉(zhuǎn)讓和項(xiàng)目轉(zhuǎn)讓等其它投融資方式9.我國(guó)房地產(chǎn)投融資產(chǎn)品創(chuàng)新及企業(yè)的機(jī)遇10.各類(lèi)企業(yè)適合的投

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房地產(chǎn)投資理財(cái)主要內(nèi)容(共1-2天的課程)o擁有房產(chǎn)的好處和缺點(diǎn)o我國(guó)不同地區(qū)的房地產(chǎn)周期o影響房地產(chǎn)市場(chǎng)的主要因素o怎樣理解政府的房地產(chǎn)政策o如何選擇和出售房產(chǎn)o房產(chǎn)評(píng)估的3個(gè)重要方法o做房東的技巧o買(mǎi)房貸款的方式和成本o買(mǎi)賣(mài)合同的關(guān)鍵方面o判斷房?jī)r(jià)中短期趨勢(shì)o房地產(chǎn)投資策略分析o怎樣判斷潛在良好房地產(chǎn)市場(chǎng)o住宅、商鋪、辦公樓和廠房的特點(diǎn)o房地產(chǎn)直接投資和

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  步:拜訪準(zhǔn)備  1.銷(xiāo)售溝通:是一種態(tài)度而非技巧  2.尋找潛在客戶  3.選擇有價(jià)值和客戶  4.找對(duì)人,才能做對(duì)事  第二步:拜訪接觸  1.創(chuàng)造有吸引力的開(kāi)場(chǎng)  2.微笑的力量、PMP法則  3.贏得客戶信任  第三步:需求探尋  1.探尋需求才會(huì)有更多機(jī)會(huì)  2.影響采購(gòu)的八大因素  3.遵循兩多一少:多問(wèn)多聽(tīng)少說(shuō)  4.SPIN升級(jí)提問(wèn),發(fā)掘需

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  講、服務(wù)認(rèn)識(shí)  1.服務(wù)的重要性  2.服務(wù)需求的挑戰(zhàn)性  3.付出要先于回報(bào)  4.服務(wù)的信念  5.認(rèn)識(shí)服務(wù)  6.服務(wù)品質(zhì)分析三要素  7.顧客是怎么流失的  8.不滿意的服務(wù)后果  9.滿意的服務(wù)價(jià)值  10.服務(wù)的關(guān)鍵因素  11.顧客服務(wù)的等級(jí)  第二講、服務(wù)中看的技巧  1.實(shí)戰(zhàn)演練如何觀察客戶——他在想什么  2.看的技巧——活動(dòng)體驗(yàn)  

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  部分、培養(yǎng)積極主動(dòng)的服務(wù)意識(shí)  1、服務(wù)的三個(gè)層次  2、超越期望值服——忠誠(chéng)度  3、客人的忠誠(chéng)度是企業(yè)的核心竟?fàn)巸?yōu)勢(shì)  1)案例:價(jià)值650億美金可口可樂(lè)公司,被轟炸后可在一個(gè)月內(nèi)恢復(fù)  2)案例:附加值增值服務(wù)所帶來(lái)的效益  4、客人滿意的三個(gè)層面  1)商品2)服務(wù)3)企業(yè)形象  5、客人滿意服務(wù)的5個(gè)因素  1)可靠性——態(tài)度  2)響應(yīng)性——

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一、投資決策不可忽視的九大風(fēng)險(xiǎn)因素解讀及案例分析(一)投資決策階段不可忽視的九大風(fēng)險(xiǎn)因素(二)案例分析案例1:面積超標(biāo),經(jīng)濟(jì)適用房成爛尾案例2:資金鏈斷裂,企業(yè)面臨破產(chǎn)案例3:廣廈失房地產(chǎn)業(yè)發(fā)展的黃金十年二、科學(xué)決策的八大策略(一)科學(xué)決策的八大策略1、做好可行性論證(1)房地產(chǎn)投資可行性論證的五大任務(wù)和三項(xiàng)目的(2)可行性論證過(guò)程中容易犯的六種典型錯(cuò)誤(3

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單元對(duì)五代營(yíng)銷(xiāo)的重新認(rèn)識(shí)1、全球金融營(yíng)銷(xiāo)的發(fā)展趨勢(shì)(1)代:簡(jiǎn)單的存借款(2)第二代:?jiǎn)我环?wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新(3)第三代:整合營(yíng)銷(xiāo)(4)第四代:需求管理(5)第五代:價(jià)值創(chuàng)新與挖掘需求第二單元銀行客戶的顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)方式分析1、案例12、客戶關(guān)系分析(1)客戶需求分析(2)客戶價(jià)值導(dǎo)向(3)客戶綜合價(jià)值體現(xiàn)3、案例2,3,4第三單元客戶深度經(jīng)營(yíng)案例分析作業(yè)目的:1、

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單元生意的運(yùn)作1、案例:開(kāi)設(shè)一門(mén)簡(jiǎn)單的生意(1)生意的基本運(yùn)作(2)如何產(chǎn)生利潤(rùn)(3)如何募集資金(4)如何賣(mài)出股份(5)投資分析第二單元分析財(cái)務(wù)報(bào)表1、分析現(xiàn)金流2、分析資產(chǎn)回報(bào)率3、分析股權(quán)投資回報(bào)率4、分析債權(quán)投資回報(bào)率第三單元分析風(fēng)險(xiǎn)投資:1、通貨膨脹的殺傷力2、分析風(fēng)險(xiǎn)所在.3、債券投資的風(fēng)險(xiǎn)4、股票投資的風(fēng)險(xiǎn)5、案例:出租車(chē)司機(jī)的理財(cái)觀第四單元股

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單元客群經(jīng)營(yíng)1、八大客群分類(lèi)(1)找客戶(2)總結(jié)群體的共同特征(3)總結(jié)群體的相似需求2、挖掘客戶潛在需求案例:私營(yíng)企業(yè)主需求分析第二單元客戶需求分析1、顯性需求2、隱性需求3、發(fā)掘客戶需求四步法(1)望(2)聞(3)問(wèn)(4)切案例:專(zhuān)心傾聽(tīng)客戶訴求第三單元發(fā)掘需求示例1、如何開(kāi)通網(wǎng)銀2、如何開(kāi)通口袋銀行3、如何綁定借記卡還款4、如何配備基金定投5、如何配

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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