商業(yè)銀行公小聯(lián)動(dòng)與風(fēng)險(xiǎn)控制
商業(yè)銀行公小聯(lián)動(dòng)與風(fēng)險(xiǎn)控制詳細(xì)內(nèi)容
商業(yè)銀行公小聯(lián)動(dòng)與風(fēng)險(xiǎn)控制
《商業(yè)銀行公小聯(lián)動(dòng)與風(fēng)險(xiǎn)控制》
時(shí)長(zhǎng)：6課時(shí)
講師：儀青濤
[課程背景] 在商業(yè)銀行縮表的背景下，信貸成為不可或缺的資源，公司信貸增長(zhǎng)受到較大限制。然而，另一面，小微企業(yè)因受到宏觀經(jīng)濟(jì)以及互聯(lián)網(wǎng)的沖擊而導(dǎo)致生態(tài)環(huán)境發(fā)生巨大改變，小微企業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)增加。基于前述原因，今年小微企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)在于通過(guò)公小聯(lián)動(dòng)進(jìn)行批量營(yíng)銷。
本課程系講師多年小微理論研究，具有公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品設(shè)計(jì)背景，在籌建且一直擔(dān)任某銀行總行小微部門負(fù)責(zé)人的崗位上對(duì)國(guó)內(nèi)各類銀行小微業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)長(zhǎng)期跟蹤的成果。通過(guò)公小聯(lián)動(dòng)、小微業(yè)務(wù)集群開(kāi)發(fā)的大量實(shí)踐及典型案例分析，為商業(yè)銀行小微業(yè)務(wù)克服當(dāng)前營(yíng)銷困境提供有價(jià)值的指導(dǎo)。
[課程目標(biāo)]
1.通過(guò)公小聯(lián)動(dòng)的實(shí)踐案例，為商業(yè)銀行小企業(yè)業(yè)務(wù)批量營(yíng)銷提供指導(dǎo)；
2.通過(guò)批量營(yíng)銷典型產(chǎn)品與流程設(shè)計(jì)經(jīng)驗(yàn)，為商業(yè)銀行批量營(yíng)銷時(shí)產(chǎn)品方案設(shè)計(jì)提供有價(jià)值的參考。
[授課形式]結(jié)構(gòu)型知識(shí)講授+典型案例研習(xí)+互動(dòng)型研討
[授課對(duì)象]商業(yè)銀行高級(jí)管理人員、零售條線中高級(jí)管理人員、有培養(yǎng)價(jià)值員工。
[課程目錄](méi)
第一部分 課程導(dǎo)論
一、中小企業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)良好的標(biāo)準(zhǔn)
二、幾個(gè)版權(quán)觀點(diǎn)分享
第二部分 中小企業(yè)批量營(yíng)銷方案設(shè)計(jì)策略
一、批量營(yíng)銷方案設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)
1.客戶界定標(biāo)準(zhǔn)
2.產(chǎn)品導(dǎo)向標(biāo)準(zhǔn)
3.客戶經(jīng)理體驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)
4.風(fēng)險(xiǎn)控制標(biāo)準(zhǔn)
二、批量營(yíng)銷方案設(shè)計(jì)思路
1.標(biāo)準(zhǔn)化思維
①標(biāo)準(zhǔn)就是效率
②標(biāo)準(zhǔn)就能降成本
③標(biāo)準(zhǔn)就能提高滿意度
2.問(wèn)題導(dǎo)向思維
①客戶需求是什么
②客戶經(jīng)理需求是什么
③管理的需求是什么
④新產(chǎn)品解決哪些問(wèn)題
三、批量營(yíng)銷創(chuàng)新源泉
1.銀行的優(yōu)勢(shì)與不足
2.大金融學(xué)習(xí)
①融資租賃的思路與方法
②互聯(lián)網(wǎng)金融思維運(yùn)用
3.產(chǎn)品效率監(jiān)控
4.風(fēng)險(xiǎn)實(shí)踐驗(yàn)證
四、標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品批量營(yíng)銷思路
1.標(biāo)準(zhǔn)化內(nèi)涵
2.標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)業(yè)務(wù)效能提升實(shí)踐
①效率提升類
②客戶便利類
③額度提升類
④收益提升類
3.渠道搭建
①網(wǎng)點(diǎn)效能發(fā)揮
②條線聯(lián)動(dòng)
③媒介互動(dòng)
第三部分 個(gè)性化批量營(yíng)銷方案設(shè)計(jì)案例及渠道建設(shè)
一、個(gè)性化批量營(yíng)銷的意義及設(shè)計(jì)步驟
1.意義
2.失敗的可能情形
3.非標(biāo)場(chǎng)景中方案設(shè)計(jì)步驟
二、批量營(yíng)銷方案設(shè)計(jì)與案例實(shí)踐
1.基于商圈
2.基于商會(huì)
3.存量客戶
三、行內(nèi)資源的有效利用
1.公小聯(lián)動(dòng)的意義
2.怎樣進(jìn)行聯(lián)動(dòng)
3.公小聯(lián)動(dòng)的案例實(shí)踐
①商超案例
②工程類小微集群案例
③配件生產(chǎn)客戶集群案例
4.存量挖潛
①存量挖潛的意義
②存量挖潛的設(shè)計(jì)與實(shí)踐
四、現(xiàn)場(chǎng)討論
第四部分 公小聯(lián)動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)控制
一、核心企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制
（一）準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)
1.六種類型核心企業(yè)
2.交易及違約風(fēng)險(xiǎn)
3.擔(dān)保授信風(fēng)險(xiǎn)
（二）交易風(fēng)險(xiǎn)控制
1.交易背景
2.違約概率及風(fēng)險(xiǎn)緩釋
（三）信用風(fēng)險(xiǎn)控制
1.核心企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)
2.上下游企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)
3.風(fēng)險(xiǎn)概率與風(fēng)險(xiǎn)緩釋
4.風(fēng)險(xiǎn)退出機(jī)制
（四）三類常見(jiàn)領(lǐng)域的公小聯(lián)動(dòng)案例分享
1.三農(nóng)業(yè)務(wù)
①木耳種植
②養(yǎng)殖
2.醫(yī)院及醫(yī)療產(chǎn)業(yè)鏈
3.基建與供應(yīng)商
第五部分 PPP概論與聯(lián)動(dòng)機(jī)會(huì)
一、PPP模式的含義及主要特征
二、PPP的主要類型——從融資模式看
1.商業(yè)銀行貸款或投貸結(jié)合
2.信托
3.基礎(chǔ)設(shè)施PPP項(xiàng)目產(chǎn)業(yè)基金交易結(jié)構(gòu)
三、PPP模式的內(nèi)涵及關(guān)鍵問(wèn)題
1.商業(yè)模式
2.操作流程
3.風(fēng)險(xiǎn)管理
4.定價(jià)及調(diào)價(jià)
5.績(jī)效管理
四、PPP案例
五、聯(lián)動(dòng)機(jī)會(huì)
1.項(xiàng)目建設(shè)準(zhǔn)備階段
2.項(xiàng)目建設(shè)階段
3.項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)階段
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