線上小微信貸場景化營銷創(chuàng)新與風險控制 - 佛岡

  培訓講師:儀青濤

講師背景:
儀青濤銀行小微信貸專家持有AFP認證資格、金融學專業(yè)碩士研究生;小微業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略專家,小微業(yè)務產(chǎn)品設計、營銷策略、系統(tǒng)建設、團隊管理專家;現(xiàn)任:某城商行總行小企業(yè)部副總經(jīng)理兼小微企業(yè)金融中心總經(jīng)理;現(xiàn)任:某股份制銀行中小企業(yè)部總經(jīng)理主持籌建 詳細>>

儀青濤
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線上小微信貸場景化營銷創(chuàng)新與風險控制 - 佛岡詳細內(nèi)容

線上小微信貸場景化營銷創(chuàng)新與風險控制 - 佛岡

《線上小微信貸場景化營銷創(chuàng)新與風險控制》
時長:6課時
講師:儀青濤
[課程背景] 小微金融對于各類商業(yè)銀行的重要性是不言而喻的,但在實踐中,多數(shù)銀行小微金融走向兩個極端,或者趨向于傳統(tǒng)信貸模式,導致業(yè)務發(fā)展緩慢,或者思路較為激進,導致大規(guī)模風險爆發(fā),無法實現(xiàn)商業(yè)可持續(xù)。從根源上上講,此為信息不對稱及其應對策略不同所導致。在大數(shù)據(jù)時代,小微金融又有了新的含義,其一,大數(shù)據(jù)時代如何實現(xiàn)小微客群的精準營銷;其二,如何區(qū)分小微企業(yè)核心有效數(shù)據(jù)與附屬關鍵數(shù)據(jù);其三,互聯(lián)網(wǎng)時代,小微金融的高效性如何發(fā)揮。
本課程系講師多年小微理論研究,研發(fā)并實踐互聯(lián)網(wǎng)小微金融產(chǎn)品的成果。通過對互聯(lián)網(wǎng)時代小微金融特點、產(chǎn)品創(chuàng)新實踐及應用成果的分析,為商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)時代小微金融營銷思維的轉(zhuǎn)變提供有價值的指導。
[課程目標]
1.為商業(yè)銀行在互聯(lián)網(wǎng)時代小微客群的精準營銷提供有價值的指導;
2.細致闡釋幾種有代表性商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)小微信貸產(chǎn)品的設計理念、設計過程及其應用價值,為商業(yè)銀行小微營銷提供策略指導;
3.闡釋互聯(lián)網(wǎng)時代小微金融營銷思維的轉(zhuǎn)變路徑。
[授課形式]結(jié)構(gòu)型知識講授+典型案例研習+互動型研討
[授課對象]商業(yè)銀行高級管理人員、小微條線中高級管理人員、小微專營機構(gòu)、小微支行有培養(yǎng)價值員工。
[課程目錄]
前言
第一部分 信貸業(yè)務導論與互聯(lián)網(wǎng)時代小微金融特點
一、良好的信貸管理
1.五個因素
2.信貸風險來源
3.兩個維度新解
二、幾個版權觀點分享
三、互聯(lián)網(wǎng)時代小微企業(yè)的特點
1.寫字樓閑置現(xiàn)象
2.傳統(tǒng)行業(yè)凋敝現(xiàn)象
三、互聯(lián)網(wǎng)時代小微業(yè)務營銷策略選擇
1.小微業(yè)務營銷導向
2.小微業(yè)務營銷視野
3.小微業(yè)務營銷新思維
四、互聯(lián)網(wǎng)時代小微金融特點
1.貸款用途
2.信貸流程
3.風險控制
五、探討:互聯(lián)網(wǎng)時代客戶經(jīng)理只是掃碼工
第二部分 農(nóng)商銀行信貸競爭力提升實踐
(一)路徑之一——標準化
一、標準化含義
1.客戶界定標準化
2.流程標準化
3.產(chǎn)品標準化
二、產(chǎn)品標準化
1.標準化客群
2.標準化用途
3.標準化抵押物
二、標準化的優(yōu)化
1.效率提升
2.客戶便利
3.額度提升
4.期限靈活
(二)路徑之二——公小聯(lián)動
一、批量營銷及非標設計的含義
二、小額分散開展公小聯(lián)動
1.公小聯(lián)動核心企業(yè)痛點把握
2.客群需求挖掘
①基建企業(yè)與供應商
②醫(yī)院與供應商
③專業(yè)市場與商戶
三、公小聯(lián)動風險控制
1.核心企業(yè)風險控制
2.交易風險控制
3.信用風險控制
(三)路徑之三——線上線下結(jié)合
一、標準場景中的小微客群
1.標準場景設置
①客群特點
②核心數(shù)據(jù)
③核心風控措施
2.標準場景營銷案例
①某國有行標準場景產(chǎn)品
②住房按揭客戶場景
③煙草零售商戶
(四)對公信貸業(yè)務營銷案例
1.標準化工業(yè)廠房按揭及需求挖掘
2.信貸轉(zhuǎn)票據(jù)適應央企降杠桿
3.信貸并非維系重要公司客戶的唯一
二、非標準場景中的小微客群
1.非標場景中客戶畫像
2.非標場景分類
①供應鏈模式
②類專業(yè)市場模式
③第三方合作模式
第三部分 線上小微信貸場景化營銷創(chuàng)新案例解析
一、供應鏈小微線上場景設計案例解析
1.背景
2.業(yè)務流程
3.實踐案例
①養(yǎng)殖戶(股份制銀行)
②加盟商(城商行)
③設備按揭(股份制銀行)
二、第三方合作模式場景
1.背景
2.數(shù)據(jù)范圍
3.實踐案例
①營運車保險(股份制銀行、農(nóng)商行)
②美容整形分期(股份制銀行)
三、類專業(yè)市場場景
1.背景
2.操作流程
3.實踐案例
①租金貸新運用(股份制銀行、城商行)
②租房分期(股份制銀行)
第四部分 線上小微信貸風險控制
一、互聯(lián)網(wǎng)時代小微業(yè)務風險特點
1.區(qū)域信貸風險特點
2.行業(yè)信貸風險轉(zhuǎn)換
3.貸種風險特點
4.互聯(lián)網(wǎng)信貸騙局案例
二、數(shù)據(jù)風險控制
1.真實性檢驗
2.核心數(shù)據(jù)與附屬關鍵數(shù)據(jù)
3.有效風險緩釋
三、金融科技與小微風控
1.數(shù)據(jù)的來源與甄別
2.標準化場景
四、大數(shù)據(jù)風控運營
1.貸前調(diào)查:以人工智能給客戶畫像更精確
2.貸中審批:你是來騙錢的嗎?
3.貸后管理:互聯(lián)網(wǎng)時代的你,無處遁形

 

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