實(shí)戰(zhàn)中的資金管理（2天）

實(shí)戰(zhàn)中的資金管理
黃海（2天）

課程提綱
您想知道該如何管理一家企業(yè)的資金嗎？不同的企業(yè)，資金周轉(zhuǎn)一年幾次算是正常的
？資金管理過(guò)程中常見(jiàn)的問(wèn)題有哪些？集團(tuán)企業(yè)常見(jiàn)的資金管控模式有哪些？

課程背景
隨著全球化經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,企業(yè)面臨著更多的機(jī)遇和挑戰(zhàn)?資金管理貫穿于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)
的始末,是財(cái)務(wù)管理的核心內(nèi)容,同時(shí)也是當(dāng)前企業(yè)管理工作的薄弱環(huán)節(jié)?因此,加強(qiáng)資金
的管理和控制具有十分重要的意義,它的創(chuàng)新發(fā)展將給整個(gè)管理界帶來(lái)新的活力?近年來(lái)
,企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理中的問(wèn)題非常突出,財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)日益暴露?加強(qiáng)和改善企業(yè)財(cái)務(wù)資金管理
是實(shí)現(xiàn)管理創(chuàng)新,推動(dòng)企業(yè)管理工作的重要環(huán)節(jié),必須采取有效措施加強(qiáng)和完善企業(yè)資金
管理?
企業(yè)的資金就如同一個(gè)人的血液一樣，沒(méi)有它，整體機(jī)能都會(huì)停止運(yùn)轉(zhuǎn)。不管企業(yè)規(guī)
模的大小，企業(yè)的性質(zhì)如何，都是如此。
那么，您作為企業(yè)一名高級(jí)管理人員，是否知曉？
企業(yè)資金管理的重要性
企業(yè)在資金管理過(guò)程中常會(huì)出現(xiàn)的問(wèn)題
企業(yè)如何開(kāi)展資金管理工作
什么叫資金計(jì)劃？與財(cái)務(wù)預(yù)算有何區(qū)別
如何編制資金計(jì)劃
集團(tuán)企業(yè)的資金管控模式
通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，您都會(huì)找到答案!

課程收益
了解企業(yè)常見(jiàn)的融資渠道及融資方式
你的企業(yè)到底選擇哪種融資方式最合適
企業(yè)如何進(jìn)行資金管理
如何編制多層級(jí)多期限的資金計(jì)劃
資金計(jì)劃執(zhí)行中常見(jiàn)問(wèn)題解析及應(yīng)對(duì)策略
資金計(jì)劃差異分析
集團(tuán)企業(yè)資金管控模式：結(jié)算中心、財(cái)務(wù)公司、資金池
出現(xiàn)資金鏈異常緊張的情況下，如何通過(guò)內(nèi)部挖潛及外部融資進(jìn)行資金融通
資金富裕情況下，如何使資金使用效率最大化

課程對(duì)象：企業(yè)老板、中、高層以上管理人員、財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)經(jīng)理、資金主管、財(cái)務(wù)
人員及其他管理人員等

課程亮點(diǎn)：本課程由在上市公司、大型集團(tuán)化公司中任職的CFO,憑借20多年來(lái)積累的專
業(yè)經(jīng)驗(yàn)，手把手教大家如何管好自己的“錢袋子”，讓自己的企業(yè)經(jīng)營(yíng)更加安全，如何讓
企業(yè)的資金流動(dòng)速度加倍，讓企業(yè)在同樣的業(yè)務(wù)模式下賺得更多的利潤(rùn)

課程大綱
第一單元 企業(yè)資金管理的重要性
1、有效的資金管理能為企業(yè)經(jīng)濟(jì)決策提供基礎(chǔ)信息
2、有效的資金管理有利于促進(jìn)資金的流動(dòng)，提升資金的使用效率
3、加強(qiáng)資金管理和控制,能有效地防止舞弊
4、加強(qiáng)企業(yè)資金的管理，有利于整合資源，發(fā)揮集團(tuán)優(yōu)勢(shì)

第二單元 企業(yè)資金管理過(guò)程中存在的問(wèn)題
1、資金使用分散，使用效率低下
2、資金的使用缺乏規(guī)劃
3、財(cái)務(wù)部門管理規(guī)范，人員素質(zhì)有待提升
4、缺乏資金管理意識(shí)
5、資金審批不嚴(yán)、監(jiān)管不力，容易出現(xiàn)舞弊
6、企業(yè)缺乏資金預(yù)算體系
7、會(huì)計(jì)信息失真，導(dǎo)致資金管理有名無(wú)實(shí)

第三單元 企業(yè)如何開(kāi)展資金管理工作
1、融資工作的開(kāi)展
1)融資計(jì)劃
2)融資方案的制定
3)融資渠道的拓展
4)融資談判
2、資金使用計(jì)劃
1)制定資金計(jì)劃
2)收款計(jì)劃與跟蹤
3)付款計(jì)劃的執(zhí)行與調(diào)整
4)資金計(jì)劃執(zhí)行情況分析
3、理財(cái)計(jì)劃及投資計(jì)劃
1）投資理財(cái)?shù)脑瓌t
2) 投資渠道的選擇
3）理財(cái)或投資方案的擬定
4）投資過(guò)程中風(fēng)險(xiǎn)的控制

第四單元 企業(yè)常用的融資方式
1、內(nèi)部融資
1）砍部門
2)賣固定資產(chǎn)
3)延期付款
4)提前收款（HB模式）
5)壓縮生產(chǎn)周期
6)壓縮采購(gòu)周期
7)加快審批速度
8)促銷成品
9)處理呆滯料
10)壓縮安全庫(kù)存
11)優(yōu)化最低訂貨量和最佳定貨批次
12)砍預(yù)算
13)高管工資年終付5成
14)員工眾籌合伙企業(yè)參與公司股權(quán)激勵(lì)
15)修改購(gòu)入固定資產(chǎn)計(jì)劃為租賃
2、外部融資
1)流動(dòng)資金貸款（信用，抵押，質(zhì)押，保證，綜合等）
2)銀行匯票和商業(yè)匯票
3)貿(mào)易融資：保理、福費(fèi)廷、貼現(xiàn)
a保理：短期、小額、無(wú)追索權(quán)、保理商購(gòu)應(yīng)收賬款并付款80%，其余的20%等進(jìn)口商付款
后再支付給出口商
b福費(fèi)庭：長(zhǎng)期、大額、無(wú)追索權(quán)、有擔(dān)保、銀行購(gòu)應(yīng)收賬款并付款100%
c貼現(xiàn)：匯票、本票貼現(xiàn)，有追索權(quán)、扣貼現(xiàn)息后放款
d出口信保融資：中信保將應(yīng)收賬款的保險(xiǎn)第一受益人確定為銀行，銀行有追索權(quán)地放款

4)信用證項(xiàng)下
a打包放款：以信用證正本為抵押放款，向開(kāi)證行收款
b信用證項(xiàng)下的議付：又叫買單、買票、出口押匯，有追索權(quán)地購(gòu)買出口貨權(quán)單據(jù)
c信用證項(xiàng)下的賣方遠(yuǎn)期信用融資
5)集中供應(yīng)商，調(diào)整賬期，無(wú)息的供應(yīng)商融資
6)用我司的信用額度，切給供應(yīng)商做供應(yīng)鏈融資
7)通過(guò)專業(yè)的融資公司融資
8)委托貸款
9)PE、VC
10)發(fā)公司債（上市公司）
11)售后回租
12)小額擔(dān)保公司
13)短期融資券
14)信托產(chǎn)品
15)資產(chǎn)托管計(jì)劃的杠桿融資
16)定向增發(fā)和公開(kāi)增發(fā)（上市公司）
17)LBO(Leveraged Buyout)
18)MBO
19)產(chǎn)業(yè)基金
20)投資銀行的過(guò)橋貸款（一般只對(duì)馬上就上市的公司）
21)長(zhǎng)期債劵
22)銀團(tuán)貸款
23)信托公司貸款
【案列分析】華夏幸福是如何通過(guò)16種不同的融資手段在短短四年內(nèi)融資3000億？

第五單元 不同融資方式的融資成本對(duì)比
1、銀行貸款融資成本
2、債券融資的融資成本
3、定向增發(fā)股票的成本
4、新三板掛牌與做市交易的成本
5、主板上市的融資成本
【案例分析】***集團(tuán)融資戰(zhàn)略

第六單元 企業(yè)資金計(jì)劃
1、資金計(jì)劃的概念
2、如何編制資金計(jì)劃
3、如何推動(dòng)資金計(jì)劃的執(zhí)行
4、執(zhí)行過(guò)程中常見(jiàn)問(wèn)題及應(yīng)對(duì)策略
5、資金計(jì)劃差異分析
【案例分析】***集團(tuán)公司的三級(jí)資金計(jì)劃

第七單元 最佳資本結(jié)構(gòu)的選擇
1、什么叫資本結(jié)構(gòu)？
2、常見(jiàn)的資本結(jié)構(gòu)有哪些？
3、影響企業(yè)資本結(jié)構(gòu)的因素有哪些？
4、如何選擇合適的資本結(jié)構(gòu)？
【案列分析】**集團(tuán)公司如何確定最佳資本結(jié)構(gòu)

第八單元 企業(yè)富裕資金該如何進(jìn)行投資？
1、投資渠道的選擇
股票投資
基金投資
債券投資
信托投資
期權(quán)投資
參與眾籌
期貨投資：貴金屬、石油、農(nóng)產(chǎn)品等
外匯投資
貴金屬
實(shí)業(yè)投資：資產(chǎn)收購(gòu)與股權(quán)并購(gòu)
2、短期投資與長(zhǎng)期投資的均衡
3、投資可行性分析
機(jī)會(huì)研究
初步可行性研究
詳細(xì)可行性研究
評(píng)價(jià)與選擇
4、投資方案的制定
產(chǎn)品的選擇
額度與收益組合
投資對(duì)象

第九單元 集團(tuán)公司常規(guī)資金管控模式
1、集團(tuán)型公司的資金管控模式
結(jié)算中心模式
資金集中監(jiān)控模式
統(tǒng)收統(tǒng)支模式
財(cái)務(wù)公司模式
資金池模式
2、如何選擇合適自己的管控模式
公司戰(zhàn)略與財(cái)務(wù)管控模式
財(cái)務(wù)管控模式與資金管控模式的關(guān)系
資金管理的目標(biāo)
企業(yè)的規(guī)模與不同發(fā)展階段
3、結(jié)算中心模式
結(jié)算中心模式流程圖
結(jié)算中心模式的優(yōu)缺點(diǎn)
如何搭建結(jié)算中心
什么樣的公司適合
【案例分析】山東?；瘓F(tuán)結(jié)算模式解析
4、資金集中監(jiān)控模式
資金集中監(jiān)控模式流程圖
資金集中監(jiān)控模式的優(yōu)缺點(diǎn)
如何運(yùn)作資金集中監(jiān)控模式
什么樣的公司適合
【案例分析】中國(guó)南車集團(tuán)
5、統(tǒng)收統(tǒng)支模式
統(tǒng)收統(tǒng)支模式流程圖
統(tǒng)收統(tǒng)支模式的優(yōu)缺點(diǎn)
如何搭建統(tǒng)收統(tǒng)支模式
什么樣的公司適合
【案例分析】中國(guó)石油集團(tuán)
6、財(cái)務(wù)公司模式
財(cái)務(wù)公司模式流程圖
組建財(cái)務(wù)公司需要什么條件
如何運(yùn)作財(cái)務(wù)公司
什么樣的公司適合
【案例分析】中國(guó)石化集團(tuán)
7、現(xiàn)金池模式
現(xiàn)金池模式流程圖
現(xiàn)金池模式優(yōu)缺點(diǎn)
如何構(gòu)建資金池
什么樣的公司適合
【案例分析】西門子集團(tuán)現(xiàn)金池模式的解析

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