《理財(cái)規(guī)劃與金融產(chǎn)品配置》

理財(cái)規(guī)劃與金融產(chǎn)品配置

課程背景：
所有頂尖的、業(yè)績(jī)優(yōu)良的保險(xiǎn)行銷人員都是先做客戶的朋友，再做產(chǎn)品的專業(yè)人士，
最后做客戶的顧問，用自己的專業(yè)知識(shí)，為客戶配備更好的產(chǎn)品，解決客戶的問題，提
高客戶的工作效率，提升客戶的生活品質(zhì)。
隨著財(cái)富管理時(shí)代的到來，客戶對(duì)金融市場(chǎng)的理解程度不斷提升，原有以產(chǎn)品為導(dǎo)向
、以客戶需求為導(dǎo)向的營(yíng)銷方式漸漸不被客戶所接受，該課程將理財(cái)規(guī)劃與顧問式行銷
有效結(jié)合，大幅提升金融營(yíng)銷人員對(duì)于大眾富裕客戶與中高客戶階層的專業(yè)營(yíng)銷力，重
點(diǎn)解決陌生與緣故客戶的開拓與經(jīng)營(yíng)技術(shù)，能夠根據(jù)自己的資源與能力稟賦擬定客戶經(jīng)
營(yíng)方案，實(shí)現(xiàn)專業(yè)理財(cái)規(guī)劃營(yíng)銷技術(shù)的的訓(xùn)練與固化，提升綜合金融營(yíng)銷件數(shù)與件均。


課程收益：
▲營(yíng)銷：提升綜合金融產(chǎn)品與服務(wù)交叉營(yíng)銷的件數(shù)與件均；
▲專業(yè)：能夠?yàn)榭蛻糁谱骷彝ヘ?cái)策規(guī)劃方案，提升服務(wù)口碑（簡(jiǎn)易營(yíng)銷版）；
▲場(chǎng)景：消費(fèi)、教育、養(yǎng)老、保險(xiǎn)、投資多個(gè)營(yíng)銷場(chǎng)景實(shí)務(wù)案例分析；
▲工具：家庭財(cái)策略規(guī)劃方案模版庫及營(yíng)銷思路。

課程體系：
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課程風(fēng)格：
● 源至實(shí)戰(zhàn)：萃取至財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)綜合理財(cái)營(yíng)銷技術(shù)；
● 邏輯嚴(yán)謹(jǐn)：不同以往營(yíng)銷分享式課程，有實(shí)務(wù)更有深度；
● 案例分析：大量實(shí)踐案例深度挖掘分析，給予學(xué)院最佳啟思；
● 基于場(chǎng)景：基于家庭消費(fèi)、教育、養(yǎng)老、投資等咨詢服時(shí)的場(chǎng)景化案例授課。

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：理財(cái)顧問、理財(cái)經(jīng)理
課程方式：案例分析+實(shí)戰(zhàn)演練

課程工具：
工具一：家庭財(cái)策規(guī)劃營(yíng)銷方案模版
工具二：家庭財(cái)策規(guī)劃營(yíng)銷方案庫
工具三：客戶經(jīng)營(yíng)與管理地圖
工具四：家庭理財(cái)規(guī)劃觀念溝通素材庫

課程大綱
第一講：財(cái)富時(shí)代下的金融營(yíng)銷
一、中國(guó)進(jìn)入財(cái)富管理3.0時(shí)代
1. 理財(cái)啟蒙階段
2. 理財(cái)規(guī)劃階段
3. 財(cái)富管理階段
二、強(qiáng)監(jiān)管、產(chǎn)品調(diào)、客變化引發(fā)的營(yíng)銷難題
1. 強(qiáng)監(jiān)管——金融強(qiáng)監(jiān)管與營(yíng)銷尬局
2. 產(chǎn)品調(diào)——產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整與營(yíng)銷難題
3. 客變化——暴雷潮、資產(chǎn)荒與營(yíng)銷心態(tài)
三、營(yíng)銷破局：財(cái)策方案、顧問行銷
案例：從家庭風(fēng)險(xiǎn)管理到家庭財(cái)富管理
案例：從產(chǎn)品推銷到財(cái)策行銷的轉(zhuǎn)變
案例：從產(chǎn)品技術(shù)書到財(cái)策方案到升級(jí)

第二講：家庭財(cái)策顧問式行銷技術(shù)
案例：L先生一家保險(xiǎn)規(guī)劃財(cái)策顧問式行銷
一、顧問式行銷專業(yè)化流程
1. 建立渠道：尋找客戶資源六個(gè)方式
2. 精準(zhǔn)推送：微信時(shí)代下的精準(zhǔn)營(yíng)銷
3. 關(guān)系鏈接：關(guān)系鏈接三種有效方法
4. 客戶分析：價(jià)值百萬的KYC客戶檔案
5. 解決方案：一張A4紙的理財(cái)顧問營(yíng)銷
6. 異議處理：客戶理財(cái)認(rèn)知與異議處理
7. 價(jià)值經(jīng)營(yíng)：客戶價(jià)值經(jīng)營(yíng)與管理標(biāo)準(zhǔn)
訓(xùn)練：Z先生一家的教育規(guī)劃財(cái)策顧問式行銷

第三講：家庭財(cái)策規(guī)劃技術(shù)
一、家庭財(cái)策生命周期與客戶存折修訂
1. 以客戶財(cái)務(wù)生命周期為核心的經(jīng)營(yíng)思路
工具：家庭財(cái)策規(guī)劃客戶檔案表
訓(xùn)練：家庭財(cái)策規(guī)劃客戶檔填寫
二、家庭現(xiàn)金規(guī)劃服務(wù)與產(chǎn)品對(duì)接
1. 家庭現(xiàn)金規(guī)劃核心原理
2. 家庭現(xiàn)金規(guī)劃注意事項(xiàng)
3. 家庭現(xiàn)金規(guī)劃產(chǎn)品類型
工具：家庭現(xiàn)金規(guī)劃方案模版
訓(xùn)練：家庭現(xiàn)金規(guī)劃與產(chǎn)品配置
三、家庭消費(fèi)規(guī)劃服務(wù)與產(chǎn)品對(duì)接
1. 家庭消費(fèi)規(guī)劃核心原理
2. 家庭消費(fèi)規(guī)劃注意事項(xiàng)
3. 家庭消費(fèi)規(guī)劃產(chǎn)品類型
工具：家庭消費(fèi)規(guī)劃方案模版
訓(xùn)練：家庭消費(fèi)規(guī)劃與產(chǎn)品配置
四、家庭教育規(guī)劃服務(wù)與產(chǎn)品對(duì)接
1. 家庭教育規(guī)劃核心原理
2. 家庭教育規(guī)劃注意事項(xiàng)
3. 家庭教育規(guī)劃產(chǎn)品類型
工具：家庭教育規(guī)劃方案模版
訓(xùn)練：家庭教育規(guī)劃與產(chǎn)品配置
五、家庭養(yǎng)老規(guī)劃服務(wù)與產(chǎn)品對(duì)接
1. 家庭養(yǎng)老規(guī)劃核心原理
2. 家庭養(yǎng)老規(guī)劃注意事項(xiàng)
3. 家庭養(yǎng)老規(guī)劃產(chǎn)品類型
工具：家庭養(yǎng)老規(guī)劃方案模版
訓(xùn)練：家庭養(yǎng)老規(guī)劃與產(chǎn)品配置
六、家庭投資管理服務(wù)與產(chǎn)品對(duì)接
1. 家庭投資規(guī)劃核心原理
2. 家庭投資規(guī)劃注意事項(xiàng)
3. 家庭投資規(guī)劃產(chǎn)品類型
工具：家庭投資管理方案模版
訓(xùn)練：家庭投資管理與產(chǎn)品配置
七、家庭不動(dòng)產(chǎn)盤活服務(wù)與產(chǎn)品對(duì)接
1. 家庭不動(dòng)產(chǎn)盤活核心原理
2. 家庭不動(dòng)產(chǎn)盤活注意事項(xiàng)
3. 家庭不動(dòng)產(chǎn)盤活產(chǎn)品類型
工具：家庭不動(dòng)產(chǎn)盤活方案模版
訓(xùn)練：家庭不動(dòng)產(chǎn)盤活與產(chǎn)品配置
八、家庭保險(xiǎn)規(guī)劃服務(wù)與產(chǎn)品對(duì)接
1. 家庭保險(xiǎn)規(guī)劃核心原理
2. 家庭保險(xiǎn)規(guī)劃注意事項(xiàng)
3. 家庭保險(xiǎn)規(guī)劃產(chǎn)品類型
工具：家庭保險(xiǎn)規(guī)劃方案模版
訓(xùn)練：家庭保險(xiǎn)規(guī)劃與產(chǎn)品配置
九、家庭法律稅服務(wù)與產(chǎn)品對(duì)接
1. 家庭法稅規(guī)劃核心原理
2. 家庭法稅規(guī)劃注意事項(xiàng)
3. 家庭法稅規(guī)劃產(chǎn)品類型
工具：家庭法稅規(guī)劃方案模版
訓(xùn)練：家庭法稅規(guī)劃與產(chǎn)品配置

第四講：財(cái)策方案制作與呈現(xiàn)技術(shù)
一、家庭財(cái)策規(guī)劃方案框架邏輯
1. 家庭財(cái)策規(guī)劃方案整理框架
2. 財(cái)策方案呈現(xiàn)邏輯與營(yíng)銷邏輯
3. 家庭財(cái)策規(guī)劃方案制作流程
二、家庭財(cái)策規(guī)劃方案制作訓(xùn)練
案例：L先生家庭財(cái)策規(guī)劃與營(yíng)銷
訓(xùn)練：Z女士家庭財(cái)策規(guī)劃與營(yíng)銷
訓(xùn)練：W先生家庭財(cái)策規(guī)劃與營(yíng)銷
案例：財(cái)策方案、顧問式行銷

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