《安稅無(wú)憂——高凈值客戶稅務(wù)籌劃》
《安稅無(wú)憂——高凈值客戶稅務(wù)籌劃》詳細(xì)內(nèi)容
《安稅無(wú)憂——高凈值客戶稅務(wù)籌劃》
安稅無(wú)憂——高凈值客戶稅收籌劃
課程背景：
2016年開(kāi)始，全球范圍內(nèi)推動(dòng)CRS，中國(guó)啟動(dòng)金稅三期，隨之帶來(lái)的稅制改革和稅收
風(fēng)險(xiǎn)令許多高凈值人群談稅色變，也讓他們意識(shí)到了財(cái)富的風(fēng)險(xiǎn)。如何應(yīng)對(duì)現(xiàn)行的稅收
政策，做到合理的避稅和節(jié)稅成為了他們關(guān)注的重點(diǎn)。
如果保險(xiǎn)營(yíng)銷人員沒(méi)有與之所匹配的專業(yè)知識(shí)，很難讓客戶信服，更別說(shuō)提供資產(chǎn)配
置的建議。所以把握客戶對(duì)稅收籌劃的關(guān)注結(jié)合保險(xiǎn)特有的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避性能，增強(qiáng)客戶的
粘合性與信任度，更好為高凈值客戶進(jìn)行財(cái)富保全規(guī)劃也變得尤為重要。
課程時(shí)間：0.5天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：銀行理財(cái)經(jīng)理或者保險(xiǎn)公司績(jī)優(yōu)銷售人員
課程方式：講授+現(xiàn)場(chǎng)答疑
課程收益：
●
讓學(xué)員了解中國(guó)現(xiàn)行稅務(wù)制度的現(xiàn)狀，金稅三期調(diào)整對(duì)高凈值客戶有哪些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從而
為客戶整體的理財(cái)規(guī)劃增加有效的保險(xiǎn)配置
●
讓學(xué)員了解個(gè)稅改革對(duì)高凈值人群家庭資產(chǎn)配置的深遠(yuǎn)影響，明確家企資產(chǎn)隔離的重要
性和流動(dòng)性資產(chǎn)配置的重要性
● 讓學(xué)員了解在全球CRS的大環(huán)境下，移民家庭如何做好資產(chǎn)配置和稅務(wù)籌劃
●
讓學(xué)員學(xué)會(huì)為高凈值客戶配置合理的保險(xiǎn)規(guī)劃，巧用保險(xiǎn)產(chǎn)品為客戶構(gòu)建科學(xué)的保單架
構(gòu)，使保單能發(fā)揮其相應(yīng)的法律作用，解決客戶擔(dān)憂的問(wèn)題
課程大綱
第一講：中國(guó)稅收改革概覽和個(gè)人所得稅征管形勢(shì)
一、中國(guó)稅收改革的原則
1. 企業(yè)稅和個(gè)人稅收的平衡
2. 征收的效率大大提升
二、金稅三期時(shí)代的稅務(wù)管理信息化——個(gè)人所得稅
1. 自然人稅收管理系統(tǒng)
2. 與政府其他部門數(shù)據(jù)交換更為便捷
3. 個(gè)稅稽查風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步加大
4. 要求自行申報(bào)數(shù)據(jù)更加豐富
三、中國(guó)加強(qiáng)個(gè)稅征管時(shí)間進(jìn)呈
第二講：不同情境下高凈值人士的稅收影響
一、中國(guó)個(gè)稅改革對(duì)高凈值人士稅收規(guī)劃的影響
1. 中國(guó)個(gè)稅改革要覽
2. 個(gè)稅改革對(duì)高凈值人士的影響
二、國(guó)際CRS信息交換對(duì)高凈值人士稅收規(guī)劃的影響
1. CRS實(shí)施的全球動(dòng)態(tài)
2. CRS的關(guān)鍵問(wèn)題
3. 稅收居民身份的判定
案例：通過(guò)2個(gè)案例分析了解如何界定身份
4. 信息交換的潛在后果
三、海外移民對(duì)高凈值人士稅收規(guī)劃的影響
1. 中國(guó)高凈值人士風(fēng)險(xiǎn)體系
2. 移民前稅務(wù)考量
3. 遺產(chǎn)稅全球征收情況分析考量
4. 跨境稅收風(fēng)險(xiǎn)考量
第三講：高凈值人士稅責(zé)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和應(yīng)對(duì)策略
案例：影視女星逃稅案
一、稅務(wù)違規(guī)法律責(zé)任
1. 罰款
2. 個(gè)人征信記錄
3. 強(qiáng)制執(zhí)行
4. 刑事責(zé)任
二、金稅三期如何查稅
案例：企業(yè)主因關(guān)聯(lián)交易在公安部聯(lián)合調(diào)查中被披露
三、常見(jiàn)行為稅收風(fēng)險(xiǎn)警示
1. 個(gè)人賬戶收支公司資金往來(lái)
2. 虛列費(fèi)用及公私不分
3. 個(gè)人賬戶發(fā)放工資
4. 關(guān)聯(lián)交易
5. 個(gè)人股東向企業(yè)借款逾期不還
6. 個(gè)人獨(dú)資企業(yè)
四、稅責(zé)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略
1. 財(cái)產(chǎn)應(yīng)變能力及財(cái)產(chǎn)清償邏輯
2. 降低家庭資產(chǎn)中股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)占比，提高金融資產(chǎn)占比份額
3. 建立家庭財(cái)產(chǎn)“防火墻”之核心
4. 法治時(shí)代財(cái)富傳承的工具比較
五、人壽保險(xiǎn)對(duì)于所得稅稅收規(guī)劃考量
1. 稅收規(guī)劃的險(xiǎn)種——年金險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)
2. 稅收規(guī)劃的保單架構(gòu)——投保人、被保險(xiǎn)人、受益人的設(shè)定
3. 稅收規(guī)劃購(gòu)買保險(xiǎn)的時(shí)間選擇
沈潔老師的其它課程
個(gè)險(xiǎn)沙龍運(yùn)作實(shí)操解析課程背景：沙龍運(yùn)作一直是壽險(xiǎn)行業(yè)保費(fèi)產(chǎn)出的重要途徑，尤其是對(duì)于新入行的人員來(lái)說(shuō)，可以借力公司的運(yùn)作，更有效的更專業(yè)地進(jìn)行保險(xiǎn)營(yíng)銷。但是很多新人無(wú)法有效邀約客戶，出現(xiàn)約的不來(lái)，來(lái)的不對(duì)，現(xiàn)場(chǎng)不買，買了要退等常見(jiàn)現(xiàn)象。本課程通過(guò)專業(yè)解析對(duì)沙龍前邀約，沙龍現(xiàn)場(chǎng)有效促成及事后追蹤三個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行細(xì)節(jié)剖析，使?fàn)I銷人員可以在整個(gè)沙龍的運(yùn)作中起到事半功倍的
講師：沈潔詳情
《渠道經(jīng)理業(yè)務(wù)提升》 02.07
渠道經(jīng)理業(yè)務(wù)提升課程背景：渠道經(jīng)理是一家公司發(fā)展的中堅(jiān)力量，對(duì)外需要協(xié)助分管總、銀保部經(jīng)理經(jīng)營(yíng)渠道，對(duì)內(nèi)需要帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)完成各項(xiàng)業(yè)績(jī)考核，管理團(tuán)隊(duì)，凝聚團(tuán)隊(duì)。渠道經(jīng)理能力強(qiáng)，才能真正提升一家公司的業(yè)務(wù)能力。隨著銀保市場(chǎng)的高速發(fā)展，很多公司的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)急速擴(kuò)張，加上新公司的不斷成立，很多被提拔的渠道經(jīng)理并不具備足以勝任崗位需求的業(yè)務(wù)能力。短期內(nèi)，一些公司依靠產(chǎn)品、政
講師：沈潔詳情
《銀保督訓(xùn)》 02.07
銀保督訓(xùn)課程背景：督訓(xùn)是銀保內(nèi)勤的核心骨干，一家公司只有擁有強(qiáng)大的內(nèi)勤團(tuán)隊(duì)，才能有效地推動(dòng)外勤的各類業(yè)活動(dòng)開(kāi)展。督訓(xùn)工作涉及面廣，并且在業(yè)務(wù)推動(dòng)的各個(gè)環(huán)節(jié)都扮演著重要的角色。尤其是三級(jí)機(jī)構(gòu)的督訓(xùn)，更是一崗多專，培訓(xùn)、企劃、督導(dǎo)能力缺一不可。因此想要提升隊(duì)伍能力，首先要提升督訓(xùn)能力。課程收益：●通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，讓督訓(xùn)對(duì)于自身的定位有一個(gè)明確的認(rèn)識(shí)，同時(shí)對(duì)自身
講師：沈潔詳情
銀保期交產(chǎn)品銷售技能強(qiáng)化課程背景：近年來(lái)，銀保市場(chǎng)銷售模式和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不斷轉(zhuǎn)變，尤其自2018年銀保監(jiān)會(huì)合并以來(lái)，更是加大了對(duì)于保險(xiǎn)公司的監(jiān)管力度。在多次會(huì)議上強(qiáng)調(diào)“保險(xiǎn)姓?！?，要求保險(xiǎn)銷售回歸保險(xiǎn)的本源，重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)各家公司產(chǎn)品設(shè)計(jì)要突出保險(xiǎn)的保障功能，弱化了投資收益功能。這樣的政策改革不僅僅對(duì)保險(xiǎn)公司是一大挑戰(zhàn)，對(duì)于需要龐大中收的銀行也說(shuō)也是非常嚴(yán)峻的考驗(yàn)。過(guò)
講師：沈潔詳情
《重疾不重，銷售有術(shù)》 02.07
重疾不重，銷售有術(shù)課程背景：重疾險(xiǎn)是壽險(xiǎn)行業(yè)期交產(chǎn)品中的重要組成部分，也是構(gòu)成家庭健康保障中必不可缺的產(chǎn)品體系。作為壽險(xiǎn)行業(yè)的從業(yè)人員，了解重疾，認(rèn)可重疾，并實(shí)現(xiàn)重疾的銷售是必備的專業(yè)技能，也是開(kāi)拓客戶，實(shí)現(xiàn)壽險(xiǎn)行業(yè)長(zhǎng)久職業(yè)生涯發(fā)展的重要營(yíng)銷手段。本課程通過(guò)系列培訓(xùn)讓學(xué)員全面了解和掌握重疾險(xiǎn)的銷售技能。課程收益：●讓學(xué)員充分了解重疾險(xiǎn)的產(chǎn)品責(zé)任，認(rèn)可重疾險(xiǎn)對(duì)
講師：沈潔詳情
從營(yíng)銷心理學(xué)看養(yǎng)老年金銷售課程背景：中國(guó)已經(jīng)逐步進(jìn)入人口老齡化社會(huì)，近些年國(guó)家出臺(tái)了很多跟養(yǎng)老相關(guān)的人口政策，如推遲退休年齡，放開(kāi)二胎政策，政府鼓勵(lì)商業(yè)養(yǎng)老補(bǔ)充等等，都讓我們感受到中國(guó)社會(huì)面臨的日益嚴(yán)峻的養(yǎng)老問(wèn)題。在過(guò)去，傳統(tǒng)地養(yǎng)老思維帶來(lái)了很多弊端，也不適應(yīng)中國(guó)目前的國(guó)情。如何選擇我們未來(lái)正確的養(yǎng)老模式，成為了全社會(huì)的課題。作為金融行業(yè)的從業(yè)人員，如何運(yùn)用
講師：沈潔詳情
高凈值客戶養(yǎng)老規(guī)劃與傳承課程背景：中國(guó)已經(jīng)逐步進(jìn)入人口老齡化社會(huì)，近些年國(guó)家出臺(tái)了很多跟養(yǎng)老相關(guān)的人口政策，如推遲退休年齡，放開(kāi)二胎政策，政府鼓勵(lì)商業(yè)養(yǎng)老補(bǔ)充等等，都讓我們感受到中國(guó)社會(huì)面臨的日益嚴(yán)峻的養(yǎng)老問(wèn)題。在過(guò)去，傳統(tǒng)地養(yǎng)老思維帶來(lái)了很多弊端，也不適應(yīng)中國(guó)目前的國(guó)情。如何選擇我們未來(lái)正確的養(yǎng)老模式，成為了全社會(huì)的課題。作為金融行業(yè)的從業(yè)人員，如何幫助客
講師：沈潔詳情
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