新經(jīng)濟形勢下銀行客戶關(guān)系管理及應對措施》

《新經(jīng)濟形勢下銀行客戶關(guān)系管理及應對措施》
李 彬 導師

【課程背景】
自2008年金融危機以來，盡管全球范圍內(nèi)的經(jīng)濟形勢正在逐步好轉(zhuǎn)，但其上升的勢頭卻
日益疲弱，且分化趨勢和不確定性日趨明顯。全球貿(mào)易收緊、貨幣政策分化及地緣政治
風險不斷加劇，全球銀行業(yè)都在優(yōu)化資產(chǎn)負債表、縮減成本、重塑主業(yè)乃至組織與文化
變革等多方面取得長足進步。移動互聯(lián)、大數(shù)據(jù)、云計算在金融行業(yè)里的應用越來越廣
泛，隨之而來的是我們金融行業(yè)如何順應互聯(lián)網(wǎng)的應用，如何擁抱互聯(lián)網(wǎng)，如何實施有
效監(jiān)管。另外數(shù)字變革日趨成熟、客戶行為悄然轉(zhuǎn)變，作為中國體系的核心銀行業(yè)面臨
前所未有的挑戰(zhàn)。
《新經(jīng)濟形勢下銀行客戶關(guān)系管理及應對措施》是實戰(zhàn)派管理導師、原國有銀行行長、知
名實體企業(yè)總裁李彬老師原創(chuàng)課程。李老師在過去的二十多年中歷經(jīng)不同類型、規(guī)模的
企業(yè)實踐，在投融資領(lǐng)域取得了超越同行的業(yè)績水平，有各種類型的金融機構(gòu)及實體企
業(yè)運維經(jīng)驗，對現(xiàn)階段金融業(yè)的轉(zhuǎn)型升級具有更加深刻的理解和認識。
金融業(yè)在轉(zhuǎn)型過程中，只有適應了當前社會經(jīng)濟發(fā)展需要才能實現(xiàn)風險可控下的良性業(yè)
務發(fā)展。老師通過系統(tǒng)的宏觀經(jīng)濟分析對當前金融業(yè)在經(jīng)營及客戶管理過程中遇到的瓶
頸進行深入的分析，講述過程中把理論和實踐進行結(jié)合講述，用生活化的語音進行演繹
，簡單直白，容易理解、容易操作。

【課程對象】銀行董事長、銀行總經(jīng)理、銀行高級管理人、企業(yè)高級管理人、銀行客戶
經(jīng)理

【課程收益】
? 互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的由來
? 觸網(wǎng)的傳統(tǒng)金融業(yè)
? 傳統(tǒng)金融所面臨的挑戰(zhàn)
? 互聯(lián)網(wǎng)金融對我國金融體系的影響
? 銀行個人客戶管理的變革措施
? 銀行公司客戶管理的變革措施
? 金融科技創(chuàng)新對客戶關(guān)系的影響

【課程特色】理論聯(lián)系實際； 邏輯清晰； 務實詳盡；案例精彩

【課程時間】7小時

【課程大綱】

一、互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的由來（0.5）
1、專業(yè)化銀行向市場化轉(zhuǎn)型
2、互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展對金融業(yè)的刺激
3、天弘基金的發(fā)售案例解析
二、觸網(wǎng)的傳統(tǒng)金融業(yè)（0.5）
1、銀行形態(tài)變革
1.1 管理結(jié)構(gòu)
1.2 服務方式
2、保險及證券行業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)化
三、傳統(tǒng)金融所面臨挑戰(zhàn)（0.5）
1、金融服務門檻高覆蓋面窄
2、農(nóng)村金融還依然薄弱
3、金融結(jié)構(gòu)不合理直接融資有待提高
4、金融產(chǎn)品和業(yè)務有待創(chuàng)新
4.1從金融機構(gòu)自身看
4.2外部環(huán)境看
5、利率市場化改革深化后贏利模式的挑戰(zhàn)
四、互聯(lián)網(wǎng)金融對我國金融體系的影響（0.5）
1、對金融機構(gòu)信息處理的影響
2、互聯(lián)網(wǎng)金融對資源配置的影響
3、互聯(lián)網(wǎng)金融對我國金融運營效率的影響
4、互聯(lián)網(wǎng)金融對我國金融監(jiān)管體系的影響
5、互聯(lián)網(wǎng)金融對我國貨幣政策的影響
5.1促進貨幣流通速度
5.2增大貨幣乘數(shù)
5.3降低貨幣需求
5.4數(shù)字貨幣案例解析
五、銀行個人客戶管理轉(zhuǎn)型的七大能力（1）
1、精益的客戶管理
2、有效的渠道覆蓋和良好的渠道體驗
3、直擊痛點的產(chǎn)品和服務
4、高效的運營體系和IT平臺
5、綜合定價與穩(wěn)健的風險管控
6、靈活應變的組織與管控機制
7、跨界的生態(tài)系統(tǒng)整合
案例：1、微粒貸業(yè)務發(fā)展及運營
2、財富公司私董會客戶發(fā)展
六、公司客戶管理具備的七大能力（1）
1、高效的資源配置和組合管理
2、行業(yè)專業(yè)化和新金融解決方案
3、差異化的客戶覆蓋模式
4、富有彈性的資金管理能力
5、基于價值的定價
6、多層次的數(shù)字化創(chuàng)新能力
7、卓越的運營和IT能力
案例1、污水處理企業(yè)客戶業(yè)務拓展
案例2、天府匯融集團金融業(yè)務的拓展
七、貿(mào)易金融在客戶拓展中的運用（1）
1、供應鏈金融由來
2、發(fā)展供應鏈金融的意義
3、供應鏈金融產(chǎn)品
4、銀行如何拓展供應鏈金融模式
案例解析：1、怡亞通公司供應鏈金融拓展
2、陜鼓集團供應鏈金融模式
3、六合公司供應鏈金融模式創(chuàng)新
八、票據(jù)交易在客戶拓展中的運用（1）
1、票據(jù)的概念
2、電子票據(jù)的發(fā)展歷程及趨勢
3、電子票據(jù)在銀行營銷中的運用
案例解析：1、恒大集團電子票據(jù)的應用
2、貴陽銀行電子票據(jù)運用創(chuàng)新
九、金融科技與創(chuàng)新對客戶關(guān)系的影響（1）
1、金融科技創(chuàng)新突破口-移動支付
2、大數(shù)據(jù)在金融科技中的應用
3、區(qū)塊鏈金融業(yè)的下一風口
4、直銷銀行在客戶管理中的發(fā)展趨勢
5、客戶營銷中的五大管理法術(shù)

案例解析：微眾銀行金融業(yè)務實操
討論：結(jié)合銀行業(yè)務的發(fā)展實際情況如何拓展我們的銀行客戶？

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