《商業(yè)銀行柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)及防范》

  培訓(xùn)講師:鄭孜平

講師背景:
鄭孜平——銀行柜面風(fēng)險(xiǎn)實(shí)戰(zhàn)專家工商銀行上海分行靜安區(qū)支行經(jīng)濟(jì)師曾任:工商銀行靜安支行曹家渡支行行長(zhǎng)工商銀行靜安支行靜安寺支行行長(zhǎng)工商銀行靜安支行內(nèi)控部副主任鄭孜平老師1951年6月22日出生,中共黨員退休1969年1月-1978年12月安徽 詳細(xì)>>

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《商業(yè)銀行柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)及防范》

商業(yè)銀行柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)及防范

1. 商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險(xiǎn)含義
2. 商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)的幾種類形
3. 目前柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)形成的主因
4. 造成柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的種類和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)(分別展開分析)
5. 柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行的影響
6. 從管理的角度看柜面操作風(fēng)險(xiǎn)防范手段
7. 銀行應(yīng)當(dāng)完善操作風(fēng)險(xiǎn)防范(共10個(gè)方面)
8. 從員工的角度看操作風(fēng)險(xiǎn)防范:
1. 員工,你要學(xué)會(huì)保護(hù)自己!
2. 從柜面操作中選擇20個(gè)極易違規(guī)違章出錯(cuò)的方面,提出應(yīng)當(dāng)注意的做法。
9. 柜員需要引起重視,減少操作風(fēng)險(xiǎn)的注意事項(xiàng)
1. 銀監(jiān)會(huì)30條嚴(yán)禁按要求重點(diǎn)介紹
2. 會(huì)計(jì)印章的使用要求
3. 權(quán)限卡(操作員卡)的使用要求
4. 現(xiàn)金業(yè)務(wù)的基本要求
現(xiàn)金業(yè)務(wù)的收款和付款工作中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制要求
5. 受理票據(jù)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)注意
掌握現(xiàn)行銀行、匯票及銀行承兌匯票的主要特點(diǎn),學(xué)會(huì)一些識(shí)別真假匯票的方法。這些
方法一般有以下五點(diǎn)。
6. 假幣沒收時(shí)的相關(guān)要求和注意事項(xiàng)
7. 身份證件的掌握
8. 支付結(jié)算過程中其風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)
分別反映在銀行和企業(yè)雙方可能產(chǎn)生的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
9. 常見的屢查屢犯、屢禁不止的現(xiàn)象
十 、 銀行卡主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式
十一、自助設(shè)備主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)防控措施
十二.、自動(dòng)柜員機(jī)裝取款項(xiàng)操作要點(diǎn)
十三、 提高警惕十大原則銘記在心
十四、 柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范要求
十五、 重溫銀監(jiān)局防范風(fēng)險(xiǎn)“十三個(gè)方面”
十六、 相關(guān)的法律法規(guī)等
十七、 案例分析(若干)

 

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