《金融企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

金融企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型課程
主講：宗錦
【課程背景】
數(shù)智化時代，客戶的需求是多樣的、線上線下一體的，需要從企業(yè)視角構(gòu)建從戰(zhàn)略到業(yè)務(wù)架構(gòu)、數(shù)據(jù)架構(gòu)、技術(shù)架構(gòu)、應(yīng)用架構(gòu)的完整體系
戰(zhàn)略是“骨架”，需要圍繞業(yè)務(wù)數(shù)字化與管理數(shù)字化兩大主題，深度借鑒同業(yè)領(lǐng)先實踐，探索適合本公司的最優(yōu)路徑，打造特色化發(fā)展模式
業(yè)務(wù)架構(gòu)體系是“大腦”，需要打造智慧大腦，實現(xiàn)戰(zhàn)略有效落地，更好承接戰(zhàn)略、落實戰(zhàn)略。
數(shù)據(jù)架構(gòu)是“血液”，要建立數(shù)據(jù)全生命周期運營體系，構(gòu)建數(shù)據(jù)體系化建設(shè)的新模式
應(yīng)用架構(gòu)是骨骼，要推動應(yīng)用架構(gòu)的頂層設(shè)計與優(yōu)化
有效實現(xiàn)組織融合、數(shù)據(jù)融合、業(yè)技融合、系統(tǒng)融合，推動更為敏捷、靈活的支撐體系建設(shè)，是實現(xiàn)“以客戶為中心”的數(shù)字化建設(shè)的“靈魂”
老師將結(jié)合豐富的咨詢與培訓(xùn)經(jīng)驗，將豐富的咨詢成果提煉成高效、可落地、可執(zhí)行、針對性強的培訓(xùn)課程，為零售業(yè)務(wù)發(fā)展出謀劃策
【課程大綱】
第一章節(jié)：從戰(zhàn)略到落地——數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心邏輯與同業(yè)實踐
為什么學(xué)招行？——把握面向未來的金融企業(yè)數(shù)字化發(fā)展底層邏輯
創(chuàng)新驅(qū)動、模式領(lǐng)先、特色鮮明的最佳價值創(chuàng)造銀行
目標(biāo)：兩個堅持、五個指標(biāo)
一個核心任務(wù)：搭建領(lǐng)先業(yè)界的3.0模式
升級全客群獲客與經(jīng)營模式
打造全產(chǎn)品定制化服務(wù)體系
打通全市場資產(chǎn)資金循環(huán)鏈
構(gòu)建差異化區(qū)域競爭優(yōu)勢
數(shù)字化運營模式：五化、五層
開放融合組織模式
全面風(fēng)險與合規(guī)管理體系
知行合一推進戰(zhàn)略執(zhí)行
從完整戰(zhàn)略規(guī)劃看如何定數(shù)字化轉(zhuǎn)型的戰(zhàn)略、定方向
戰(zhàn)略定位：愿景、目標(biāo)以及對愿景的闡釋
重點業(yè)務(wù)發(fā)展模式：業(yè)務(wù)組合戰(zhàn)略/業(yè)務(wù)模式/支撐體系
TOB業(yè)務(wù)發(fā)展模式：服務(wù)誰/用什么產(chǎn)品服務(wù)/如何差異化服務(wù)/如何保障落地
TOC業(yè)務(wù)發(fā)展模式：服務(wù)誰/用什么產(chǎn)品服務(wù)/如何差異化服務(wù)/如何保障落地
地域布局模式：轉(zhuǎn)型發(fā)展區(qū)/保持優(yōu)勢區(qū)/擇機進入?yún)^(qū)/大力投入?yún)^(qū)
支撐體系解讀：風(fēng)險管理/資產(chǎn)負(fù)債管理/運營管理/IT能力/人力/企業(yè)文化/創(chuàng)新研究
把握從小到大，做大做強的深層邏輯
打造數(shù)字化銀行的“一橫四縱一基石”戰(zhàn)略體系
數(shù)字化戰(zhàn)略三步走
項目群精益化管理模式
敏捷組織轉(zhuǎn)型
大數(shù)據(jù)應(yīng)用
雙速IT交付
科技生態(tài)建設(shè)
總結(jié)提煉：金融行業(yè)激烈競爭的環(huán)境中，如何明確戰(zhàn)略定位和發(fā)展方向
金融發(fā)展的1.0階段：規(guī)模致勝
金融發(fā)展的2.0階段：結(jié)構(gòu)致勝
金融發(fā)展的3.0階段：模式致勝
現(xiàn)階段發(fā)展重點：調(diào)結(jié)構(gòu)、尋模式、抓根本、聚焦“以客戶為中心”的變革，有所為有所不為
5、如何通過數(shù)字化的頂層設(shè)計實現(xiàn)戰(zhàn)略落地
數(shù)字化能力評估：八大關(guān)鍵能力 8*5二級數(shù)字化能力維度
數(shù)字化戰(zhàn)略：目標(biāo)導(dǎo)向-業(yè)務(wù)體系-數(shù)字化能力-基礎(chǔ)支撐
轉(zhuǎn)型方向：數(shù)字化轉(zhuǎn)型N+方向
落地舉措：數(shù)字化轉(zhuǎn)型項目集群建設(shè)
支撐保障：PMO
二、數(shù)字化時代，金融企業(yè)如何構(gòu)建“以客戶為中心”的發(fā)展變革？
1、從以產(chǎn)品為中心向以客戶為中心轉(zhuǎn)變
構(gòu)建客戶洞察-策略驅(qū)動-經(jīng)營回檢-體驗閉環(huán)—支撐保障的完整體系
案例分析：零售——天津農(nóng)商行城鎮(zhèn)青年客群經(jīng)營思路
案例分析：對公——行業(yè)專營
數(shù)字化能力支持：數(shù)字洞察—策略引擎—CRM—SCRM
2、從銷售為王向價值共贏轉(zhuǎn)變
與客戶價值共贏-與員工價值共享-與生態(tài)價值共創(chuàng)
案例分析：杭州聯(lián)合農(nóng)商行的開放融合的企業(yè)文化；管理升級——輕管理；文化迭變——輕文化
數(shù)字化能力支持：場景金融-賦能平臺-生態(tài)平臺
3、從條線經(jīng)營模式向融合經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變
敏前臺-強中臺
案例分析：招行投商私科研一體化
案例分析：以策略為驅(qū)動的經(jīng)營邏輯
數(shù)字化能力支持：業(yè)務(wù)中臺-數(shù)據(jù)中臺-技術(shù)中臺
4、從單渠道向超級渠道轉(zhuǎn)變
網(wǎng)點+APP+遠(yuǎn)程銀行的超級渠道裂變
案例分析：順德農(nóng)商行全渠道建設(shè)
案例分析：重慶農(nóng)商行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型
案例分析：招行網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營服務(wù)中心運營體系
數(shù)字化能力支持：智慧網(wǎng)點-極致體驗-智慧客服
從業(yè)技單行向業(yè)技融合轉(zhuǎn)變
敏捷組織+項目制管理
案例分析：中原銀行敏捷組織體系
案例分析：普華永道領(lǐng)先的項目制管理模式
6、數(shù)字化的關(guān)鍵能力：抓組織、優(yōu)組織
詳細(xì)拆解平安銀行組織架構(gòu)及優(yōu)化邏輯
詳細(xì)拆解招商銀行組織架構(gòu)與優(yōu)化邏輯
詳細(xì)拆解南海農(nóng)商組織架構(gòu)與優(yōu)化邏輯
組織層面：有助于戰(zhàn)略落地
管理層：有助于指導(dǎo)和決策
員工層：有助于明確努力方向
總結(jié)提煉：總分支架構(gòu)優(yōu)化的思路與方向
業(yè)務(wù)管理體系整體優(yōu)化建議
風(fēng)險管理體系優(yōu)化
支撐服務(wù)體系優(yōu)化建議
第二章節(jié)：業(yè)務(wù)架構(gòu)的設(shè)計邏輯
1、業(yè)務(wù)架構(gòu)設(shè)計起點
企業(yè)戰(zhàn)略分析
對標(biāo)分析
行為分析：業(yè)務(wù)領(lǐng)域和業(yè)務(wù)流程
數(shù)據(jù)分析：企業(yè)級數(shù)據(jù)模型
組件分析：行為與數(shù)據(jù)的結(jié)合
2、案例分析——商業(yè)銀行業(yè)務(wù)架構(gòu)設(shè)計
價值鏈設(shè)計
存款領(lǐng)域的模型設(shè)計
貸款領(lǐng)域的模型設(shè)計
跨領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)化
組件設(shè)計
案例總結(jié)
3、業(yè)務(wù)架構(gòu)落地
業(yè)務(wù)架構(gòu)設(shè)計不是為了替代需求分析
制作業(yè)務(wù)架構(gòu)方案
基于業(yè)務(wù)架構(gòu)的設(shè)計
基于業(yè)務(wù)架構(gòu)的協(xié)調(diào)
第二章節(jié)：數(shù)據(jù)架構(gòu)與技術(shù)架構(gòu)、應(yīng)用架構(gòu)的設(shè)計邏輯
1、數(shù)據(jù)架構(gòu)
如何構(gòu)建數(shù)據(jù)架構(gòu)
阿里數(shù)據(jù)中臺介紹
什么是數(shù)據(jù)中臺
數(shù)據(jù)架構(gòu)建設(shè)思路
2、應(yīng)用架構(gòu)
如何構(gòu)建應(yīng)用架構(gòu)
某銀行應(yīng)用架構(gòu)介紹
什么是業(yè)務(wù)中臺
應(yīng)用架構(gòu)建設(shè)思路
3、技術(shù)架構(gòu)
如何構(gòu)建技術(shù)架構(gòu)
某銀行技術(shù)架構(gòu)介紹
什么是技術(shù)中臺
技術(shù)架構(gòu)建設(shè)思路

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