農村商業(yè)銀行信貸業(yè)務全流程風控

  培訓講師：堅鵬

講師背景：
堅鵬老師簡介★北大縱橫管理咨詢集團金融行業(yè)中心總經理/深圳運營中心總經理/高級合伙人北大縱橫金融行業(yè)中心總經理★廣州中小微企業(yè)金融服務區(qū)發(fā)展顧問★總裁網特聘專家★影響力集團特聘講師★中國轉型升級促進會會長★中國互聯(lián)網發(fā)展研究院院長【簡介】擁 詳細>>

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農村商業(yè)銀行信貸業(yè)務全流程風控詳細內容

農村商業(yè)銀行信貸業(yè)務全流程風控

農村商業(yè)銀行信貸業(yè)務全流程風控
——銀行轉型升級專家 堅鵬
（一）課程背景：
很多機構農村商業(yè)銀行貸款業(yè)務存在以下問題：
不清楚如何開展農村商業(yè)銀行貸款業(yè)務貸前調查和貸后管理工作？
不清楚如何開展農村商業(yè)銀行貸款業(yè)務壞賬清收工作？
不清楚農村商業(yè)銀行貸款業(yè)務遇到的法律風險如何應對？
(二)課程目的：
讓大家知道農村商業(yè)銀行貸款業(yè)務貸前調查和貸后管理方法與技巧。
讓大家知道農村商業(yè)銀行貸款業(yè)務壞賬清收方法與技巧。
讓大家知道農村商業(yè)銀行貸款業(yè)務法律風險應對策略。
(三)課程亮點：
總結提煉國內外知名銀行農村商業(yè)銀行貸款經驗教訓。
創(chuàng)新農村商業(yè)銀行貸款全流程風控方法論。
豐富案例促使學員容易吸收轉化、做到知行果合一。
(三)學員對象
農村（城市）商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、村鎮(zhèn)銀行、農村信用聯(lián)社小企業(yè)貸款分管領導
以及有志于從事農村商業(yè)銀行信貸工作的相關人士
(四)課程大綱
模塊一：貸前調查
調查前期準備
調查準備流程
調查提綱的結構
預約客戶的重要性
預約模擬
實地調查的流程與方法
客戶資料收集與影像資料拍攝存儲
調查報告制作
庫存盤點技巧
實地調查常見問題及解決途徑
模塊二：財務糾偏分析
財務信息獲取、檢驗
邏輯檢驗的概念、邏輯檢驗的基本思路
銷售額的常見檢驗方式
毛利率、凈利潤的邏輯檢驗
邏輯檢驗練習及案例
權益檢驗
財務報表與償債能力分析
盈利能力比率
營運能力比率或活力比率
現金流量比率
短期償債能力分析
綜合分析
杜邦分析
財務糾偏案例詳解
模塊三：客戶風險評估分析
農村商業(yè)銀行貸款風險類別詳解
非財務信息檢驗
財務信息檢驗
貸審會審批要素
農村商業(yè)銀行貸款風險評估案例分析
模塊四：貸后管理
貸后風險管理——識別、判斷、評估、控制
貸后風險管理的監(jiān)控、反饋
·監(jiān)控目的 ·監(jiān)控方法
·監(jiān)控技巧 ·預警信號
模塊五：逾期催收實務
逾期貸款處理的原則
逾期貸款處理的方法與策略
風險核實
貸后有意賴帳者的“粘牢”追討制度
逾期貸款處置途徑
客戶還款能力和還款意愿的差異分析
逾期貸款法律風險的類別與個案分析
逾期貸款清收技術——強制執(zhí)行公證、申請仲裁、申請支付令、依法訴訟
模塊六：抵質押法律風險防范
以貸還貸的法律風險
貸新還舊的判斷標準
反復多次貸新還舊的審查范圍
法律責任問題
抵押物選擇中的法律風險
可以抵押的財產
禁止抵押的財產
抵押財產中的難點問題
財產轉讓對抵押權的影響
抵押財產毀損或者價值減少
抵押登記的法律風險
流押條款的法律風險
共同財產抵押
重復抵押
房屋、車輛、珠寶、首飾等抵押物操作要點
抵押權的實現
動產質權的設立
轉質與質物保全
質物留置權
權利質押

 

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