貸后風(fēng)險預(yù)警與處置

  培訓(xùn)講師：王團結(jié)

講師背景：
王團結(jié)————小微信貸風(fēng)險專家著作：《我是銀行客戶經(jīng)理》曾任：中國銀行東營黃河路支行業(yè)務(wù)部主任中國銀行東營分行個人金融部副主任中國民生銀行東營分行零售銀行部總經(jīng)理中國民生銀行墾利支行行長、法律合規(guī)部總經(jīng)理山東某律師事務(wù)所律師擅長行業(yè)領(lǐng)域行業(yè) 詳細>>

王團結(jié)
    課程咨詢電話：

貸后風(fēng)險預(yù)警與處置詳細內(nèi)容

貸后風(fēng)險預(yù)警與處置

貸后風(fēng)險預(yù)警與處置
【課程收益】
提高貸后管理意識，解決“重貸輕管”難題
識別風(fēng)險預(yù)警信號，及早采取控制措施
提供各種解決方案，做好風(fēng)險處置預(yù)案
剖析貸后心理因素，克服各種心理障礙
【培訓(xùn)對象】銀行客戶經(jīng)理、風(fēng)險經(jīng)理、支行行長等
【講師介紹】
王團結(jié)老師，曾在中國銀行、民生銀行工作11年，先后從事過資產(chǎn)保全、客戶經(jīng)理、法律合規(guī)等崗位，有豐富的一線實踐經(jīng)驗。2014年開始專職從事銀行咨詢培訓(xùn)工作，講授信貸風(fēng)控和不良貸款清收方面的課程，參與多家銀行的大型咨詢項目。出版有《我是銀行客戶經(jīng)理》、《眼力—小微企業(yè)貸款調(diào)查技術(shù)》等兩部專著。
【課程特色】
貼近實際。教學(xué)內(nèi)容全部來自于真實案例，把信貸常見風(fēng)險總結(jié)提煉出來，貼近于信貸人員實際工作。
案例教學(xué)。內(nèi)容帶入感強，課程生動有趣，通過案例來講解知識點，學(xué)員接受水平更高。
知識量大。建立起科學(xué)、完整的授信考察體系，即使對于新人，也能迅速地把握信貸風(fēng)險。
【課時】6課時
【課程大綱】
疫情下不同情況借款人的信貸策略
不受疫情影響的行業(yè)
本身經(jīng)營情況差的借款人
本身質(zhì)地不錯，受到一定影響的借款人
疫情形勢下盲目擴張的借款人
貸后檢查的流程
貸后管理中的難點
疏于管理
樂觀心理
混沌效應(yīng)
內(nèi)外壓力
貸后檢查的內(nèi)容
資金流向檢查
受托支付和自主支付
貸款用途檢查 案例：賓館的貸款用到哪里去了？
貸款到期前回訪 案例：過橋資金問題
定期貸后檢查
貸后檢查的方法
日常觀察法
看合同執(zhí)行情況
看合作態(tài)度 案例：不停融資的客戶
周圍打聽觀察 案例：關(guān)于股東撤股的傳言
非現(xiàn)場檢查
查征信
查網(wǎng)絡(luò) 案例：貼吧里的討論
看流水
看單據(jù)
現(xiàn)場檢查
開工情況 案例：總在在檢修的客戶
管理情況 案例：與高利貸催收人員不期而遇
貸后預(yù)警信號識別
行業(yè)預(yù)警信號
行業(yè)過熱風(fēng)險
案例分析1：非洲豬瘟后養(yǎng)豬行業(yè)的暴漲與暴跌
案例分析2：2021年大宗商品暴漲與暴跌
行業(yè)周期與信貸周期
周期性風(fēng)險的防范
行業(yè)衰退風(fēng)險
案例分析：一夜間消失的山寨手機
行業(yè)生命周期
行業(yè)衰退的原因
成熟行業(yè)的風(fēng)險控制
行業(yè)政策調(diào)整
利空政策 案例：供給側(cè)改革和環(huán)保風(fēng)暴
利好政策 案例：“互聯(lián)網(wǎng)+”戰(zhàn)略下的金融泡沫
政策風(fēng)險能否預(yù)測？
借款人預(yù)警信號
早期：風(fēng)險潛伏期
行業(yè)繁榮期的擴張
多元化擴張 案例：恒大的多元化之路
管理失控的擴張 案例：基礎(chǔ)不牢，地動山搖
中期：風(fēng)險擴散期
利潤表的惡化
銷售收入下降 案例：唯一的客戶失去了
利潤降低
疫情形勢下整體情況不好
資產(chǎn)負債表的惡化
資產(chǎn)周轉(zhuǎn)變慢 案例：庫存多是否是實力強？
負債增加
疫情形勢下企業(yè)能否度過難關(guān)？
管理維度的預(yù)警信號
員工大量離職 案例：企業(yè)為何不停地招工？
業(yè)務(wù)骨干離職 案例：老板開除會計的后果
晚期：風(fēng)險發(fā)作期
現(xiàn)金流萎縮 案例：對賬單為何越打越短
支付能力不足 案例：被輕描淡寫的訴訟
信用崩塌 案例：貸款2億元的企業(yè)借50萬元小貸
精神狀態(tài)不佳
做好逃債準(zhǔn)備
突發(fā)預(yù)警信號
實際控制人出現(xiàn)狀況 案例：借款人出車禍后的處置
企業(yè)涉案 案例：借款人因走私跑路后的處置
預(yù)警信號的處理
誰來預(yù)警
誰來當(dāng)“吹哨人”？
自己很難預(yù)警 案例：企業(yè)逾期前，部門還給企業(yè)財務(wù)隨禮1萬多元
聽取多方意見
誰來處置
具有“應(yīng)激性障礙”的人不適合處理
換人戰(zhàn)術(shù)
預(yù)警信號解除
市場行情好轉(zhuǎn) 案例：瀕臨倒閉的鋼廠挺了過來
經(jīng)營情況改善 案例：“八項規(guī)定”后，飯店及時調(diào)整經(jīng)營戰(zhàn)略
現(xiàn)金流情況好轉(zhuǎn)
技術(shù)處理方法
回避風(fēng)險：掌握收貸時機
如何讓你的客戶永遠18歲
收回貸款的窗口期
如何順利退出？ 案例：財務(wù)總監(jiān)手中的“百官行述”
壓縮風(fēng)險
降低額度
增加擔(dān)保
更換產(chǎn)品
延緩風(fēng)險：貸款重組
展期與借新還舊 案例：5年期的執(zhí)行和解協(xié)議
更換主體 案例：父債子還
轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險：怎樣賣掉手上的爛蘋果
處置風(fēng)險：先下手為強
心理因素：影響收貸的幾種心理
利令智昏：如何在風(fēng)險收益之間平衡
好謀無斷：如何做出有效決策
于心不忍：慈不掌兵，義不掌財
心存僥幸：叢林法則

 

王團結(jié)老師的其它課程

客戶經(jīng)理貸前調(diào)查輔導(dǎo)方案課程背景客戶經(jīng)理責(zé)任重大，一筆貸款稍有不慎就是幾十萬元的損失。而年輕客戶經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗少、知識結(jié)構(gòu)不完備，往往不知道風(fēng)險在哪些。很多客戶經(jīng)理沒有建立起貸款調(diào)查的框架，現(xiàn)場調(diào)查不知道從何入手，不知道詢問、調(diào)查什么內(nèi)容，撰寫的調(diào)查報告空洞無物，使審查、審批人員無從下手。通過培訓(xùn)，我們力求最短時間完善客戶經(jīng)理的知識結(jié)構(gòu)，通過一個個風(fēng)險案例，讓

 講師：王團結(jié)詳情

小微企業(yè)貸前調(diào)查技巧【課程特色】貼近實際。教學(xué)內(nèi)容全部來自于真實案例，把信貸常見風(fēng)險總結(jié)提煉出來，貼近于信貸人員實際工作。案例教學(xué)。內(nèi)容帶入感強，課程生動有趣，通過案例來講解知識點，學(xué)員接受水平更高。體系完整。建立起科學(xué)、完整的授信考查體系，即使對于新人，也能迅速地把握信貸風(fēng)險?！局v師介紹】王團結(jié)老師曾在中國銀行、民生銀行工作11年，先后從事過資產(chǎn)保全、客戶

 講師：王團結(jié)詳情

小微企業(yè)貸款全流程風(fēng)險管理【課程特色】貼近實際。教學(xué)內(nèi)容全部來自于真實案例，把信貸常見風(fēng)險總結(jié)提煉出來，貼近于信貸人員實際工作。案例教學(xué)。內(nèi)容帶入感強，課程生動有趣，通過案例來講解知識點，學(xué)員接受水平更高。體系完整。建立起科學(xué)、完整的授信考查體系，即使對于新人，也能迅速地把握信貸風(fēng)險?！局v師介紹】王團結(jié)老師曾在中國銀行、民生銀行工作11年，先后從事過資產(chǎn)保全

 講師：王團結(jié)詳情

信貸行業(yè)調(diào)查與分析——如何短時間內(nèi)成為一名“內(nèi)行”【課程背景】俗語說“外行看熱鬧，內(nèi)行看門道”，信貸人員只有成為一名內(nèi)行，才能真正看懂企業(yè)，才能真正把控風(fēng)險。信貸人員比較注重財務(wù)分析，但是“行業(yè)分析優(yōu)先于財務(wù)分析”，只有把一家企業(yè)放在同行業(yè)中，才能評價其財務(wù)情況的好壞，因此還需要補齊行業(yè)分析這門課程。從業(yè)務(wù)發(fā)展角度講，信貸投放只有把握住行業(yè)的“風(fēng)口”，才能既

 講師：王團結(jié)詳情

貸款清收談判技巧提升【課程背景】在貸款清收當(dāng)中，普遍存在單純依賴訴訟手段、貸款逾期一訴了之的情況，員工自主清收的積極性不高、技巧不夠，對很多借款人束手無策，不良貸款清收效率較低。王團結(jié)老師在大量實踐案例的基礎(chǔ)上，通過對500多次清收場面的復(fù)盤重構(gòu)，并萃取了十幾位清收高手的經(jīng)驗，總結(jié)出一套清收談判標(biāo)準(zhǔn)化流程。無論清收人員工作經(jīng)驗多少，按照流程手冊操作，并輔之以

 講師：王團結(jié)詳情

小微貸款批量營銷戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)一、課程背景每家銀行采購貸款營銷課程的原因都不一樣，但是課程及項目實施以后，一定程度上為銀行解決了各種問題：儲蓄存款穩(wěn)定增長，零售貸款逐年萎縮；網(wǎng)點存款好完成，貸款難完成；存款營銷輕車熟路，貸款營銷不懂套路客戶經(jīng)理不肯走出去，等客上門，什么行業(yè)、什么產(chǎn)品都做，不專業(yè)、效率低、管戶少客戶經(jīng)理做過掃街外拓營銷，但是收效甚微，久而久之掃街

 講師：王團結(jié)詳情

順勢而為——授信行業(yè)分析尺度：行業(yè)分析的作用見風(fēng)使舵，駕馭風(fēng)險細分市場，明確投向設(shè)計方案，提升收益洞察先機，急流勇退確立標(biāo)準(zhǔn)，衡量客戶把握規(guī)律，防范風(fēng)險周而復(fù)始：行業(yè)的周期性案例分析：上海鋼貿(mào)行業(yè)信貸泡沫經(jīng)濟周期經(jīng)濟周期的特征經(jīng)濟周期的成因信貸周期繁榮期的貸款投放衰退期的貸款投放蕭條期的貸款投放復(fù)蘇期的貸款投放周期性行業(yè)與弱周期性行業(yè)周期性行業(yè)：產(chǎn)能過剩弱周

 講師：王團結(jié)詳情

小微貸款全流程風(fēng)險管理知識點具體內(nèi)容授課方式配套工具課程收益貸前調(diào)查技術(shù)行業(yè)風(fēng)險周期性行業(yè)的風(fēng)險控制行業(yè)生命周期與行業(yè)政策對授信的影響案例分析學(xué)員討論理論講授經(jīng)濟周期圖行業(yè)生命周期圖企業(yè)生命周期圖能夠識別問題企業(yè)存在的潛在風(fēng)險企業(yè)風(fēng)險個人失信企業(yè)違約成本估算借款人的性格分析案例分析學(xué)員討論人品雷達圖投資失誤多元化經(jīng)營的風(fēng)險案例分析經(jīng)營失策低成本戰(zhàn)略與差異化戰(zhàn)

 講師：王團結(jié)詳情

小微企業(yè)財務(wù)報表還原技術(shù)資產(chǎn)負債表固定資產(chǎn)核算方法重置成本法市場比較法收益法固定資產(chǎn)貶值風(fēng)險謹防固定資產(chǎn)的“光環(huán)效應(yīng)”存貨清查方法存貨的種類實物盤點賬實核對存貨常見造假手段借庫存高估庫存無中生有滯銷商品存貨周轉(zhuǎn)率“囤貨”的風(fēng)險應(yīng)收賬款清查方法交叉詢問法資料查證法應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率應(yīng)收賬款的風(fēng)險賬齡客戶集中度客戶履約能力如何發(fā)現(xiàn)隱形負債交談權(quán)益校驗投資偏好紙質(zhì)資料

 講師：王團結(jié)詳情

小微企業(yè)財務(wù)數(shù)據(jù)交叉驗證方法資產(chǎn)負債表固定資產(chǎn)核算方法重置成本法市場比較法收益法固定資產(chǎn)貶值風(fēng)險謹防固定資產(chǎn)的“光環(huán)效應(yīng)”存貨清查方法存貨的種類實物盤點賬實核對存貨常見造假手段借庫存高估庫存無中生有滯銷商品存貨周轉(zhuǎn)率“囤貨”的風(fēng)險應(yīng)收賬款清查方法交叉詢問法資料查證法應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率應(yīng)收賬款的風(fēng)險賬齡客戶集中度客戶履約能力如何發(fā)現(xiàn)隱形負債交談權(quán)益校驗投資偏好紙質(zhì)

 講師：王團結(jié)詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://musicmediasoft.com INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有