《財(cái)務(wù)數(shù)字化助企業(yè)推轉(zhuǎn)型—金融業(yè)》




金融數(shù)字化系統(tǒng)系列
數(shù)字化時(shí)代下的戰(zhàn)略思維
——新技術(shù)、新突破、新思維、新場(chǎng)景——







【場(chǎng)景描述】
2023年2月27日，中共中央、國(guó)務(wù)院印發(fā)《數(shù)字中國(guó)建設(shè)整體布局規(guī)劃》指出，要夯實(shí)
數(shù)字中國(guó)建設(shè)基礎(chǔ)。同時(shí)全球科技創(chuàng)新已經(jīng)進(jìn)入空前活躍期。互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算
三者的深度融合及協(xié)同效應(yīng)，推動(dòng)人類社會(huì)走入智能時(shí)代。數(shù)字經(jīng)濟(jì)作為智能時(shí)代的核
心經(jīng)濟(jì)形態(tài)，成為全球及中國(guó)創(chuàng)新增長(zhǎng)的驅(qū)動(dòng)力與新動(dòng)能。但在實(shí)際工作中仍存在以下
問題：
■ 對(duì)數(shù)字化認(rèn)知理解中存在誤區(qū)和難點(diǎn)
■ 對(duì)數(shù)字化未來的應(yīng)用場(chǎng)景缺少整體系統(tǒng)性了解
■ 對(duì)數(shù)字化帶來的變革挑戰(zhàn)，缺少全局把控和應(yīng)用性的指導(dǎo)

【場(chǎng)景模型】



【課程背景】


隨著國(guó)家數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略的提出，金融科技旨在運(yùn)用現(xiàn)代科技成果改造或創(chuàng)新金融產(chǎn)品
、經(jīng)營(yíng)模式、業(yè)務(wù)流程等，推動(dòng)金融發(fā)展提質(zhì)增效。在新一輪科技革命和產(chǎn)業(yè)變革的背
景下，金融科技蓬勃發(fā)展，人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)等信息技術(shù)與金融業(yè)務(wù)
深度融合，為金融發(fā)展提供源源不斷的創(chuàng)新活力。堅(jiān)持創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展，加快金融科技戰(zhàn)
略部署與安全應(yīng)用，已成為深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力、
打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的內(nèi)在需要和重要選擇，金融科技的核心是利用現(xiàn)代科技
成果優(yōu)化或創(chuàng)新金融產(chǎn)品、經(jīng)營(yíng)模式和業(yè)務(wù)流程。借助機(jī)器學(xué)習(xí)、數(shù)據(jù)挖掘、智能合約
等技術(shù)，金融科技能簡(jiǎn)化供需雙方交易環(huán)節(jié)，降低資金融通邊際成本，開辟觸達(dá)客戶全
新途徑，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)在盈利模式、業(yè)務(wù)形態(tài)、資產(chǎn)負(fù)債、信貸關(guān)系、渠道拓展等方面
持續(xù)優(yōu)化，不斷增強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力，為金融業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)持續(xù)賦能。通過金融科技不斷縮小
數(shù)字鴻溝，解決普惠金融發(fā)展面臨的成本較高、收益不足、效率和安全難以兼顧等問題
，助力金融機(jī)構(gòu)降低服務(wù)門檻和成本，將金融服務(wù)融入民生應(yīng)用場(chǎng)景。運(yùn)用金融科技手
段實(shí)現(xiàn)滴灌式精準(zhǔn)扶持，緩解小微企業(yè)融資難融資貴、金融支農(nóng)力度需要加大等問題，
運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)建立金融風(fēng)控模型，有效甄別高風(fēng)險(xiǎn)交易，智能感知異常
交易，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)早識(shí)別、早預(yù)警、早處置，提升金融風(fēng)險(xiǎn)技防能力。運(yùn)用數(shù)字化監(jiān)管協(xié)
議、智能風(fēng)控平臺(tái)等監(jiān)管科技手段，推動(dòng)金融監(jiān)管模式由事后監(jiān)管向事前、事中監(jiān)管轉(zhuǎn)
變，有效解決信息不對(duì)稱問題，消除信息壁壘，緩解監(jiān)管時(shí)滯，提升金融監(jiān)管效率。

【參與人員】本課程適宜于：金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型需求之財(cái)務(wù)及金融人員

【課程收益】
■ 構(gòu)建數(shù)字略思維，了解金融數(shù)字化的背景；
■ 理解科技數(shù)字化將給金融帶來的深刻變化；
■ 洞悉金融科技發(fā)展前沿動(dòng)態(tài)科技金融的未來；
■ 學(xué)習(xí)“金融科技”戰(zhàn)略意義以及優(yōu)秀商業(yè)銀行案例。
■ 掌握實(shí)現(xiàn)智能財(cái)務(wù)的技術(shù)條件，價(jià)值創(chuàng)造的方式和手段。
■ 學(xué)習(xí)共享財(cái)務(wù)方法及運(yùn)營(yíng)模式；聚焦價(jià)值導(dǎo)向管理創(chuàng)造者；
■ 優(yōu)化配置資源，實(shí)價(jià)值最大化和企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)最小化；財(cái)務(wù)思維驅(qū)動(dòng)因素分析。
【課程時(shí)間】1-2天 （6小時(shí)）

第一講：金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型
一、金融數(shù)字化：正在發(fā)生的未來
1、全人類都在發(fā)生的革命
1） 正在被顛覆的金融市場(chǎng)
2） 風(fēng)起云涌的技術(shù)變革
3） 金融數(shù)字化是凈化經(jīng)濟(jì)環(huán)境的殺手锏
二、從互聯(lián)網(wǎng)金融到金融數(shù)字化
1、 金融數(shù)字化與科技金融
2、 金融數(shù)字化給傳統(tǒng)金融帶來的巨大壓力
3、 區(qū)塊鏈所指引的價(jià)值互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代已來
4、 區(qū)塊鏈+AI技術(shù)徹底顛覆金融市場(chǎng)
三、數(shù)字貨幣之美
1、數(shù)字貨幣將帶來金融業(yè)巨變
2、數(shù)字貨幣的魅力
3、中國(guó)央行數(shù)字貨幣呼之欲出
四、金融數(shù)字化倒逼銀行轉(zhuǎn)型
1、銀行業(yè)為什么需要區(qū)塊鏈+AI+大數(shù)據(jù)
2、銀行面臨的最大沖擊就是金融數(shù)字化
3、“云”上銀行值得期待
5. 第三方支付“戰(zhàn)國(guó)時(shí)代”
1. 券商涉足互聯(lián)網(wǎng)金融出路何在
2、智能顧問“逼宮”基金經(jīng)理
3、日本央行力促人工智能金融
六、數(shù)字化在金融領(lǐng)域的應(yīng)用場(chǎng)景解析
1、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能支付
2、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能營(yíng)銷
3、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能客服
4、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能風(fēng)控
5、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能開戶
6、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能投研
7、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能投顧
8、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能交易
9、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能理賠
10、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能保險(xiǎn)
11、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能機(jī)具
12、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能安保
13、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能征信
第二講：金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型
一、智能財(cái)務(wù)
1、智能財(cái)務(wù)：財(cái)務(wù)管理3.0時(shí)代
1）傳統(tǒng)財(cái)務(wù)管理的顛覆與重塑
研討：自揭傷疤：傳統(tǒng)財(cái)務(wù)的弊端
2）智能財(cái)務(wù)的基本框架與底層技術(shù)
提供企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益
財(cái)務(wù)更好的為業(yè)務(wù)服務(wù)
利于財(cái)務(wù)監(jiān)督和防范風(fēng)險(xiǎn)
有助于財(cái)務(wù)服務(wù)于決策需要
提高財(cái)務(wù)工作的效率
3）智能財(cái)務(wù)的基本框架與底層技術(shù)
解讀：驅(qū)動(dòng)智能發(fā)展的三駕馬車
2、未來財(cái)務(wù)：智能財(cái)務(wù)技術(shù)應(yīng)用場(chǎng)景
1）智能財(cái)務(wù)的應(yīng)用落地場(chǎng)景
2）數(shù)據(jù)智能時(shí)代的財(cái)務(wù)發(fā)展
3）賦能企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理效能
解讀：構(gòu)建下一代財(cái)務(wù)平臺(tái)與生態(tài)
研討：怎樣用數(shù)智思維幫助我們公司提升價(jià)值
3、構(gòu)建路徑：企業(yè)智能財(cái)務(wù)體系
1）實(shí)現(xiàn)三化：在線化、協(xié)同化和智能化
2）財(cái)務(wù)共享：實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程優(yōu)化
3）中臺(tái)戰(zhàn)略:構(gòu)建專業(yè)能力中心
4）技術(shù)賦能：驅(qū)動(dòng)財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型
二、數(shù)智變革
1、財(cái)務(wù)數(shù)字化：管理變革與突圍路徑
1）企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的特征與挑戰(zhàn)
2）數(shù)字化時(shí)代的財(cái)務(wù)管理變革
3）財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的框架體系
4）企業(yè)財(cái)務(wù)管理的數(shù)字化突圍
解讀：數(shù)智變革給財(cái)務(wù)人員帶來什么，又失去什么？
2、敏捷組織：重塑財(cái)務(wù)組織管理邊界
1）大中臺(tái)小前端的財(cái)務(wù)組織
2）變革傳統(tǒng)財(cái)務(wù)組織管理模式
3）打造智能敏捷的財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)
4）財(cái)務(wù)部門職能的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
研討：怎會(huì)從敏捷財(cái)務(wù)組織到敏捷運(yùn)營(yíng)組織？
3、轉(zhuǎn)型法則:數(shù)字化賦能財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)創(chuàng)新
1）角色轉(zhuǎn)變:管理到戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型
2）業(yè)財(cái)一體：從財(cái)務(wù)到業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型
3）精細(xì)運(yùn)營(yíng);從數(shù)據(jù)到資產(chǎn)轉(zhuǎn)型
解讀：數(shù)字時(shí)代財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的創(chuàng)新路徑
三、技術(shù)賦能
1、AI：智能時(shí)代的財(cái)務(wù)場(chǎng)景變革
1）傳統(tǒng)會(huì)計(jì)電算化的特點(diǎn)和不足
2）當(dāng)前財(cái)務(wù)領(lǐng)域的AI技術(shù)應(yīng)用
3）AI技術(shù)賦能，展望智能財(cái)務(wù)
4）智能時(shí)代的財(cái)務(wù)管理創(chuàng)新
研討：當(dāng)財(cái)務(wù)人員有了chatGPT，財(cái)務(wù)人員還能干什么？
2、人機(jī)協(xié)同：RPA技術(shù)賦能財(cái)務(wù)自動(dòng)化
1）機(jī)器自動(dòng)化與財(cái)務(wù)管理變革
2）RPA技術(shù)：從1.0到4.0的進(jìn)化
3）基于RPA技術(shù)的財(cái)務(wù)工作方式
解讀：重新定義財(cái)務(wù)組織和管理
3、財(cái)務(wù)大數(shù)據(jù)：數(shù)字智能重塑財(cái)務(wù)價(jià)值
1）大數(shù)據(jù)時(shí)代的財(cái)務(wù)管理變革
2）企業(yè)對(duì)智能財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的需求
3）數(shù)據(jù)挖掘:構(gòu)建數(shù)據(jù)矩陣體系
4）大數(shù)據(jù)時(shí)代財(cái)務(wù)管理的轉(zhuǎn)型路徑
講解：數(shù)據(jù)可視化：讓數(shù)據(jù)說話
研討：數(shù)據(jù)可視化與可視化數(shù)據(jù)是不是一個(gè)概念
3、財(cái)務(wù)云：基于云計(jì)算的財(cái)務(wù)信息化
1）云會(huì)計(jì)：驅(qū)動(dòng)財(cái)務(wù)管理信息化
2）基于云計(jì)算的會(huì)計(jì)信息化建設(shè)
3）基于云計(jì)算的企業(yè)流程再造
4）企業(yè)數(shù)據(jù)隱私安全問題
研討：區(qū)塊鏈技術(shù)帶給財(cái)務(wù)什么
四、財(cái)務(wù)共享
1、財(cái)務(wù)共享：開啟下一代財(cái)務(wù)的管理模式
1）財(cái)務(wù)共享服務(wù)中心的特點(diǎn)與定位
2）財(cái)務(wù)共享服務(wù)中心建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)與原則
3）基于業(yè)財(cái)融合的財(cái)務(wù)共享模式
4）企業(yè)財(cái)務(wù)共享服務(wù)中心的未來
研討：財(cái)務(wù)共享帶來的機(jī)遇與挑戰(zhàn)（組織層面）
2、運(yùn)營(yíng)管理：財(cái)務(wù)共享服務(wù)中心的建設(shè)路徑
1）定位：從成本到管控的轉(zhuǎn)變
2）運(yùn)營(yíng)：構(gòu)建財(cái)務(wù)共享管理體系
3）制度: 完善企業(yè)財(cái)務(wù)管理制度
4）優(yōu)化：持續(xù)提升運(yùn)營(yíng)管理效能
研討：公司的財(cái)務(wù)共享中心怎樣規(guī)劃
案例：財(cái)務(wù)共享的智能升級(jí)
演練：基于數(shù)據(jù)共享的財(cái)務(wù)轉(zhuǎn)型之路
五、業(yè)財(cái)融合
1、章業(yè)財(cái)融合;實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)與財(cái)務(wù)的一體化
1）業(yè)財(cái)融合的概念和本質(zhì)
2）驅(qū)動(dòng)企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型
3）基于業(yè)財(cái)融合的成本管控
研討：企業(yè)財(cái)務(wù)人員轉(zhuǎn)型與思考
2、落地法則：數(shù)字化時(shí)代的業(yè)財(cái)融合
1）戰(zhàn)略升級(jí)：數(shù)字化財(cái)務(wù)思維變革
2）數(shù)據(jù)融合：實(shí)現(xiàn)業(yè)財(cái)融合的關(guān)鍵
3）財(cái)務(wù)中臺(tái)：業(yè)財(cái)融合轉(zhuǎn)型升級(jí)的載體
3、基于業(yè)財(cái)融合理念的應(yīng)收賬款管理
1）企業(yè)應(yīng)收賬款管理中存在的問題
2）強(qiáng)化監(jiān)管：完善內(nèi)部管控機(jī)制
3）事中控制：打造業(yè)財(cái)融合新合力
六、數(shù)字化會(huì)計(jì)賦能企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力
1、數(shù)字化會(huì)計(jì)：驅(qū)動(dòng)財(cái)務(wù)部門智能化升級(jí)
1）數(shù)字化會(huì)計(jì)：從電算化到智能化
2）新技術(shù)驅(qū)動(dòng)的會(huì)計(jì)數(shù)字化
3）數(shù)字化會(huì)計(jì)的三大重要領(lǐng)域
2、數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)向管理會(huì)計(jì)轉(zhuǎn)型
1）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)VS管理會(huì)計(jì)
2）大數(shù)據(jù)重構(gòu)傳統(tǒng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)
3）從財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)到管理會(huì)計(jì)的轉(zhuǎn)型
3、實(shí)踐路徑：智能會(huì)計(jì)系統(tǒng)的構(gòu)建法則
1）基于業(yè)財(cái)融合的財(cái)務(wù)共享系統(tǒng)
2）基于商業(yè)智能的管理會(huì)計(jì)
3）基于業(yè)財(cái)一體化的智能會(huì)計(jì)系統(tǒng)
4、數(shù)字化時(shí)代下企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的創(chuàng)新模型
5、數(shù)字化時(shí)代下企業(yè)財(cái)務(wù)管理的敏捷管理
6、數(shù)據(jù)化時(shí)代下企業(yè)的創(chuàng)新生態(tài)
第三部分：銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型分享解析
（此部分根據(jù)課程時(shí)間和客戶具體要求調(diào)整或增減）
案例一：
金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例：Capital One （美國(guó)第一資本金融公司）
案例二：
某行數(shù)字化轉(zhuǎn)型之移動(dòng)應(yīng)用平臺(tái)建設(shè)思考與實(shí)踐
案例三：
某行零售金融3.0數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐
案例四：
某行數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐
案例五：
某行從零售一支獨(dú)秀到對(duì)公、同業(yè)均衡發(fā)展
案例六：
某銀行開講: 信用卡智能金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐

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