《銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

課程名稱： 《搶抓機(jī)遇突破發(fā)展—商業(yè)銀行業(yè)變革路徑剖析》
主講： 楊老師 6課時
課程背景
中國特色社會主義進(jìn)入了新時代，我國社會的主要矛盾已經(jīng)轉(zhuǎn)化為人民日益增長的美好的生活需要和不平衡不充分的發(fā)展之間的矛盾。人們已經(jīng)由原來只需要滿足最基本的生活需求變成了對美好生活更加向往。我國經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展，科技飛速進(jìn)步，國務(wù)院為我們繪制了第三次消費(fèi)體制升級的“藍(lán)圖”，在這樣的浪潮下，金融服務(wù)方式、服務(wù)范圍都在發(fā)生深刻的變化。提升整個金融的服務(wù)質(zhì)量已經(jīng)成為了很多銀行發(fā)展普遍的共識，要把人民對美好生活的期待變成金融人的自覺行動。民之所盼民之所需民之所急就是新時代金融改革發(fā)展的終極方向，危與機(jī)并存，我們銀行業(yè)面臨著新的挑戰(zhàn)。整個銀行業(yè)發(fā)展的動力正在逐漸的消退，銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型動能越發(fā)突顯。招商銀行前行長馬慰華曾經(jīng)說過，銀行不做對公業(yè)務(wù)今天沒飯吃，不做零售業(yè)明天沒飯吃，這句話在今天已經(jīng)成為整個銀行業(yè)發(fā)展的最真實(shí)的寫照。隨著經(jīng)濟(jì)環(huán)境變得越來越復(fù)雜，金融監(jiān)管變得越來越嚴(yán)，風(fēng)險變得越來越高，為了在激烈的競爭環(huán)境當(dāng)中取得勝利，很多銀行都開始將零售業(yè)務(wù)作為發(fā)展和轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)，零售戰(zhàn)略在今天也上升成為很多銀行發(fā)展核心戰(zhàn)略。以數(shù)據(jù)和技術(shù)雙輪驅(qū)動實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型，增強(qiáng)銀行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，提升客戶體驗(yàn)是銀行未來發(fā)展的必然趨勢。在此大背景之下開發(fā)此門課程
課程收益
本課程以商業(yè)銀行面臨的新挑戰(zhàn)作為切入點(diǎn)，把握數(shù)字化轉(zhuǎn)型的新機(jī)遇和新動能，使學(xué)員能夠創(chuàng)新思維，把握銀行發(fā)展脈搏，以迎接未來的新機(jī)遇。課程圍繞一條主線，解決三個問題展開。一條主線金融要想走的更好，走的更遠(yuǎn)我們銀行必須要突出重重包圍，急中火力明確突圍的方向和重點(diǎn)。三個問題：第一個為什么要數(shù)字化轉(zhuǎn)型，時事變遷，解決的是正心路問題；第二個是數(shù)字化轉(zhuǎn)型到底是什么，給大家揭示它的頂層設(shè)計和底層邏輯，解決的是思路問題。第三個怎么做，解決的是套路問題，給大家方法、工具、實(shí)踐借鑒等。
課程對象：銀行從業(yè)人員
授課方式：講授 案例分析 沙盤模擬 互動環(huán)節(jié)
課程大綱
第一部分　新時代新金融對銀行業(yè)的新挑戰(zhàn)
中國銀行業(yè)發(fā)展的歷程
中國銀行業(yè)裂變的十五年
中國銀行業(yè)轉(zhuǎn)型十年
中國銀行業(yè)繁榮十年
銀行業(yè)焦慮至今
中國銀行業(yè)大周期的轉(zhuǎn)折點(diǎn)
銀行業(yè)的三重挑戰(zhàn)
不良周期開啟
金融科技顛覆
金融供給失衡
銀行業(yè)紅利消失
金融供給側(cè)改革
第二部分 新時代新金融新動能
新時代解碼新金融
中國特色金融的發(fā)展之路
中國特色金融與傳統(tǒng)金融的區(qū)別
中國特色金融建設(shè)的重點(diǎn)和方向
適應(yīng)性-與時俱進(jìn)
競爭力-內(nèi)外兼修
普惠性-惠及大眾
中國特色金融的重要內(nèi)容重構(gòu)
中國特色金融的方向-明方向
中國特色金融的目標(biāo)-定目標(biāo)
中國特色金融的要點(diǎn)-知核心
第三部分 新時代新金融開啟銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型
數(shù)字化經(jīng)濟(jì)的發(fā)展趨勢
中國數(shù)字化經(jīng)濟(jì)的發(fā)展?jié)摿?br /> 微粒社會已經(jīng)到來
數(shù)字化轉(zhuǎn)型亟待開啟
厘清幾個概念(數(shù)字化、數(shù)字經(jīng)濟(jì)……)
銀行形態(tài)和角色轉(zhuǎn)變
傳統(tǒng)轉(zhuǎn)型和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的不同
(4)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)和方向
第四部分 打造場景化生態(tài)化的金融產(chǎn)品
聚焦百姓生活
一切痛點(diǎn)都是機(jī)會
銀行零售業(yè)務(wù)的困境
銀行支付結(jié)算
銀行理財產(chǎn)品銷售
銀行消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)
銀行客戶脫媒
打造“場景化生態(tài)化”金融產(chǎn)品
流量時代的發(fā)展歷程
50-60后、70-80后、90-00后
場景化金融
打造場景化金融的兩種方式
融入場景(工商銀行)—引流
自建場景(招商銀行、建設(shè)銀行)—截流
招商銀行信用卡金融場景化布局三招術(shù)
打造場景化金融存在的問題
場景不豐富
場景不深入人心
場景獲客能力不強(qiáng)
金融場景二低、二高分析
兩個低頻場景
兩個高頻場景
場景＋產(chǎn)品解決金融同質(zhì)化
產(chǎn)品即場景-使你的產(chǎn)品與眾不同
技術(shù)即體驗(yàn)-客戶評價服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)
分享即獲取-引爆客戶裂變
跨界即連接-打破客群壁壘
終端即感知-精準(zhǔn)識別客戶
大型案例沙盤模擬
(1)以產(chǎn)品為切入點(diǎn)搭建生態(tài)圈
(2)以客戶為切入點(diǎn)搭建生態(tài)圈
(3)以非金融服務(wù)為切入點(diǎn)搭建生態(tài)圈
(4)總結(jié)和啟示
第五部分 打造多觸點(diǎn)的客戶服務(wù)渠道
銀行渠道的發(fā)展與演變
銀行渠道1.0-2.0-3.0時代
數(shù)字化轉(zhuǎn)型驅(qū)動渠道轉(zhuǎn)型
銀行四維渠道體系
(1)線上互聯(lián)網(wǎng)渠道
(2)線下物理渠道
(3)線下商戶渠道
(4)物聯(lián)網(wǎng)渠道
以渠道為突破點(diǎn)的發(fā)展路徑
(1)借助B端批量獲客(2) 借助G端批量獲客
（3）編織新時代下營銷客戶的四張網(wǎng)（天網(wǎng)、地網(wǎng)、人網(wǎng)、互聯(lián)網(wǎng)）
（4）GBC三端聯(lián)動打造批量獲客新生態(tài)
第五部分 場景化資產(chǎn)配置與金融產(chǎn)品銷售
客戶關(guān)系推進(jìn)脈絡(luò)
獲客
養(yǎng)客
活客
粘客
客戶關(guān)系維護(hù)
客戶關(guān)系維護(hù)四層遞進(jìn)
現(xiàn)場討論
客戶財富管理的完整邏輯
創(chuàng)造－守?。硎埽瓊鞒?br /> 客戶資產(chǎn)配置要達(dá)成的目標(biāo)
為生存
為安全
為發(fā)展
客戶資產(chǎn)配置的常見問題
營銷人員的解決方法
保障類產(chǎn)品配置與銷售
權(quán)益類產(chǎn)品配置與銷售
各組終結(jié)PK賽
填寫行動學(xué)習(xí)表

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