《四商思維綜合能力提升 助力高客營銷乘風破浪》
《四商思維綜合能力提升 助力高客營銷乘風破浪》詳細內(nèi)容
《四商思維綜合能力提升 助力高客營銷乘風破浪》
《四商思維綜合能力提升 助力高客營銷乘風破浪》
講師：華越
課程背景：近年來，伴隨經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，社會財富不斷增加，我國居民人均可支配收
入也出現(xiàn)顯著增長。作為市場的“大魚”和“巨鯨”，中高凈值客群成為金融機構爭先搶灘
的關鍵戰(zhàn)場，這類群體除了財富管理規(guī)模增長，資產(chǎn)管理需求也變得日益多元豐富。伴
隨著競爭日趨白熱化，打造專屬“高端產(chǎn)品+專業(yè)服務+精英隊伍”鐵三角模式成為各金融
機構角逐高客市場最重要的籌碼，客戶經(jīng)理、財富顧問向精英化、高產(chǎn)能發(fā)展成為行業(yè)
共識。
但是當我們在和高端客戶溝通風險管理時，心中充滿了不自信，開不了口...；當我
們談起了法律、稅務的時候，專業(yè)知識的缺乏讓我們談論戛然而止...；當我們艷羨業(yè)務
高手簽下大額保單時候，聽到他們分享不同客戶的默契溝通和關鍵點的林林總總，對專
業(yè)服務能力的渴求寫在我們的臉上...
適合對象：希望提升營銷能力，加強對財商、法商、稅商、企商知識儲備的需要與客戶
接觸的一線銷售銷售人員，包括不限于私行客戶經(jīng)理、優(yōu)秀理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理。
培訓時間：2 天，6小時/天
課程亮點：互動式培訓（分組討論+案例解析+財法稅企商提升+經(jīng)驗分享交流）。理論與
實戰(zhàn)相結(jié)合、營銷與專業(yè)不分家。聚焦四商能力提升，繼而從客戶的多方位需求入手為
其做好資產(chǎn)配置，提供更加豐富多元的金融及非金融服務。期待學員“一聽就懂、一學就
會、一用就靈”！
課程大綱：
第一講：為何成交不了大單
何為營銷中的優(yōu)秀方案
普通保單成交原因
大額保單成交原因
高端客戶的KYC缺乏
五、高客顯性與隱形需求
第二講：高凈值人群需求及守富傳富面臨的風險
1. 高凈值客戶畫像
2. 高凈值客群財富需求
3. 個人層面風險解析
四、家庭層面風險解析
五、企業(yè)層面風險解析
第三講 《民法典》時代下的營銷新思維
一、民法典“婚姻法”的改變對高凈值客戶財富的影響
1.離婚規(guī)則的改變對高凈值客戶財富的沖擊
2.共同債務認定新規(guī)則對婚姻財富是利是弊
3.財產(chǎn)制度調(diào)整對婚姻財產(chǎn)配置的變化
4.婚姻中弱勢方在財富保障中的新策略
二、民法典“繼承法”的改變對高凈值客戶財富的影響
1.取消“公證遺囑效力優(yōu)先”對財富傳承的影響
2.遺產(chǎn)范圍的改變對財富繼承帶來的影響
3.新繼承規(guī)則增加“遺產(chǎn)管理人”對財富傳承的影響
三、民法典實施后財富管理營銷新思路
1.增強高凈值客戶人壽保險規(guī)劃配置的意識
2.結(jié)合法商的金融工具(人壽保險、遺囑、贈與)成為剛需的財富傳承工具。
第四講 “金稅四期”背景下的營銷新思維
一、金稅四期下稅務管控新思路
1.與互聯(lián)網(wǎng)一起成長的金稅系統(tǒng)
2.金稅四期總體框架及創(chuàng)新點
3.金稅四期引起的財富隱患危機
二、金稅四期下雙高人群涉稅風險
1.企業(yè)涉稅風險：虛開增值稅發(fā)票、企業(yè)經(jīng)營款入私戶風險、資產(chǎn)代持風險、收入
性質(zhì)轉(zhuǎn)化風險、股東長期向公司借款、虛假交易轉(zhuǎn)移利潤等等
2.個人涉稅風險：個獨稅優(yōu)虛假交易、個人所得稅匯算清繳、房產(chǎn)稅、遺產(chǎn)稅
三、金稅四期下常見稅務稽查方式及案例解析
1.大數(shù)據(jù)比對稽查及案例解析
2.重點交易環(huán)節(jié)稽查及案例解析
3.“雙隨機、一公開”稽查及案例解析
4.CRS信息交換稽查及案例解析
5.個人匯算清繳稽查及案例解析
6.實名舉報稽查及案例解析
四、金稅四期下稅務稽查后果及影響
1.行政處罰解析
2.刑事處罰解析
3.個人納稅信用
4.企業(yè)納稅評級
五、金稅四期下稅務規(guī)劃思路
1.時間維度
2.地點維度
3.主體維度
4.交易維度
高客維護必學的企商思維
1. 不同階段的企業(yè)主金融需求
2. 常用股權通識
3. 企業(yè)主常見股權風險
1.離婚股權分割風險
2.繼承股權分割風險
3.家企資產(chǎn)混同風險
第六講 四商在高凈值客戶營銷維護的實戰(zhàn)運用
1. 充分精準KYC
1.何為KYC
2.KYC的難點
3.KYC的模型
4.KYC的六大版塊
5.企業(yè)主/高管/都市白領/全職太太等四大客群“五點一況”
畫像分析（特點、關注點、痛點、風險點、決策點、理財情況）
2. 五步進階式成單法溝通邏輯
1.挖需求
2.掘風險
3.匯訴求
4.出方案
5.促大單
三、學員分組討論、展示重點目標客群成交法則
每組學員將根據(jù)預先抽到的案例或是目前正在跟蹤營銷的案例，結(jié)合這兩天所學到
的知識，按照客戶畫像、風險點、痛點、需求點、綜合進行金融及非金融方案的設計并
展示，頭腦風暴進行互動交流與分析。
1.如何保護《消失的她》
2.香港名媛蔡天鳳的財富規(guī)劃與安排
3.杉杉集團如何傳承
第七講 如何組織策劃四商主題沙龍
一、和“先驅(qū)者”學辦“四商”主題沙龍
1.廣發(fā)基金親子專家講堂
2.久久財富民生節(jié)
二、“四商”主題活動建議
1.不同客群活動主題推薦
2.發(fā)揮平臺資源融合作用
3.精品沙龍策劃組織案例分享
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