攬存——行內保金與行外吸金完勝戰(zhàn)略

  培訓講師：方瀚德

講師背景：
方瀚德老師銀行從業(yè)經驗近20年、培訓經驗10年以上曾任：臺灣花旗銀行分行行長、臺灣星展銀行分行行長、臺灣澳新銀行零售主管、臺灣中信銀行理財經理、臺灣花旗銀行法務、私行理財經理有著近20年豐富的金融從業(yè)經驗，自2010年以來先后為工、農、中、 詳細>>

方瀚德
    課程咨詢電話：

攬存——行內保金與行外吸金完勝戰(zhàn)略詳細內容

攬存——行內保金與行外吸金完勝戰(zhàn)略


主題
攬存——行內保金與行外吸金完勝戰(zhàn)略
時間
1天
目標
要實現(xiàn)年度余額增長,必須雙管齊下
要實現(xiàn)網點余額增長,必須有好的策略與執(zhí)行
要讓員工有目標,有方向,省時省力,事半功倍
要增進客戶的滿意度,長期穩(wěn)度增長余額,不要像坐過山車
內容
前言:新時代銀行的吸金保金
吸金重要還是保金重要?
如何提高客戶忠誠度,把錢都存過來我行?
單元一.吸金保金的26種方法
如何依據(jù)自己網點情形,制定一點一策,選擇適合的招式,進行策略規(guī)劃,聚焦執(zhí)行
策反資金三大突破口
廳堂策反
他行網點
攔截策反小區(qū)策反
策反工作四大準備
策反策略準備
廳堂活動設計
擬開發(fā)小區(qū)名單和活動組織準備
擬策反名單準備并采取合適的方式
提升存款八大步驟
1知道努力方向,KPI(關鍵指標),缺口多少?
2制定達成策略,誰來做?做多少?怎么做?
3要用什么方法,工具是折頁?打電話?發(fā)短信?勤走訪?
4話術.內容是什么?誰來寫?誰來審?
5何時學習?何時練習?
6 何時開始執(zhí)行?成效如何評估?
7做得好如何?做不好又如何?(獎懲制度)
8誰來固化,誰來監(jiān)督?
單元二.利率市場化之下,資金防流失的三大招
中高端客戶防流失的三種方法
不好意思走.日常關系維護~聯(lián)絡頻度防流失~
不愿意走.大大禮遇 ~增值服務體驗防流失~
不方便走.4項綁定客戶 ~交叉銷售防流失~
存量客戶防流失,系統(tǒng)管理三件事
本月的客戶聯(lián)絡頻度
本月的客戶服務體驗
本月的產品迭加營銷
要發(fā)展.先堵漏.客戶經營的三大關鍵
新客戶獲取
他行策反
存量客戶提升
案例演練1:六大場景防流失~客戶挽留基本原則
案例演練2:三個思路挽留客戶購房轉出資金
單元三.如何制定吸金保金策略計劃
新形勢下的新打法
細分客群才給力
活動導流促人氣
客戶轉化見功力
新形勢下的新管理
定方向
給方法
管過程
如何結合產品營銷拉進存款
營銷意識與技能不足
團隊協(xié)作不足
網點管理模式需改進
存量客戶開發(fā)存在困難
營銷方式變了:四個相結合
廳堂營銷.片區(qū)開發(fā)相結合
到訪激發(fā).存量激活相結合
線下營銷.在線互動相結合
實惠回饋.感情營銷相結合
單元四.存量客戶盤活和提升
為何營銷余額拉不動與解決之道
1 .活動導流不給力:
2 .氛圍營造不到位 :
3 .客戶管理不精細:
4 .內部分流不平衡:
5 .節(jié)奏把控不堅定:
存量客戶盤活和提升策略
吸引客戶將他行資金轉入我行的原因是什么?
客戶到底在乎什么
員工到底要怎么做
如何督導管理客戶
高端顧客關系管理
客戶管理核心
高端客戶管理重粘度，
中端客戶管理重銷售，
普通客戶管理重交易；
高端客戶維護三塊基石
情感維護
產品維護
附加值維護
執(zhí)行人
方瀚德

 

方瀚德老師的其它課程

《高端客戶經營及拓客》課程目標：?學會有效率的喚醒銀行廣大睡眠客戶?學會如何掌握、篩選和挖掘網點的存量客戶資源？?學會如何把“產品推銷”轉變?yōu)椤翱蛻艚洜I”？?學會如何牢牢抓住客戶與資金?掌握各種主流金融產品投資策略及投資組合管理技能?了解資產配置、和投資組合的重要性及多樣化投資的運用授課方式：講授、小組討論、案例研討，角色扮演、視頻、游戲活動課程、通關考試課

 講師：方瀚德詳情

主題《存量客戶深耕與客戶AUM提升》時間1天目標學會重點客群的經營與深耕營銷學會如何把“產品推銷”轉變?yōu)椤翱蛻艚洜I”？學會如何牢牢抓住客戶與資金學會存量客戶的經營與維護內容模塊一：重點存量客群深耕技巧一、向存量臨界客戶要產能1、客戶分類經營：A、高端客戶保規(guī)模、防流失；B、中端客戶重營銷、出產能C、低端客戶掃名單、推產品二、客戶成交四大關鍵1、三交四現(xiàn)原則：

 講師：方瀚德詳情

《電話營銷與微信營銷實戰(zhàn)培訓》時間1天講授+模擬演練。課程背景目標幫助理財經理敢于向生客開口，提升約訪率。實現(xiàn)面對面營銷客戶時,大幅提升成交率前言:為何要進行電話營銷電話營銷的真義決定客戶開發(fā)的成功率是什么正確的心態(tài)決定成功的關鍵第一單元：電話營銷前的準備工作打電話之前先發(fā)短信如何編寫設計動人短信電話營銷的1個核心理念電話營銷的2個要點電話營銷的3個原則電話

 講師：方瀚德詳情

《高端客戶資產配置與精準營銷策略》時間2天課程綱要單元一.高端客戶資產重新配置與投資組合運用資產配置計劃的重要性資產配置有什么好處不做資產配置與不同比例配置的結果資產配置首選品種資產配置可以用來控制本金的損失資產配置可以有效控制資產的波動如何針對不同客群，挖掘六大高資產客群痛點及投資建議理財產品偏好投資房產偏好生意人/企業(yè)主重視子女家庭留學移民家庭依賴婚姻女

 講師：方瀚德詳情

《客戶綜合營銷技巧提升訓練營》課程目標：?學會有效的電話邀約技巧?學會如何進行高端客戶需求挖掘KYC技巧?學會如何把“產品推銷”轉變?yōu)椤翱蛻艚洜I”？?了解資產配置、和投資組合的重要性及多樣化投資的運用?學會營銷工具的實用，快速提升營銷效果授課方式：講授、小組討論、案例研討，角色扮演、視頻、游戲活動課程、通關考試課程時間：1天+1晚+1天實戰(zhàn)演練及通關，6小時

 講師：方瀚德詳情

基金定投及虧損客戶健診盤活技巧（二）課程大綱：第一節(jié)：如何快速營銷單筆基金與定投基金的賣點如何找遇到銷售基金的異議,如何處理受傷基金如何解套如何銷售主力基金作業(yè)練習1︰運用所學,推薦一只基金,報告單筆與定投銷售賣點話術及如何自制簡易銷售墊板第二節(jié)：健診盤活——投資虧損的客戶如何再度營銷如何不讓投資虧損成為一種事實投資選對版塊勝過一切法則投資到底要聽誰的天底下

 講師：方瀚德詳情

《私行高凈值客戶關系維護》授課方式：講授、小組討論、案例研討，角色扮演、視頻、游戲活動課程、通關考試課程時間：1天，6小時/天課程大綱:單元咦：高凈值客戶群盤活（一）客戶開拓及存量盤活?存量客戶激活←第一輪：客戶分類認養(yǎng)←第二輪：積分享好禮活動告知←第三輪：沙龍活動邀約←第四輪：客戶回訪←銀行內交叉營銷︰讓其他貸款、信用卡、對公等轉成財富管理客戶←工資代發(fā)戶

 講師：方瀚德詳情

《理財經理全流程營銷》課程目標：?學會有效的電話邀約技巧?學會如何進行高端客戶需求挖掘KYC技巧?學會如何把“產品推銷”轉變?yōu)椤翱蛻艚洜I”？?了解資產配置、和投資組合的重要性及多樣化投資的運用?學會營銷工具的實用，快速提升營銷效果課程時間：1天課程規(guī)劃：|時間|內容設置||電話邀約|一、客戶電話邀約與電話營銷技巧|||前言:為何要進行電話營銷|||電話營銷的

 講師：方瀚德詳情

理財產品組合交叉營銷技巧及資產配置課程大綱：第一部分催眠式銷售保險及資產配置第一節(jié)：如何讓客戶對保險卸下心防以吸引客戶的熱門話題切入保險未來房價會漲還是跌？房產稅法已列入5年立法規(guī)劃遺產稅對財產繼承有什么影響？資管新規(guī)對理財產品有什么影響？CRS推出，個人賬戶全世界范圍內監(jiān)察開始第二節(jié)：如何讓銷售保險不再那么難(1.5H)保險目標客群營銷理財產品偏好投資房產

 講師：方瀚德詳情

客戶需求挖掘及產品營銷技巧課程大綱：第一部分營銷理及思路（一）客戶需求挖掘KYC技巧（1）客戶金融需求的性質和層次即刻需求VS潛在需求（2）中國高凈值人群的需求類型投資理財三要素安心放心開心省心金融需求與非金融需求（3）有診斷才有發(fā)現(xiàn)，有發(fā)現(xiàn)才有需求1、客戶識別MAN三要素金融產品“四性”發(fā)現(xiàn)需求,激發(fā)需求客戶為何要購買產品如何因應理財打破剛性兌付,沒有理財

 講師：方瀚德詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://musicmediasoft.com INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網 版權所有