政府及監(jiān)管部門政策解讀與商業(yè)銀行發(fā)展策略

  培訓講師：儀清濤

講師背景：
儀青濤老師大零售資產業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略專家，信貸產品設計、營銷策略、風險體系構建、系統(tǒng)建設、團隊管理專家；16年銀行工作經驗，12年小企業(yè)業(yè)務管理經驗，6年小企業(yè)業(yè)務主要領導經驗；中國管理科學研究院學術委員會智庫專家；曾任某國有銀行省級分行小企業(yè) 詳細>>

儀清濤
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政府及監(jiān)管部門政策解讀與商業(yè)銀行發(fā)展策略詳細內容

政府及監(jiān)管部門政策解讀與商業(yè)銀行發(fā)展策略

《政府及監(jiān)管部門政策解讀與商業(yè)銀行發(fā)展策略》
講師：儀老師
[課程背景] 2017年以來，一場圍繞“重服務、防風險、強協(xié)調、補短板、治亂象”和以“強監(jiān)管、強問責”為主線的銀行監(jiān)管風暴席卷整個中國銀行業(yè)界， “三違反” 、“三套利”、 “四不當”、 “十亂象”專項工作整治持續(xù)進行。然而，創(chuàng)新與發(fā)展永遠是商業(yè)銀行的主題，在新環(huán)境下，創(chuàng)新工作應以不違法監(jiān)管底線為基礎。
本課程系在新監(jiān)管背景下為商業(yè)銀行服務創(chuàng)新與風控提供有價值的參考。一是闡釋新監(jiān)管背景下的監(jiān)管理念，糾正常識性“誤區(qū)”；二是根據(jù)新的監(jiān)管形式，闡釋商業(yè)銀行信貸業(yè)務服務創(chuàng)新的思路和策略。
[課程目標]
詳解監(jiān)管部門關于信貸業(yè)務監(jiān)管精神；
闡釋銀行服務創(chuàng)新的思路和策略；
通過對典型案例剖析，為商業(yè)銀行創(chuàng)新工作提供指導。
[授課形式]結構型知識講授+典型案例研習+互動型研討
[授課對象]商業(yè)銀行營銷與風險部門管理人員，有培養(yǎng)價值員工。
[課程目錄]
第一部分 2023宏觀經濟與商業(yè)銀行監(jiān)管導向
一、2023宏觀經濟
1.宏觀經濟謹慎樂觀
2.外部環(huán)境持續(xù)惡化
3.地租經濟轉型
4.通縮與經濟停滯風險
5.信貸風險持續(xù)暴露
二、房地產市場雷聲滾滾
1.恒大未解決，碧桂園暴雷了
碧桂園資產結構及暴雷原因分析
碧桂園暴雷的影響
2.央企地產也爆了
遠洋重擊了央企地產信仰
3.地方政府平臺地產暴雷正在醞釀
地產就是地產
三、2023后房地產市場判斷
1.花無百日紅
2.涅槃才能重生
3.永遠不要相信人定勝天
4.山雨欲來風滿樓
5.回歸老百姓幸福的真正定義
四、政府中小企業(yè)政策變化及影響
1.減稅的影響
2.區(qū)域經濟布局的影響
3.民營企業(yè)原罪的容忍
五、監(jiān)管政策的調整及考核導向
1.政策梳理
2.考核口徑變化
3.免征增值稅范圍
4.融資費用
5.去杠桿的最新表述
第二部分 政策熱點及趨勢之一——普惠金融
一、普惠金融實施的宏觀意義
1．政治站位—三大攻堅戰(zhàn)
2.金融二元結構
二、主要商業(yè)銀行普惠金融發(fā)展比較
1.技術
2.架構
3.風險
三、普惠金融的商業(yè)可持續(xù)問題
1.什么是商業(yè)可持續(xù)
2.商業(yè)可持續(xù)發(fā)展的目標體系
3.面臨的困難與突破
四、普惠金融分類及分別管理
1.標準化普惠金融業(yè)務管理
2.非標準普惠金融業(yè)務管理
五、無還本續(xù)貸解析
1.流動性管理替代風險管理
2.借新還舊的合規(guī)操作
3.風險因素
第三部分 政策熱點及趨勢之二——信貸投放不足
一、農商銀行信貸及頭寸管理現(xiàn)狀
1.存貸比偏低
2.投資渠道有限
二、信貸創(chuàng)新的邏輯
1.嚴格控制實質性風險
2.論證創(chuàng)新工具
三、公小聯(lián)動的邏輯
1.強信用
2.客戶畫像
3.同一風險因素制約
四、票據(jù)與公開市場聯(lián)動
1.非標準票據(jù)與人民銀行推動的標準票據(jù)（新發(fā)布）
2.票據(jù)的作用
3.核心企業(yè)的訴求
4.票據(jù)與公開市場的聯(lián)動
第四部分 政策熱點及趨勢之三——資產質量下滑及清收
一、信貸業(yè)務監(jiān)管
1.信貸業(yè)務監(jiān)管導向
2.監(jiān)管部門監(jiān)管措施
3.監(jiān)管的主要內容
1）三違法
2）三套利
3）四不當
4）十亂象
4.無還本續(xù)貸解析
1）政策初衷
2）合規(guī)操作路徑
3）風險因素
5.信貸業(yè)務借新還舊
1）借新還舊的操作意義
2）借新還舊的操作風險
6.信貸業(yè)務重組
1）信貸業(yè)務重組的意義
2）信貸業(yè)務重組的常規(guī)操作方法
3）重組的風險
二、農商銀行不良貸款清收的制度創(chuàng)新案例——事業(yè)部制清收團隊做法及經驗

 

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