基金營銷新攻略2天

高端理財經(jīng)理
<圈粉帶貨-基金新攻略> 2天
房繼良老師
版權(quán)課程
課程速寫：課程框架
售前：
ip打造
空中營銷
短視頻營銷
電銷開發(fā)宏觀經(jīng)濟與市場預(yù)判
基金工具選擇與配置
售中：
以退為進法：切入話題（別叫小孩做銀行，忙得飛起來…）
資產(chǎn)配置建議書法
91投資法
組合式營銷：這個組合客戶很認可,您看是全部還是先介紹一種？
產(chǎn)品介紹
促成三法
異議處理
對客戶“預(yù)期管理”－合規(guī)之下，如何使用技巧，避免過度承諾
售后：
日常維護
只盈止損的時機與話術(shù)
虧損處理
售前
投資的理由
全球財富成長率99%源自資本市場，1%來自薪資成長率
全球印錢速度10%，資產(chǎn)漲幅跟不上等于貶值
權(quán)益市場長期相當于給投資人發(fā)放股東工資
市場長期向上
深圳改革開放40年，市值上漲1600倍，年報酬20%
巴菲特年報酬20%
權(quán)益基金長期平均收益15%
優(yōu)質(zhì)基金長期年報酬40%~100%所在多有
茅臺從11元漲到2000元以上
慢牛有多慢？
過去a股牛短熊長
2007/2015 一年漲完三年的漲幅，牛短
2009~2013 熊長
未來
三牛二熊
五牛三熊
美國：連續(xù)12年牛市
政策牛
從銀行融資轉(zhuǎn)為直接融資，無牛不融
從房住不炒導(dǎo)向發(fā)展實業(yè)，無牛不興
從居民儲蓄轉(zhuǎn)向投資實業(yè)，無牛不轉(zhuǎn)
從金融全面開放到注冊制，無牛不旺
資金牛
居民投資占居民儲蓄比例目前2%，日德10%,美國34%
外資占a股市值目前3%，日韓10%
美國流動性外溢
北向資金本波下跌逆勢大買
年后黑天鵝
香港將在8月提高證券交易印花稅30%
美國債券市場擔心通脹，利率飆升至1.7%
我國m2邊際收縮3月9.4
十四五工作報告指出，財政支出平穩(wěn)不會暴增
經(jīng)濟成長訂在6%以上
新能源車從工作報告中消失
抱團股估值過高，內(nèi)資多殺多，外資逢低撿煙蒂
投資方向
抱團新視野
機構(gòu)不買白馬，還能買什么？
抱團不會消失，品種會改變
酒藥白綠消化智＋順周期
從龍頭到二線龍頭
a股港股化
滿街都是上市公司主席
仙股可能暴跌，務(wù)必小心
董事長連枕邊人都騙
十四五工作報告
碳中和（偏高，小心）
內(nèi)循環(huán)（估值較低）
硬科技（投資周期較長）
新方向
新消費
年輕人一定是對的
美團、順豐、跑腿
淘寶、拼多多、京東
抖音、快手、b站
騰訊、阿里健康...
老齡化
醫(yī)藥
保健
銀發(fā)經(jīng)濟
年金賬戶
all in某行業(yè)？
諾安成長－半導(dǎo)體
金鷹中?。C券
萬家多策略－地產(chǎn)
長盛城鎮(zhèn)化－軍工
民生加銀精選－煤炭
售中
營銷話術(shù)實戰(zhàn)
以退為進法-切入話題
教師：孩子迷ipad,家長叫我們老師管，哪管得上
銀行：叫小孩以后不要做銀行，忙到飛起來
投顧：心臟不強不要做銀行，天天暴跌又暴漲
保險：都說保險是騙子，我這輩子光明正大，只騙過我太太
微信：一堆社交軟件，改習(xí)慣真的很難
公式：自我嘲諷（社會負面印象）＋我一個小人物承受不起
產(chǎn)品帶貨的亮點提煉
名利證據(jù)法
合規(guī)用語
促成技巧三種
異議處理
異議處理
理財產(chǎn)品
理財收益他行高
一山還有一山高
三方理財更高
預(yù)期收益能否保證？
權(quán)益類反對問題處理
你自己買了多少？
未來市場怎么看？
有風(fēng)險嗎？
之前買的虧了
沒信心
你們服務(wù)不好
你們后續(xù)沒有跟進服務(wù)
行情啟動我再買
高端客戶資產(chǎn)配置書(房老師提供模板)
原理原則與注意事項
三種風(fēng)格效果測算
關(guān)鍵的5句話術(shù)套路
工具話術(shù)
說服點
9:1保本營銷法升級版（資產(chǎn)配置最強武器）
基本型原理
升級版
讓沒買過基金保險的客戶上車
效果可以立刻測算
新的話題與切入點
對客戶“預(yù)期”做好管理
客戶會挖哪些坑？
如何合規(guī)下包裝產(chǎn)品
售后
基金診斷與汰換
專業(yè)速成
股市歷史
點位背誦
股市口訣
基金診斷
五大步驟
實戰(zhàn)診斷
高手基金診斷
知名經(jīng)理人,連續(xù)半年表現(xiàn)不佳,如何評價
最近幾個月表現(xiàn)最好的基金,為何我們不推薦？
ai智投的成功與天敵？
輕松維護：每月一次基金客戶大滿足
朋友圈-財經(jīng)早報升級版(每日)
微信客戶貼上標簽,群發(fā)維護(每月1~2次)
重大事件實時快報
大盤大漲通知-形態(tài)呈現(xiàn)多頭排列,今年以來獲利超過50萬客戶大幅增長
止盈通知-此升浪可能結(jié)束,不少客戶與機構(gòu)同步止盈,擴大下次投入資本
連續(xù)下跌通知-因受“黑天鵝”攻擊,建議保持警覺,適度降倉
止損通知-因受“黑天鵝”攻擊,建議保持警覺,適度止損
市場波動，客戶投訴處理：
問題發(fā)生在下單前
過度承諾
用語不合規(guī)收益與時間同時預(yù)測
市場看法
忽略客戶看法
喊進喊出
極端用語（最好的…、獨賣、最后額度…）
影射保本
問題發(fā)生在下單后
客戶接受虧損,不接受中斷的服務(wù)
行情上揚-誰帶客戶抄底帶他飛？
行情反復(fù)-誰給客戶信心汰弱換強
行情下跌-誰給客戶方法減少損失
客戶反錄音
投訴至主管機關(guān)
客戶要求主管處理
客戶法律訴訟
債券部位下跌、踩雷的處理方式
債券的價值回歸理論
債券踩雷？違約？處理
與客戶溝通話術(shù)
權(quán)益型虧損
通知
基金下跌超過10%-通知適度降倉
基金下跌超過15～20%-通知適度止損
安撫的三大切入點(因為…建議)
市場事件-中美貿(mào)易戰(zhàn)-觀望/適度降倉
基金較弱-技術(shù)不行則換/運氣不佳則等
高位入場-建議低位補倉或定投
方案（展開說明）
1.汰弱換強
2.降成本法
3.認賠贖回
4.持倉不動

房繼良老師的其它課程