降息環(huán)境下財(cái)富管理之保險(xiǎn)資產(chǎn)配置策略

降息環(huán)境下財(cái)富管理之保險(xiǎn)資產(chǎn)配置策略
【課程背景】
當(dāng)前階段，人口出生率在持續(xù)走低，而人口老齡化卻在加速發(fā)展，加之，我國(guó)人均負(fù)債13.34萬(wàn)元,總負(fù)債近200萬(wàn)億，而我國(guó)人均存款只有6.67萬(wàn)元，總存款近100萬(wàn)億。另外，還有一些其它因素綜合在一起，導(dǎo)致了國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的有效需求嚴(yán)重不足。
雖然我國(guó)外貿(mào)出口總額和國(guó)內(nèi)社會(huì)消費(fèi)品零售總額依然在增長(zhǎng)，但是，外貿(mào)出口企業(yè)的利潤(rùn)普遍很低，普遍沒(méi)有多少盈利，而國(guó)內(nèi)社會(huì)消費(fèi)品零售總額的增長(zhǎng)大多源于消費(fèi)品價(jià)格的上漲，其實(shí)消費(fèi)的數(shù)量并未增加多少，且大多都是生活必需品的消費(fèi)。換句話說(shuō)，就是由通貨膨脹或物價(jià)上漲引起的國(guó)內(nèi)消費(fèi)品零售總額的增長(zhǎng)。再進(jìn)一步說(shuō)，就是中國(guó)居民普遍沒(méi)有錢(qián)去消費(fèi)更多的商品了，從而導(dǎo)致企業(yè)生產(chǎn)的商品賣(mài)不出去了或賣(mài)出去也沒(méi)有什么利潤(rùn)，進(jìn)而又導(dǎo)致了企業(yè)破產(chǎn)、裁員等事情頻繁發(fā)生。
在這樣的復(fù)雜經(jīng)濟(jì)背景下，國(guó)家為了穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)不再繼續(xù)下滑，于2022年1月24日開(kāi)始進(jìn)一步降息，以提振市場(chǎng)信心和預(yù)期，穩(wěn)定市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，降低融資貸款成本，進(jìn)一步擴(kuò)大內(nèi)需，刺激消費(fèi)和投資，釋放貨幣流動(dòng)性，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展，解決居民就業(yè)，增加居民收入等。
面對(duì)這樣的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，財(cái)富管理的首要使命就是如何在市場(chǎng)低利率的環(huán)境中保持財(cái)富的合理增長(zhǎng)，免遭各類風(fēng)險(xiǎn)，使財(cái)富流失，通俗說(shuō)，就是如何保證在低利率水平下保持家庭購(gòu)買(mǎi)力的穩(wěn)定?？v觀市場(chǎng)中各類投資理財(cái)工具，及各類非金融或金融類產(chǎn)品，哪些能承擔(dān)財(cái)富管理的重任，又有哪些可以讓百姓的財(cái)富能獲得安全呢？
本課程正是在這樣復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)的，是從降息角度來(lái)分析，利于保險(xiǎn)營(yíng)銷促進(jìn)的培訓(xùn)課程。
【課程收益】
讓學(xué)員掌握財(cái)富管理、理財(cái)規(guī)劃、資產(chǎn)配置等方面的專業(yè)知識(shí)；
讓學(xué)員掌握中高端客戶的財(cái)富管理需求及保險(xiǎn)資產(chǎn)配置的知識(shí)；
讓學(xué)員掌握運(yùn)用財(cái)富管理知識(shí)與中高端客戶進(jìn)行專業(yè)上的溝通；
讓學(xué)員掌握大額保單的開(kāi)發(fā)和營(yíng)銷技能，并做出資產(chǎn)配置方案。
【課程摘要】
本培訓(xùn)課程《降息環(huán)境下財(cái)富管理之保險(xiǎn)資產(chǎn)配置策略》，是《保險(xiǎn)代理人專業(yè)化營(yíng)銷技能快速提升》系列培訓(xùn)課程之一，是針對(duì)保險(xiǎn)代理人在大額保單在營(yíng)銷環(huán)節(jié)上的系統(tǒng)化培訓(xùn)。通過(guò)財(cái)富管理視角讓保險(xiǎn)代理人認(rèn)知中高端客戶的保險(xiǎn)需求，掌握資產(chǎn)配置的概念和工具，學(xué)會(huì)分析當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，懂得降息降準(zhǔn)背后的原因，從而幫助保險(xiǎn)代理人提升與中高端客戶的溝通能力和水平，進(jìn)而獲取中高端客戶的大額保單。
【課程形式】
講授+互動(dòng)+演示+案例
【課程對(duì)象】
適合從事保險(xiǎn)銷售一年以上的各級(jí)別保險(xiǎn)代理人
【課程時(shí)長(zhǎng)】
1-2天，6小時(shí)（1天訓(xùn)練通關(guān)（可選））【課程大綱】
第一模塊：財(cái)富管理的環(huán)境分析
第一節(jié)：財(cái)富增值環(huán)境分析
第二節(jié)：財(cái)富保值環(huán)境分析
第三節(jié)：財(cái)富傳承環(huán)境分析
第四節(jié)：財(cái)富安全環(huán)境分析
第二模塊：財(cái)富管理的利弊選擇
第一節(jié)：不同人群的財(cái)富觀念
第二節(jié)：不同人群的風(fēng)險(xiǎn)偏好
第三節(jié)：投資理財(cái)工具的選擇
第三模塊：財(cái)富管理的資產(chǎn)配置
第一節(jié)：資產(chǎn)配置的參考標(biāo)準(zhǔn)
第二節(jié)：資產(chǎn)配置的決策依據(jù)
第四模塊：保險(xiǎn)是財(cái)富管理標(biāo)配
第一節(jié)：財(cái)富管理離不開(kāi)保險(xiǎn)
第二節(jié)：中高端客戶保險(xiǎn)需求
第三節(jié)：大額保單的保險(xiǎn)營(yíng)銷

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