婚姻風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)工具實(shí)戰(zhàn)運(yùn)用研討課綱

婚姻風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)工具實(shí)戰(zhàn)運(yùn)用案例研討

課程背景：
截止2023年底，中國擁有 600 萬人民幣家庭凈資產(chǎn)的“富裕家庭”數(shù)量達(dá)到 518
萬戶，擁有千萬人民幣家庭凈資產(chǎn)的“高凈值家庭”數(shù)量達(dá)到 211
萬戶，這部分客戶已經(jīng)作為一個重要的新興市場，成為各個金融機(jī)構(gòu)關(guān)注的焦點(diǎn)之一。

投資大師沃倫 · 巴菲特說過，
他一生中最重要的投資并不是買入哪種股票，而是選擇跟誰結(jié)婚，因?yàn)椤霸谶x擇伴侶這件
事上，如果你錯了，將讓你損失很多，而且，損失不僅僅是金錢上的”面對巨大潛力的高
客婚姻風(fēng)險(xiǎn)管理市場，如何幫助客戶做好婚姻風(fēng)險(xiǎn)管理，為高客婚姻風(fēng)險(xiǎn)很好的解決方
案，讓高客真正做到“創(chuàng)富、守富、傳富”，本次課程從實(shí)戰(zhàn)案例分析與法商智慧結(jié)合，
提升我們的價(jià)值，讓我們邁向高客市場。

課程收益：
1、婚前財(cái)富隔離與保險(xiǎn)工具妙用
2、保險(xiǎn)如何悄悄保護(hù)弱勢女性
3、婚變中財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移與保險(xiǎn)工具運(yùn)用
4、婚外情財(cái)富代價(jià)與保險(xiǎn)工具運(yùn)用
5.、保險(xiǎn)如何實(shí)現(xiàn)再婚復(fù)雜家庭財(cái)富保護(hù)
6、婚姻風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)規(guī)劃實(shí)戰(zhàn)話術(shù)腳本及演練通關(guān)

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
課程對象：壽險(xiǎn)公司主管及中高端客戶/銀行渠道經(jīng)理及中高端客戶
課程方式：講師講授+案例分析+工具比較+實(shí)戰(zhàn)演練
參訓(xùn)人數(shù)：不超過150人為效果最佳

授課模型：










課程大綱
第一講：婚前財(cái)富隔離與保險(xiǎn)工具妙用
一、潛力客戶肖像分類圖
（1） 準(zhǔn)備結(jié)婚的人
（2）準(zhǔn)備給子女嫁妝的人
（3）結(jié)婚后心里不放心的人
（4）發(fā)生婚變沖突矛盾的人
（5）陷入婚外情的人
（6）前婚后婚諸多子女的人
[pic]
二、保險(xiǎn)切入點(diǎn)
(1) 婚前財(cái)產(chǎn)隔離保護(hù)
(2) 保住自己的代持資產(chǎn)
（3）給自己設(shè)立小金庫
（4）防范婚變財(cái)富損失
（5）希望轉(zhuǎn)移部分財(cái)產(chǎn)
（6）婚前財(cái)富積累與再婚損失
[pic]
三、實(shí)戰(zhàn)案例解析研討
（1） 經(jīng)典案例解析
（2）此類客戶的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析
（3）法商要點(diǎn)--客戶風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
（4）解決方案：如何實(shí)現(xiàn)婚前保護(hù)
（5）解決工具：五類工具組合方案

第二講：保險(xiǎn)工具如何悄悄保護(hù)弱勢女性
（1）弱勢女性客戶肖像圖分類及保單
切入點(diǎn)總結(jié)：
（2）經(jīng)典案例：夫妻創(chuàng)富，莫名被甩
（3）此類客戶風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析
（4）法商要點(diǎn)--客戶風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)法商解析
（5）客戶解決方案
（6）解決工具方案組合：四類工具組合

[pic]
第三講：婚變財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移與保險(xiǎn)工具運(yùn)用
（1）婚變客戶肖像圖分類及保單
切入點(diǎn)總結(jié)：
（2）經(jīng)典案例--付出半生、一無所有
（3）婚變客戶風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析
（4）法商風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)--婚變保單六分法
（5）客戶解決方案
（6）解決工具方案組合：三類工具組合
[pic]

第四講：婚外情財(cái)富代價(jià)與保險(xiǎn)工具運(yùn)用
（1）婚外情客戶肖像圖分類及保單
切入點(diǎn)總結(jié)：
（2）經(jīng)典案例--“愛情親情、難以隔離”
（3）婚外情客戶風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析
（4）法商風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)--婚外情雙方風(fēng)險(xiǎn)分析
（5）客戶解決方案
（6）解決工具方案組合：三類工具組合
[pic]

第五講：保險(xiǎn)工具如何保護(hù)再婚復(fù)雜家庭財(cái)富
（1）再婚復(fù)雜家庭客戶肖像圖分類及保單
切入點(diǎn)總結(jié)：
（2）經(jīng)典案例--“繼父繼母、血親姻親”
（3）再婚客戶風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析
（4）法商風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)--再婚復(fù)雜客戶風(fēng)險(xiǎn)
（5）客戶解決方案
（6）解決工具方案組合：五類工具組合
[pic]

第六講：實(shí)戰(zhàn)話術(shù)腳本及話術(shù)演練通關(guān)
[pic]
[pic]












-----------------------
一．婚前財(cái)富隔離與保險(xiǎn)工具妙用

二．保險(xiǎn)如何悄悄保護(hù)弱勢女性

三．婚變中財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移與保險(xiǎn)工具運(yùn)用


四．婚外情財(cái)富代價(jià)與保險(xiǎn)工具運(yùn)用

五．保險(xiǎn)如何實(shí)現(xiàn)再婚復(fù)雜家庭財(cái)富保護(hù)


六．實(shí)戰(zhàn)話術(shù)腳本及話術(shù)演練通關(guān)



-----------------------
3

李克紅老師的其它課程