運(yùn)營人員案件風(fēng)險及操作風(fēng)險防控 6h

【課程主題】運(yùn)營人員案件風(fēng)險及操作風(fēng)險防控
【課程對象】會計(jì)主管、檢輔人員等
【課程收益】
1、了解銀行案件防控和操作風(fēng)險防控的必要性和重要性。
2、剖析銀行案件的類型、表現(xiàn)形式和業(yè)務(wù)層面的操作風(fēng)險防控手段。
3、以法律和監(jiān)管法規(guī)為出發(fā)點(diǎn)，掌握合規(guī)管理內(nèi)涵，明晰履職要求。
【課程時間】6小時
【課程大綱】
一、銀行案件危害及后果
（一）近期銀行案件分享（實(shí)時更新）
（二）銀行案件三后果
1、法律懲處
（1）刑事拘留
（2）罪名及構(gòu)成要件
（3）量刑標(biāo)準(zhǔn)
2、銀保監(jiān)會行政處罰
（1）逐年攀升的規(guī)范性文件和罰單數(shù)量
（2）行政處罰的手段：警告\罰款\沒收違法所得\責(zé)令停業(yè)整頓\吊銷金融許可證\取消董(理)事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格\禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作等
（3）行政處罰的原則：上追兩級、雙線問責(zé)
3、行內(nèi)處分
（三）銀行案件風(fēng)險的特殊性
二、典型銀行案件剖析
（一）銀行案件的演進(jìn)與分類：一類案件\二類案件\三類案件
（二）銀行案件的主要表現(xiàn)形式及相應(yīng)業(yè)務(wù)管理
1、表現(xiàn)形式：結(jié)算業(yè)務(wù)\出納業(yè)務(wù)\理財(cái)業(yè)務(wù)\信貸業(yè)務(wù)\票據(jù)業(yè)務(wù)等
2、一類案件主要罪名、表現(xiàn)形式及相應(yīng)業(yè)務(wù)管理
（1）非國家工作人員受賄罪/詐騙罪
案例：銀行違規(guī)開戶，套取同業(yè)資金14.5億
銀行結(jié)算賬戶管理：取消企業(yè)銀行賬戶許可后的開戶審核流程
（2）集資詐騙罪
案例：利用銀行內(nèi)部賬戶，行長充當(dāng)資金掮客，造成巨額損失
特殊銀行賬戶管理：專用賬戶、內(nèi)部賬戶等
（3）職務(wù)侵占罪：
案例：133萬元銀行款箱調(diào)包案
現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險防控
（4）挪用資金罪
案例：銀行零售客戶經(jīng)理利用職務(wù)便利瘋狂盜轉(zhuǎn)儲戶資金最終獲刑
電子銀行/自助銀行業(yè)務(wù)管理：新業(yè)務(wù)中的風(fēng)險提示義務(wù)
3、二類案件案例分享
（1）案例：某行辦理協(xié)助扣劃業(yè)務(wù)過程中與法院產(chǎn)生沖突受到處罰
協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)扣劃工作法律風(fēng)險防控
（2）案例：客戶家庭經(jīng)濟(jì)糾紛卻轉(zhuǎn)而狀告銀行
特殊群體的業(yè)務(wù)辦理：代理業(yè)務(wù)風(fēng)險防控
4、三類案件案例分享
信用卡詐騙等
（三）案件發(fā)生的原因
1、個人利益與職業(yè)道德的選擇
2、業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控合規(guī)的平衡
3、知法、懂法、守法
三、運(yùn)營經(jīng)理合規(guī)管理實(shí)務(wù)
（一）合規(guī)管理的目標(biāo)和原則
1、案件發(fā)生的三類動因：動機(jī)、漏洞、權(quán)限
2、合規(guī)管理的原則：風(fēng)險為本
3、針對三類動因的管理手段
（二）人員防控
1、典型銀行案件的員工異常行為
2、針對各種異常行為的有效排查方法
（1）思想動態(tài)
（2）工作表現(xiàn)
（3）經(jīng)濟(jì)情況
（4）日常行為
3、海恩法則與執(zhí)行落實(shí)
（三）業(yè)務(wù)防控
1、嚴(yán)控崗位權(quán)限
2、規(guī)范業(yè)務(wù)流程
3、把控授權(quán)環(huán)節(jié)

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