《網(wǎng)點數(shù)字化轉型——銀行網(wǎng)點數(shù)字化轉型研究與實戰(zhàn)對策》

  培訓講師：羅薇

講師背景：
羅薇老師資深銀行風控合規(guī)法律專家高級經(jīng)濟師FRM金融風險管理師國家法律執(zhí)業(yè)資格證書SAS全球認證數(shù)據(jù)分析師商業(yè)銀行年度最佳培訓講師上海交通大學全日制碩士研究生十年以上金融機構授課培訓經(jīng)驗商業(yè)銀行金融財經(jīng)年度最佳課題研究獎十五年國有大型商業(yè)銀 詳細>>

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《網(wǎng)點數(shù)字化轉型——銀行網(wǎng)點數(shù)字化轉型研究與實戰(zhàn)對策》詳細內容

《網(wǎng)點數(shù)字化轉型——銀行網(wǎng)點數(shù)字化轉型研究與實戰(zhàn)對策》

課程名稱：《銀行網(wǎng)點數(shù)字化轉型研究與實戰(zhàn)對策》
課程背景：
當前，在互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展的帶動下，銀行線下客戶向線上遷徙的趨勢十分明顯，金融服務不再依附于某個金融產(chǎn)品，直接嵌入到人們的日常生活場景中，并通過多渠道、多樣化的形式觸達客戶。面對數(shù)字化轉型帶來的關鍵轉折和機遇，銀行的營業(yè)網(wǎng)點，作為主要的面客渠道、最核心的銷售終端、最直接的形象窗口，如何做好網(wǎng)點轉型下半場，加快營銷模式的數(shù)字化轉型，持續(xù)提升風險防范能力，是每個經(jīng)營行必須應對的挑戰(zhàn)。

課程對象：銀行分行管理人員、支行、網(wǎng)點從業(yè)人員。
課程方式：講解+解讀+案例分析討論
課程大綱/要點：
一、新時期網(wǎng)點轉型的經(jīng)營困境
1.到客不多
2.獲客不易
3.黏客更難
二、面臨網(wǎng)點轉型經(jīng)營困境——我們怎么做
1.BANK1.0-4.0發(fā)展
2.BANK4.0的核心
3.面臨網(wǎng)點轉型經(jīng)營困境，有哪些好的做法？（討論+呈現(xiàn)）
4.新時期網(wǎng)點轉型的經(jīng)營發(fā)展思路
1）數(shù)字化轉型（措施+案例）
2）場景化融入（措施+討論呈現(xiàn)）
3）平臺化協(xié)作（措施+案例）
4）生態(tài)化拓展（措施+案例）
5）敏捷化組織（措施+案例）
三、新時期網(wǎng)點轉型的風險挑戰(zhàn)
（一）快速自助化使違規(guī)操作更具隱蔽性，風險由高柜向前端服務遷移。（特征+案例）
（二）快速智能化使風險識別更具困難性，網(wǎng)點難以形成有效抓手。（特征+案例）
（三）快速線上化使畫像不太精準的“白名單”營銷，把方便、優(yōu)惠留給客戶，把風險留給網(wǎng)點、把不良留在網(wǎng)點。（特征+案例）
（四）高度電子化使信息安全保護更具艱巨性，客戶信息泄露和濫用易引發(fā)聲譽風險。（特征+案例）
（五）網(wǎng)點輕型化彈出大量靈活機動人員，業(yè)務培訓和崗位職責未能及時跟進引發(fā)能力風險和風控真空。（特征+案例）
四、面臨網(wǎng)點轉型風險挑戰(zhàn)——我們怎么做
1.面臨網(wǎng)點轉型風險挑戰(zhàn)，有哪些好的做法？（討論+呈現(xiàn)）
2.風控理念上，從單一的風險點管控，向全渠道、全業(yè)務、全流程的風險管控體系轉變。（措施+案例）
3.風控層級上，網(wǎng)點側重操作風險和聲譽風險的把控，全面風險管控向中后臺遷移。（措施+案例）
4.風控手段上，依托大數(shù)據(jù)分析和系統(tǒng)控制，從人防向技防過渡，從事后檢查向事前預防過渡。（措施+案例）
5.構建轉型網(wǎng)點的風控能力評價指標

五、金融科技下的轉型思考
1. 國有行、股份制銀行、商業(yè)銀行金融科技布局
2.未來銀行發(fā)展——物物相連的互聯(lián)網(wǎng)（物聯(lián)網(wǎng)）
3.未來銀行在5G時代的定位
六、網(wǎng)點數(shù)字化轉型創(chuàng)新案例分享
1.招商銀行網(wǎng)點轉型案例分享
2.建設銀行網(wǎng)點轉型案例分享
3.農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點轉型案例分享
4.互聯(lián)網(wǎng)金融機構典型金融科技案例分享（螞蟻金服、京東金融）
七、銀行網(wǎng)點數(shù)字化轉型的思考與落地措施
（一）實現(xiàn)線下網(wǎng)點升級與重生
1.網(wǎng)點更具有智能內核。
2.網(wǎng)點更具有社交外延。
3.網(wǎng)點更具有營銷屬性。
（二）內建平臺為網(wǎng)點提供數(shù)字化營銷工具
1.金融生態(tài)圖：幫助網(wǎng)點“尋客”。
2.智慧商戶平臺：幫助網(wǎng)點“獲客”。
3.數(shù)字化營銷平臺：幫助網(wǎng)點持續(xù)“經(jīng)營客戶”。
（三）外接場景實現(xiàn)網(wǎng)點核心的場景聚集生態(tài)
1.“網(wǎng)點+教育”
2.“網(wǎng)點+政務”
3.“網(wǎng)點+商圈”
4.“網(wǎng)點+社區(qū)”
（四）渠道融合打造全流程數(shù)字化營銷閉環(huán)
1.廳堂營銷圈
2.場景生態(tài)圈
3.兩戶融合圈
（五）網(wǎng)點轉型做到三大聯(lián)動
1.公私聯(lián)動
2.線聯(lián)動
3.三級聯(lián)動

 

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