財富領航--產品解析與資產配置課程

財富領航--產品解析及資產配置
講師：宋仁熙
課程價值：
隨著經(jīng)濟發(fā)展增速放緩、中美貿易爭端愈演愈烈、國家金融去杠桿的實施以及資管新規(guī)落地，各家銀行在業(yè)務發(fā)展上的壓力急劇增強。同時，伴隨國家去剛兌、理財凈值化的趨勢，傳統(tǒng)的零售業(yè)務由產品銷售向為客戶提供綜合金融解決方案轉變，零售部將承擔著更多的利潤指標，其面臨的人才培養(yǎng)挑戰(zhàn)也愈加艱巨。面對環(huán)境變化，相當理財經(jīng)理依然以“產品營銷”為中心，缺乏宏觀大局理念，缺乏為客戶提供配置理念的底層邏輯，進而未能在變化中掌握主動權。本課程內容來源和側重于銀行實戰(zhàn)，從中國經(jīng)濟周期變化、財富管理的發(fā)展趨勢、大類資產解讀、財富客戶經(jīng)營管理、客戶的深度KYC到配置理念重塑，幫助學員搭建在當前金融形勢下為客戶提供綜合金融服務所應該具備的知識結構與工具索引，提升學員專業(yè)認知與財富管理能力。
培訓對象：理財經(jīng)理、網(wǎng)點支行長
課程亮點：互動式培訓(案例分析/分組討論/角色扮演)
授課方式：互動講授、案例分析、教練演示、小組討論、角色演練
課程時間：6小時
行業(yè)現(xiàn)狀討論及目標設定
國內財富管理行業(yè)現(xiàn)狀財富管理趨勢分析
資管新規(guī)的解析
供需市場需要什么樣的理財顧問
客戶財富管理的煩惱
理財經(jīng)理的必備能力
目標討論：如何從“藥品銷售”轉型為“專業(yè)醫(yī)師”
財富產品認知
了解底層資產
認識大類資產
了解產品結構
投資類產品的結構
了解結構化
保險類的產品結構
銀行理財產品
安全性分析
收益性分析
流動性分析
“三性”平衡策略
基金產品
基金產品的分類
基金投資的兩大理念
抓好兩個時點
基金投資的三種模式
基金銷售的五個銷售要點
信托產品
金融投資型的信托/資管產品架構
風險案例
成功案例
家族信托一般架構
保險產品
保險資產的四維屬性
保險資產五大功能
挪儲避險（含話術）
房產置換（含話術）
子女教育（含話術）
退休規(guī)劃（含話術）
傳承保全（含話術）
財富客戶的KYC
客戶分類
建立信任
ABCD客戶分類
客戶KYC的準備
KYC的重點和目標
KYC的注意事項
KYC方法模型
客戶談資的實用工具--FROM
客戶KYC工具--九宮格
客戶KYC工具--家庭財富結構圖
練習：1、FROM面談完善九宮格
2、家庭財富結構圖繪制排查財務風險
四、財富客戶資產配置
1、資產配置理論
2、資產配置通用模型
（1）期限錯配模型
（2）標準普爾分倉模型
①女性客戶講解模型
②男性客戶講解模型
③老年客戶講解模型
不同客群的分倉配置特點
老年客群
親子客群
商貿客群
特色種養(yǎng)殖客群
政企客群青年客群
高端客戶面談“三合一”
財富資配報告書
權益告知書
權益、活動體驗邀請

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