財(cái)富管理及資產(chǎn)配置

  培訓(xùn)講師：林志煌

講師背景：
林志煌畢業(yè)于美國紐約市立大學(xué)MBA,主修財(cái)務(wù)及投資歷任臺灣前四大券商群益證券執(zhí)行副總裁聯(lián)邦投信總經(jīng)理盤石百利投顧總經(jīng)理康和投顧董事長主要零售銀行聯(lián)邦銀行、中國信托銀行、臺新銀行、美商花旗銀行、美商大都會(huì)人壽...等國內(nèi)外金融集團(tuán)的高階主管在 詳細(xì)>>

林志煌
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財(cái)富管理及資產(chǎn)配置詳細(xì)內(nèi)容

財(cái)富管理及資產(chǎn)配置

財(cái)富管理及資產(chǎn)配置
第一部分:財(cái)富管理的基本觀念
1.甚么是財(cái)富管理
2.財(cái)富管理業(yè)務(wù)的盈利能力
3.財(cái)富管理業(yè)務(wù)的核心競爭力
4.全球財(cái)富管理的趨勢
5.臺灣財(cái)富管理的最新發(fā)展?fàn)顩r

第二部分:資產(chǎn)配置對高凈值客戶的重要性
1.何謂資產(chǎn)配置?
2.多種資產(chǎn)類別的投資
3.資產(chǎn)配置在全球的實(shí)戰(zhàn)運(yùn)用模式
(1).戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置
(2).戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置
(3).資產(chǎn)配置再平衡
(4).風(fēng)格資產(chǎn)配置
4.資產(chǎn)配置是財(cái)富管理成敗的關(guān)鍵

第三部分:以資產(chǎn)配置為核心的高凈值客戶開發(fā)與服務(wù)模式
1.何謂資產(chǎn)配置?
2.投資中的幾個(gè)重要概念
3.不同資產(chǎn)類別的歷史投資風(fēng)險(xiǎn)及收益

(案例演練):投資組合建構(gòu)及收益、風(fēng)險(xiǎn)、及相關(guān)性的探索及應(yīng)用
4.資產(chǎn)配置的重要性
5.資產(chǎn)配置的原則及方法
6.資產(chǎn)配置的各種實(shí)務(wù)運(yùn)用模式
7.金融商品內(nèi)嵌的資產(chǎn)配置營銷新模式
8.以資產(chǎn)配置模式開發(fā)與服務(wù)高凈值客戶的四大步驟
(1).客戶需求分析與投資目標(biāo)設(shè)定
A.客戶資料收集
(A).主動(dòng)式數(shù)據(jù)
(B).被動(dòng)式資料
B.風(fēng)險(xiǎn)屬性評估
(A).資金的下行風(fēng)險(xiǎn)和波動(dòng)性要求
(B).資金的收益要求
(C).資金的時(shí)間要求
(D).客戶的虧損容忍度
C.財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)缺口分析
(2).執(zhí)行資產(chǎn)配置
A.界定大類資產(chǎn)的分布比例
(A).基礎(chǔ)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)與收益之間的相關(guān)性
(B).基礎(chǔ)資產(chǎn)的預(yù)期收益率
(C).基礎(chǔ)資產(chǎn)的搭配比例
B.客觀評估大類資產(chǎn)的配置趨勢
(A).找到經(jīng)濟(jì)周期的拐點(diǎn)
(B).根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)分析給出超配、低配建議
(3).投資建議書的制作及提交
A.投資建議書的主要內(nèi)容
B.投資建議書的寫作流程及方法
C.依據(jù)資產(chǎn)配置比例與銀行金融產(chǎn)品匹配
(案例演練):如何幫高凈值客戶制作投資建議書
.定期檢視理財(cái)進(jìn)度

第四部分:成功的財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營之道—案例說明:中國信托銀行
1.三個(gè)最佳堅(jiān)持3 Bests
(1).Best people
(2).Best product
(3).Best solution
2.客戶關(guān)系管理(CRM)
3.多重渠道的服務(wù)(Multi- Channel Delivery)
4.其他成功案例探討交流(國泰世華銀行、臺新銀行…)

第五部分:財(cái)富管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理
1.產(chǎn)品面的風(fēng)險(xiǎn)
2.不當(dāng)銷售的風(fēng)險(xiǎn)
3.客戶適格性風(fēng)險(xiǎn)
4.系統(tǒng)作業(yè)面風(fēng)險(xiǎn)
5.法律面的變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)
6.演練:如何防止及處理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

 

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