零售銀行與財富管理:個人金融客戶群財富管理策略與方法

  培訓講師:石斌

講師背景:
石斌--財務(wù)管理專家香港大學專科進修學院特聘講師中國總會計師協(xié)會財務(wù)講師影響力EAP網(wǎng)絡(luò)商學院特聘財務(wù)講師曾任:擔任上市公司和央企財務(wù)總監(jiān)財政部天和經(jīng)濟研究所擔任專家委員會成員凱恩斯智庫合伙人之一曾經(jīng)為世界五百強企業(yè):豐田汽車、沃爾瑪、國內(nèi) 詳細>>

石斌
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零售銀行與財富管理:個人金融客戶群財富管理策略與方法詳細內(nèi)容

零售銀行與財富管理:個人金融客戶群財富管理策略與方法
 ?。闶坫y行發(fā)展趨勢與業(yè)務(wù)模式
  1. 銀行網(wǎng)點的變遷發(fā)展
  1.1 銀行網(wǎng)點發(fā)展趨勢
  1.2 構(gòu)建完整團隊體系
  1.3 網(wǎng)點合作
  2. 零售銀行業(yè)務(wù)模式
  2.1 財富管理的崛起
  2.2 財富管理發(fā)展模式
  3. 銀行個人理財業(yè)務(wù)與市場現(xiàn)狀
  3.1 商業(yè)銀行個人理財市場
  3.2 理財產(chǎn)品的概念與分類
  3.3 國內(nèi)銀行理財業(yè)務(wù)模式特點
  思考:您所在銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展的階段?
  二.財富管理策略
  1. What:財富管理的定義內(nèi)涵
  1.1 個人理財規(guī)劃定義
  1.2 財富管理與個人理財規(guī)劃的關(guān)系
  1.3 財富管理的基本定義
  2. Why:為何要進行財富管理
  2.1 中國財富管理需求與供給分析
  2.2 財富管理的好處(銀行、客戶、客戶經(jīng)理)
  3. How:財富管理的發(fā)展策略
  3.1 品牌與服務(wù)
  3.2 客戶分層及目標
  3.3 財富管理客戶分層服務(wù)策略
  小組研討:您所在銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展策略與模式?
  三. 經(jīng)濟周期與財富管理
  1. 財富管理策略的應(yīng)用
  1.1 正確的理財觀
  1.2 策略與方針
  1.3 資產(chǎn)配置流程概覽
  2. 經(jīng)濟周期與資產(chǎn)配置
  2.1 經(jīng)濟周期的內(nèi)涵
  2.2 經(jīng)濟周期的判斷標準
  2.3 經(jīng)濟周期轉(zhuǎn)變財富管理需求
  2.4 財富管理工具-投資時鐘
  小組活動:財富管理策略的應(yīng)用-案例設(shè)計
  四. 回顧總結(jié)

 

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《企業(yè)內(nèi)部控制與風險管理》引言:缺乏內(nèi)部控制的企業(yè)動因分析第一模塊:內(nèi)部控制相關(guān)理論知識什么是真正的“內(nèi)部”,什么是真正的“控制”內(nèi)部控制整體框架內(nèi)容:內(nèi)部環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督企業(yè)內(nèi)部控制的核心原則——實現(xiàn)職務(wù)的分離案例分析:新加坡巴林銀行里森案《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》的體系組成第二模塊:企業(yè)風險的識別與防線風險應(yīng)對策略:避免、轉(zhuǎn)移

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《企業(yè)全面預算管理創(chuàng)新與控制》第一模塊:全面預算管理的理念與基礎(chǔ)全面預算管理的現(xiàn)狀和困惑全面預算管理的本質(zhì)第二模塊:企業(yè)實施全面預算管理的環(huán)境保障與模式預算管理組織:誰主導、誰參與及其權(quán)責預算策略與模式的選擇全面預算管理體系的基本框架案例:公司全面預算編制手冊?第三模塊:全面預算編制的啟動、實施預算編制的啟動階段預算編制的實施階段實操:預算編制過程實操演練第

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《現(xiàn)代企業(yè)成本管理轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新》?第一講:全面成本管理與控制轉(zhuǎn)型的基礎(chǔ)新的經(jīng)濟環(huán)境成本管理與控制面臨的挑戰(zhàn)與機遇新成本主義觀點第二講:全面成本管理與控制創(chuàng)新的應(yīng)用工具成本管理與控制的分析模型短期退出決策與產(chǎn)能安排安全邊際對經(jīng)營風險的影響第三講:公司戰(zhàn)略層的成本管理與創(chuàng)新戰(zhàn)略成本在企業(yè)中的具體表現(xiàn)如何平衡增長與成本控制的關(guān)系第四講:公司經(jīng)營層的成本管理與創(chuàng)新一、

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《向萬科學習財務(wù)管理》?第一講萬科財務(wù)管理核心思維和理念房地產(chǎn)企業(yè)財務(wù)的六大特征萬科企業(yè)財務(wù)管理理念:管理精細化第二講向萬科學習投資管理萬科投資戰(zhàn)略:鎖定住宅專業(yè)化萬科紀律:不囤地,不捂盤第三講??向萬科學習融資管理萬科的融資效率:用足財務(wù)杠桿萬科融資渠道戰(zhàn)略:OPM戰(zhàn)略,即用別人的錢來賺錢第四講??向萬科學習運營管理企業(yè)運營效率邊界:提高核心資產(chǎn)的運營能力

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非財務(wù)經(jīng)理人的財務(wù)管理(精品課)課程破冰:財務(wù)管理本質(zhì)與企業(yè)管理關(guān)系驅(qū)動企業(yè)經(jīng)營業(yè)績的核心與動力財務(wù)本質(zhì)、財務(wù)管理與企業(yè)管理企業(yè)家不可不知的兩大恒等式財務(wù)健康對企業(yè)持續(xù)發(fā)展的重要意義案例:稻盛和夫財務(wù)管理哲學第一講、支持經(jīng)營業(yè)績的財務(wù)報表解讀與分析1、《資產(chǎn)負債表》結(jié)構(gòu)和三個把握重點n資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)與資產(chǎn)的質(zhì)量n資本結(jié)構(gòu)與財務(wù)風險的管理2、《損益表》結(jié)構(gòu)和三個把

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《房地產(chǎn)企業(yè)涉稅風險管理與納稅策劃》【課程背景】房地產(chǎn)行業(yè)的涉稅問題一直是政府、稅務(wù)機關(guān)、公眾和媒體關(guān)注的焦點。2013年央視《每周質(zhì)量報告》報道了國內(nèi)數(shù)十家知名房企在主要涉稅稅種存在拖欠、漏稅等的行為,在全國引發(fā)軒然大波,盡管后來很多被點名的房企都站出來反駁和解釋,此事件暫時沒有被擴大和發(fā)酵,但也向房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)出一個強烈的信號:加強企業(yè)內(nèi)部的涉稅風險管理,

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基于經(jīng)營的房地產(chǎn)企業(yè)財務(wù)報表分析與解讀【培訓收益】房地產(chǎn)企業(yè)基于行業(yè)和經(jīng)營的特殊性,在管理決策中必須建立以數(shù)據(jù)分析為基礎(chǔ)決策模式,而財務(wù)分析體系有效運行能幫助房產(chǎn)企業(yè)發(fā)現(xiàn)在戰(zhàn)略、經(jīng)營中的問題,防范風險,及時糾偏,提高房地產(chǎn)企業(yè)競爭能力石斌老師曾經(jīng)任職過房地產(chǎn)企業(yè)財務(wù)總監(jiān),并常年為房地產(chǎn)企業(yè)進行內(nèi)訓教學,本次課程根據(jù)客戶現(xiàn)階段財務(wù)分析體系中的存在的問題、需求,

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《房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)投融資管理》【課程背景】在宏觀經(jīng)濟速度放緩的背景下,房地產(chǎn)行業(yè)首當其沖地受到直接的影響。2014年3月興業(yè)銀行暫停地產(chǎn)結(jié)構(gòu)性融資,伴隨而來是各大商業(yè)銀行因自身風險的考慮,大量壓縮房地產(chǎn)信貸,房地產(chǎn)集體性的“融資難、資金成本高”考量著行業(yè)的經(jīng)營和發(fā)展,新一輪的拐點論,再次引發(fā)房地產(chǎn)行業(yè)內(nèi)部進一步思考如何突破投融資管理的壁壘和局限性,創(chuàng)新投融管理

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《向萬科學習財務(wù)管理》課程背景企業(yè)高管是企業(yè)運營的核心人物,是完成董事會目標的執(zhí)行者。一個優(yōu)秀的高層管理者,不僅要有出色的業(yè)務(wù)能力,而且需要具備一定的財務(wù)水平。懂得施展財務(wù)管理的魅力,透過數(shù)字管理企業(yè),才能稱得上是一位具有現(xiàn)代管理水平的職業(yè)經(jīng)理人。如何能在較短的時間全面深入地了解企業(yè)的財務(wù)運作?如何能以最快最有效的方式掌握企業(yè)財務(wù)控制手段的核心與精華?如何能

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