新形勢(shì)下銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)解析--思路、方向及實(shí)務(wù)案例
新形勢(shì)下銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)解析--思路、方向及實(shí)務(wù)案例詳細(xì)內(nèi)容
新形勢(shì)下銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)解析--思路、方向及實(shí)務(wù)案例
一、銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的背景與主要特征
1、銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)的背景:內(nèi)在需求與外部環(huán)境的變化
2、主要特征
Ø 表內(nèi)業(yè)務(wù)出表
Ø 資金池
Ø 借助通道
Ø 固定收益仍然是主流
Ø 資金來源
二、監(jiān)管部門對(duì)金融創(chuàng)新的看法(含相關(guān)文件解讀)
1、監(jiān)管部門的態(tài)度
2、加強(qiáng)監(jiān)管的原因
3、監(jiān)管趨勢(shì)
三、銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的一些典型案例解析及管理機(jī)制
1、案例
Ø 票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)新
Ø 同業(yè)業(yè)務(wù)創(chuàng)新
Ø 資金池業(yè)務(wù)
Ø 假股真?zhèn)?nbsp;
Ø 資產(chǎn)證券化
Ø 基金業(yè)務(wù)
Ø 地產(chǎn)業(yè)務(wù)的綜合創(chuàng)新
Ø 應(yīng)收賬款
Ø 供應(yīng)鏈金融
Ø 與租賃業(yè)務(wù)的結(jié)合
2、解析
Ø 大銀行的綜合優(yōu)勢(shì):資金來源與成本、客戶、業(yè)務(wù)規(guī)模
Ø 股份制商業(yè)銀行的差異化:
Ø 城商行:
Ø 各個(gè)金融機(jī)構(gòu)在創(chuàng)新上的產(chǎn)業(yè)鏈分布
3、交流
四、銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的方向
1、新形式下的趨勢(shì)判斷
Ø 表內(nèi)轉(zhuǎn)表外仍然有非常大的需求,形式上會(huì)不斷創(chuàng)新(對(duì)通道的復(fù)合運(yùn)用)
Ø 針對(duì)標(biāo)準(zhǔn)化金融產(chǎn)品的運(yùn)用會(huì)加強(qiáng):私募債、證券化(去非標(biāo))
Ø 債權(quán)與股權(quán)聯(lián)動(dòng)加強(qiáng):投貸聯(lián)動(dòng)、夾層、優(yōu)先股投資(加股權(quán)、多層次資本市場(chǎng))
Ø 針對(duì)產(chǎn)業(yè)的金融創(chuàng)新會(huì)加強(qiáng):產(chǎn)業(yè)基金、供應(yīng)鏈金融(浙江國(guó)貿(mào)的案例,調(diào)結(jié)構(gòu)的需求,挖掘存量的需求)
Ø 資金來源的多樣化:保險(xiǎn)資金、私人銀行客戶資金、理財(cái)、同業(yè)
Ø 圍繞大客戶的綜合方案
Ø 結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、組合型產(chǎn)品(無非四種產(chǎn)品:套利、絕對(duì)回報(bào))
2、【案例分享】
五、銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的管理體制與風(fēng)控
1、創(chuàng)新的管理機(jī)制
2、風(fēng)控
六、銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的思路探討
1、處理好幾個(gè)關(guān)系
Ø 內(nèi)部關(guān)系、外部關(guān)系、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)與創(chuàng)新業(yè)務(wù)的關(guān)系、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)與中介業(yè)務(wù)的關(guān)系
Ø 零售與同業(yè)的關(guān)系、客戶需求與銀行的收益之間的關(guān)系
2、借力
3、協(xié)作
張嵐老師的其它課程
客戶關(guān)系管理 01.01
一、破冰1.講師介紹2.破冰小游戲3.課程介紹二、市場(chǎng)形勢(shì)分析1.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)-國(guó)際-國(guó)內(nèi)2.工業(yè)品市場(chǎng)形勢(shì)3.細(xì)分市場(chǎng)形勢(shì)4.練習(xí)與討論:SWOT分析---公司當(dāng)前的市場(chǎng)形勢(shì)三、大客戶管理1.工業(yè)品銷售的特點(diǎn)2.工業(yè)品銷售的基本步驟3.大客戶的標(biāo)準(zhǔn)和分類4.大客戶開發(fā)的關(guān)鍵-找對(duì)人-說對(duì)話-做對(duì)事5.大客戶關(guān)系發(fā)展-公司關(guān)系發(fā)展的五大臺(tái)階-大客戶服務(wù)提升的
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區(qū)域市場(chǎng)開發(fā)策略 01.01
一.破冰1.講師介紹2.破冰3.課程內(nèi)容和收益介紹二.市場(chǎng)營(yíng)銷的經(jīng)典理論1.傳統(tǒng)的4P體系2.主流的4C體系3.SKF在中國(guó)市場(chǎng)的營(yíng)銷戰(zhàn)略分析-定位vs客戶-產(chǎn)品vs便利-價(jià)格vs成本-渠道vs溝通三.市場(chǎng)分析的核心工具1.SWOT分析法介紹2.案例分析3.小組研討:分析SKF在各自區(qū)域的SWOT要素,并制定策略。四.工業(yè)品銷售的常用渠道1.分銷渠道2.項(xiàng)目
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工業(yè)品銷售溝通技巧 01.01
一、破冰1.講師介紹2.破冰小游戲3.課程介紹二、我們的挑戰(zhàn)–你不得不“銷售”1.人人皆“銷售”2.公司內(nèi)部也需要“銷售”3.老客戶的持續(xù)價(jià)值挖掘4.新客戶的開發(fā)與維護(hù)5.為公司爭(zhēng)取更多利益三、工業(yè)品銷售的特點(diǎn)和關(guān)鍵步驟1.工業(yè)品銷售的特點(diǎn)2.工業(yè)品客戶的特點(diǎn)3.工業(yè)品銷售的關(guān)鍵步驟1)尋找銷售線索/項(xiàng)目線索2)遴選潛在客戶/項(xiàng)目3)制定銷售策略4)客戶需求
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銷售談判技巧 01.01
一、破冰1、講師介紹2、破冰小游戲3、課程利益和內(nèi)容介紹二.談判的基本原則1.談判的本質(zhì)-談判不是你死我活-讓雙方都有“贏”的感覺2.談判的時(shí)機(jī)3.談判的三大階段-談判前-談判中-談判后4.談判前的準(zhǔn)備工作-原則確定-目標(biāo)和底線-所有的籌碼-方案-讓步曲線三.了解和運(yùn)用不同的談判風(fēng)格1.競(jìng)爭(zhēng)型2.包容型3.合作型4.回避型四.談判的三大階段1.探尋需求-傾聽
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一、零售業(yè)務(wù)的基本內(nèi)涵二、國(guó)際零售業(yè)務(wù)發(fā)展新趨勢(shì)及對(duì)中資銀行的的影響1、銀行機(jī)構(gòu)綜合化經(jīng)營(yíng)與交叉銷售大行其道?。?)零售銀行產(chǎn)品與服務(wù)高度綜合化、多樣化(2)以基本帳戶為先導(dǎo)大力推行產(chǎn)品的交叉銷售?。?)相對(duì)專業(yè)化經(jīng)營(yíng)具有獨(dú)特競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)2、分銷渠道多元化及傳統(tǒng)分支網(wǎng)點(diǎn)再造(1)互聯(lián)網(wǎng)分銷渠道迅猛發(fā)展:網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展特點(diǎn)(2)傳統(tǒng)分支網(wǎng)點(diǎn)再造分支業(yè)務(wù)模式重塑
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(天)l貴賓理財(cái)品牌定位與運(yùn)作§貴賓理財(cái)涵義§國(guó)際市場(chǎng)客戶分層的理念§如何劃分貴賓客戶§外資銀行貴賓理財(cái)?shù)倪\(yùn)作模式與服務(wù)模式§貴賓理財(cái)“5P原則”§貴賓理財(cái)服務(wù)的特點(diǎn)§外資銀行貴賓理財(cái)?shù)倪\(yùn)作模式與服務(wù)模式§國(guó)外商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷模式§國(guó)外商業(yè)銀行發(fā)展趨勢(shì)§國(guó)外商業(yè)成功的關(guān)鍵因素§個(gè)人金融業(yè)務(wù)戰(zhàn)略規(guī)劃§網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)及管理§人員配備模式和組織架構(gòu)管理§客戶經(jīng)理
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理財(cái)規(guī)劃培訓(xùn) 01.01
一、理財(cái)規(guī)劃的含義1、理財(cái)規(guī)劃的定義2、為什么要向客戶提供理財(cái)規(guī)劃3、理財(cái)規(guī)劃與產(chǎn)品銷售的關(guān)系二、理財(cái)規(guī)劃的流程1、建立和界定與客戶的關(guān)系(1)客戶來源(2)了解客戶的現(xiàn)狀與需求(3)實(shí)務(wù)中的重點(diǎn)2、收集客戶信息、了解客戶的目標(biāo)和期望(1)收集信息內(nèi)容(2)收集方式(3)需關(guān)注的重點(diǎn)3、分析和評(píng)估客戶一般財(cái)務(wù)狀況及特殊需求(1)一般財(cái)務(wù)狀況所涉及的內(nèi)容(2)
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部分:國(guó)內(nèi)外私人銀行現(xiàn)狀與概況一、當(dāng)前中國(guó)私人銀行概況二、私人銀行業(yè)務(wù)與貴賓理財(cái)?shù)膮^(qū)別三、從私人銀行面臨的市場(chǎng)對(duì)手看市場(chǎng)定位1、外資銀行、中資銀行私人銀行業(yè)務(wù)在中國(guó)的發(fā)展現(xiàn)狀2、銀行、信托、私募、第三方財(cái)富管理的私人銀行業(yè)務(wù)定位第二部分:中國(guó)的私人銀行營(yíng)銷四、私人銀行業(yè)務(wù)的策略定位決定營(yíng)銷定位1、私人銀行業(yè)務(wù)開門件事是產(chǎn)品嗎?2、常見的私人銀行產(chǎn)品特點(diǎn)3、常
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一丶國(guó)內(nèi)外私人銀行發(fā)展現(xiàn)狀1丶國(guó)外私人銀行發(fā)展模式及業(yè)務(wù)特點(diǎn)2丶國(guó)內(nèi)私人銀行發(fā)展模式及業(yè)務(wù)特點(diǎn)3丶差異化分析二丶新形勢(shì)下高凈值客戶需求變化分析三丶家族信托基本概念解讀1丶基礎(chǔ)知識(shí)2丶國(guó)內(nèi)外差異3丶案例分析四丶跨境資產(chǎn)配置操作實(shí)務(wù)1丶概念及基礎(chǔ)知識(shí)2丶涉及的監(jiān)管條例解讀3丶常見的操作方法及實(shí)務(wù)案例分析4丶新形勢(shì)下的創(chuàng)新思路(案例分析)五丶小結(jié)
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