新形勢(shì)下銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)解析--思路、方向及實(shí)務(wù)案例

  培訓(xùn)講師:張嵐

講師背景:
講師介紹張嵐老師(LilianZhang)張嵐老師擁有上海財(cái)經(jīng)大學(xué)MBA學(xué)位,并在上海大學(xué)國(guó)際商學(xué)院獲得學(xué)士學(xué)位。1994-2009年期間,她曾先后供職于通用電氣中國(guó)(GE)、飛利浦中國(guó)和國(guó)內(nèi)上市公司,任總經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)等高層管理工作。她帶 詳細(xì)>>

張嵐
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新形勢(shì)下銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)解析--思路、方向及實(shí)務(wù)案例詳細(xì)內(nèi)容

新形勢(shì)下銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)解析--思路、方向及實(shí)務(wù)案例

一、銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的背景與主要特征 

1、銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)的背景:內(nèi)在需求與外部環(huán)境的變化 

2、主要特征 

Ø 表內(nèi)業(yè)務(wù)出表 

Ø 資金池 

Ø 借助通道 

Ø 固定收益仍然是主流 

Ø 資金來源


 

二、監(jiān)管部門對(duì)金融創(chuàng)新的看法(含相關(guān)文件解讀) 

1、監(jiān)管部門的態(tài)度 

2、加強(qiáng)監(jiān)管的原因 

3、監(jiān)管趨勢(shì)


 

三、銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的一些典型案例解析及管理機(jī)制 

1、案例 

Ø 票據(jù)業(yè)務(wù)創(chuàng)新 

Ø 同業(yè)業(yè)務(wù)創(chuàng)新

Ø 資金池業(yè)務(wù) 

Ø 假股真?zhèn)?nbsp;

Ø 資產(chǎn)證券化 

Ø 基金業(yè)務(wù) 

Ø 地產(chǎn)業(yè)務(wù)的綜合創(chuàng)新 

Ø 應(yīng)收賬款 

Ø 供應(yīng)鏈金融 

Ø 與租賃業(yè)務(wù)的結(jié)合

2、解析 

Ø 大銀行的綜合優(yōu)勢(shì):資金來源與成本、客戶、業(yè)務(wù)規(guī)模 

Ø 股份制商業(yè)銀行的差異化: 

Ø 城商行: 

Ø 各個(gè)金融機(jī)構(gòu)在創(chuàng)新上的產(chǎn)業(yè)鏈分布 

3、交流 


 

四、銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的方向 

1、新形式下的趨勢(shì)判斷 

Ø 表內(nèi)轉(zhuǎn)表外仍然有非常大的需求,形式上會(huì)不斷創(chuàng)新(對(duì)通道的復(fù)合運(yùn)用) 

Ø 針對(duì)標(biāo)準(zhǔn)化金融產(chǎn)品的運(yùn)用會(huì)加強(qiáng):私募債、證券化(去非標(biāo)) 

Ø 債權(quán)與股權(quán)聯(lián)動(dòng)加強(qiáng):投貸聯(lián)動(dòng)、夾層、優(yōu)先股投資(加股權(quán)、多層次資本市場(chǎng)) 

Ø 針對(duì)產(chǎn)業(yè)的金融創(chuàng)新會(huì)加強(qiáng):產(chǎn)業(yè)基金、供應(yīng)鏈金融(浙江國(guó)貿(mào)的案例,調(diào)結(jié)構(gòu)的需求,挖掘存量的需求) 

Ø 資金來源的多樣化:保險(xiǎn)資金、私人銀行客戶資金、理財(cái)、同業(yè) 

Ø 圍繞大客戶的綜合方案 

Ø 結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、組合型產(chǎn)品(無非四種產(chǎn)品:套利、絕對(duì)回報(bào)) 

2、【案例分享】


 

五、銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的管理體制與風(fēng)控 

1、創(chuàng)新的管理機(jī)制 

2、風(fēng)控 


 

六、銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的思路探討 

1、處理好幾個(gè)關(guān)系 

Ø 內(nèi)部關(guān)系、外部關(guān)系、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)與創(chuàng)新業(yè)務(wù)的關(guān)系、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)與中介業(yè)務(wù)的關(guān)系 

Ø 零售與同業(yè)的關(guān)系、客戶需求與銀行的收益之間的關(guān)系 

2、借力 

3、協(xié)作 


 


 


 

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