商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營與風險防控

  培訓講師：朱華

講師背景：
l曾任大型美資投資公司物流部采購工程師；l德國獨資OBI（中國）管理系統(tǒng)有限公司技術(shù)采購經(jīng)理l著名法國靈智集團采購部主任；l日本著名上市公司在華全額投資公司資材課長；l英國皇家國際認證ILT\CIPS課程注冊講師l曾赴美國(南加州大學)、日 詳細>>

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商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營與風險防控詳細內(nèi)容

商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營與風險防控

**單元：銀行常見的金融風險

1. 信用風險含義和種類——資本充足率達標了嗎？

2. 市場風險含義和種類——討論：利率放開后如何應對競爭

3. 操作風險含義和種類及國內(nèi)銀行操作風險統(tǒng)計

4. 流動性風險含義、種類及案例

5. 國家風險含義、種類及案例

6. 法律風險含義、種類及案例

7. 聲譽風險含義、種類及案例

8. 戰(zhàn)略風險含義和表現(xiàn)形式及案例


第二單元：金融風險內(nèi)在生成機理分析

1、金融機構(gòu)的內(nèi)在脆弱性理論分析

Ø 信息不對稱性導致逆向選擇和道德風險,決定了金融機構(gòu)的性質(zhì)和脆弱性

Ø 金融機構(gòu)優(yōu)勢發(fā)揮的兩個前提:

ü 儲蓄者對金融機構(gòu)的信心

ü 金融機構(gòu)對借款者的篩選和監(jiān)督是高效率的

Ø “囚徒困境”使擠兌具有爆發(fā)性發(fā)生的可能. 

2、金融機構(gòu)的內(nèi)在波動性理論

3、金融風險的演變

Ø 金融危機與金融風險的演變

Ø 金融自由化與金融風險的演變

ü 利率自由化與金融風險的演變

ü 金融機構(gòu)業(yè)務經(jīng)營自由化與金融風險的演變

ü 金融機構(gòu)準入自由與金融風險的演變


第三單元：商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營

1. 合規(guī)管理產(chǎn)生的背景

2. 合規(guī)與合規(guī)管理的相關(guān)概念

3. 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會出臺有關(guān)銀行合規(guī)的指導原則

4. 合規(guī)法律、規(guī)則和準則通常涉及內(nèi)容

5. 《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》高級文件中的十大原則

6. 銀行業(yè)務風險矩陣

7. 合規(guī)風險在銀行風險防范中的地位分析

討論：合規(guī)風險管理該有誰負責？如何負責？


第四單元：銀行內(nèi)部合規(guī)部門的設(shè)立與合規(guī)的公司治理

1、合規(guī)部門的定位

Ø 合規(guī)部門的9大職責

Ø 合規(guī)部門的8大職責特性

2、合規(guī)部門與其他部門的聯(lián)系

Ø “三道防線、四道門檻”

Ø 與業(yè)務部門的關(guān)系

Ø 與審計部門的關(guān)系

3、合規(guī)組織架構(gòu)

Ø 現(xiàn)代商業(yè)銀行的兩種模式

Ø 合規(guī)組織架構(gòu)的三種模式

ü 內(nèi)控模式

ü 委員會模式

ü 法務部模式

Ø 各種模式的優(yōu)缺點

現(xiàn)場思考：本行合規(guī)經(jīng)營管理采用何種方式？有哪些權(quán)利和義務！


第五單元：合規(guī)經(jīng)營管理與風險管控舉措

1. 加強合規(guī)制度建設(shè)

2. 積極開展合規(guī)理念及合規(guī)工作各項辦法的宣傳培訓

3. 有效開展合規(guī)檢查和督查工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)風險報告制度

4. 積極做好反洗錢工作。

5. 全面開展信貸經(jīng)營和審批責任認定工作

6. 《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》解讀

Ø 建設(shè)強有力的合規(guī)文化

Ø 建立有效的合規(guī)風險管理體系

Ø 建立有利于合規(guī)風險管理的三項基本制度

ü 合規(guī)績效考核制度

ü 合規(guī)問責制度

ü 誠信舉報制度

7. 分享：黃岡市某村鎮(zhèn)銀行的合規(guī)經(jīng)營的體會

8. 討論： 結(jié)合本行歷年發(fā)生的違規(guī)違紀案件，談談對銀行合規(guī)管理必要性的認識。

 

朱華老師的其它課程

銷售人員的招聘、培訓、考核和激勵講師：朱華標準課時：2天（12小時）【課程背景】銷售強，企業(yè)強。銷售人員強，則銷售強可是，在實際工作中，你的團隊是否存在以下現(xiàn)象？#61656;人員流動大，優(yōu)秀人才留不??；不該走的都走了，該走的一個沒少；#61656;營銷人員缺乏積極心態(tài)，能動性差，執(zhí)行不到位；#61656;有組織無紀律，拉幫結(jié)派，諸侯割據(jù)；#61656;人員

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MTP中層管理者領(lǐng)導技能提升訓練講師：朱華時間：2天一、課程架構(gòu)二、課程大綱單元：管理原則與角色認知一、管理原則與角色認知1、管理初探2、管理的基本職能3、管理者的角色和功能4、管理的效率和效能5、真正的“對事不對人”6、例外原則二、發(fā)揮組織效能1、從供應鏈的表達和組織架構(gòu)圖看組織的形成2、組織建立與協(xié)調(diào)3、職務的認知4、授權(quán)第二單元：工作管理一、從目標到計

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一、物業(yè)公司營銷觀念的導入1、物業(yè)公司營銷的對象和任務營銷思維的演變過程物業(yè)公司工作難點和營銷思維的建立2、物業(yè)公司產(chǎn)品（服務）的特性——關(guān)注客戶“真實的瞬間”物業(yè)公司產(chǎn)品（服務）的項目有哪些？物業(yè)公司產(chǎn)品（服務）的來源——自己不生產(chǎn)產(chǎn)品，但是對產(chǎn)品品質(zhì)的把控要優(yōu)于生產(chǎn)。3、基于利潤實現(xiàn)的營銷思維我們的利潤從哪里來——物業(yè)公司盈利模式探析物業(yè)公司供應商的選擇

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單元：營銷方法創(chuàng)新一、營銷創(chuàng)新的一個基礎(chǔ)清晰界定營銷現(xiàn)狀二、營銷創(chuàng)新的兩個目的1.市場競爭2.追求卓越三、營銷創(chuàng)新的三個方法1.原創(chuàng)型創(chuàng)新2.改良型創(chuàng)新3.組合型創(chuàng)新四、營銷創(chuàng)新的四個維度1.產(chǎn)品2.價格3.渠道4.促銷五、營銷創(chuàng)新的五個步驟1.發(fā)現(xiàn)問題2.找到解決方案3.切實執(zhí)行4.提升放大5.理論總結(jié)第二單元：營銷管理創(chuàng)新一、組織創(chuàng)新：營銷的組織架構(gòu)和人

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單元：成為頭狼——銷售管理者我自我修煉1、對“業(yè)而優(yōu)則仕”的思辨2、銷售經(jīng)理的角色認知3、建立“懶人”文化4、從執(zhí)行者到管理者—成為團隊資源匹配與服務講師5、管理的對象與職責6、銷售經(jīng)理與銷售角色之間的5種關(guān)系7、管理是科學的還是藝術(shù)的思辨第二單元：建立狼穴——高效銷售整體勢能的打造與制度文化建設(shè)人造環(huán)境、環(huán)境造人銷售的推拉太極“營銷的高境界是讓推銷成為多余

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單元：心態(tài)積極，工作熱情一、積極的心態(tài)1、積極心態(tài)的基本特征2、積極心態(tài)應該以理性為基石3、積極心態(tài)與正確合理的信念4、不正確的信念三種特征和破除方法5、存在即合理，活在當下，策劃未來二、熱情的工作1、認識并控制好自己的情緒2、管理自己的情商的五個步驟3、熱情的表現(xiàn)形式是主動4、永遠走在顧客的前面第二單元：商業(yè)人格，敬業(yè)精神一、商業(yè)人格1、獨立原則，交換結(jié)果

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購買的真相---消費者心理學講師：朱華標準時間：3天單元：消費心理學是個什么東東心理的表現(xiàn)形式影響消費者行為的因素消費者心理與行為的研究對象消費者心理與行為的研究方法消費心理與消費行為的關(guān)系第二章消費者信息獲得與消費態(tài)度轉(zhuǎn)變一、信息獲得注意在營銷活動中的作用;注意的廣度、極限感覺、知覺的特性及知覺風險;感覺閾限：錯覺的的運用學習與記憶在營銷活動中的作用遺忘對

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引言：老祖先的智慧與銷售預測老子：與時消息、與時俱進、與時偕行孫子：不謀萬世者,不足以謀一時;不謀全局者,不足以謀一域禮記.中庸：預則立，不預則廢毛澤東：沒有調(diào)查就沒有發(fā)言權(quán)哲學思維：因果關(guān)系、質(zhì)變與量變單元：銷售預測誤區(qū)、意義與目的銷售預測的意義銷售預測的目的銷售預測的常見錯誤銷售預測的層次第二單元：銷售調(diào)研確定問題和調(diào)研目標制定調(diào)研計劃收集分析信息陳述研

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單元：學習本課程的目的1.思維誤區(qū)不是人人去營銷，也不是人人管營銷2.服務客戶——營銷部門營銷人員是企業(yè)的窗口，是聯(lián)系和客戶之間的橋梁3.促進營銷——不識廬山真面目，只緣身在此山中4.從實際案例看非營銷經(jīng)理應該掌握營銷銷售管理技能的必要性應城某啤酒生產(chǎn)企業(yè)削減了酒瓶采購預算修正藥業(yè)營銷經(jīng)理為什么把勛章送給了采購經(jīng)理某保健品公司營銷經(jīng)理和人力資源經(jīng)理之間的矛盾

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單元：管理原則與角色認知一、管理原則與角色認知1、管理初探2、管理的基本職能3、管理者的角色和功能4、管理的效率和效能5、真正的“對事不對人”6、例外原則二、發(fā)揮組織效能1、從供應鏈的表達和組織架構(gòu)圖看組織的形成2、組織建立與協(xié)調(diào)3、職務的認知4、授權(quán)第二單元：工作管理一、從目標到計劃1、真目標還是偽目標2、制定目標的兩個方法和三個步驟3、從目標到計劃的目標

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