小微客戶社區(qū)信貸營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)控制

  培訓(xùn)講師:朱華

講師背景:
l曾任大型美資投資公司物流部采購(gòu)工程師;l德國(guó)獨(dú)資OBI(中國(guó))管理系統(tǒng)有限公司技術(shù)采購(gòu)經(jīng)理l著名法國(guó)靈智集團(tuán)采購(gòu)部主任;l日本著名上市公司在華全額投資公司資材課長(zhǎng);l英國(guó)皇家國(guó)際認(rèn)證ILT\CIPS課程注冊(cè)講師l曾赴美國(guó)(南加州大學(xué))、日 詳細(xì)>>

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小微客戶社區(qū)信貸營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)控制詳細(xì)內(nèi)容

小微客戶社區(qū)信貸營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)控制

**單元:銀行服務(wù)與微型信貸服務(wù)

引導(dǎo)案例:尤努斯的格萊珉銀行

引導(dǎo)案例:某國(guó)有商業(yè)銀行伴大款的現(xiàn)狀

1. 什么是小微客戶、微型貸款和微型信貸業(yè)務(wù)

2. 小微客戶與傳統(tǒng)銀行信貸客戶的區(qū)別

3. 微型客戶的6大特點(diǎn)

4. 做小微業(yè)務(wù)的5大理由

案例:民生銀行武漢分行信用貸款30萬

5. 做”小微”應(yīng)有的觀念

- 長(zhǎng)期投資觀念

- 客戶價(jià)值——方便、快捷、靈活

- 小額分散,快速周轉(zhuǎn)的觀念

6. 樹立正確的小微貸的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

7. 小微信貸的成功標(biāo)準(zhǔn)

第二單元:社區(qū)與社區(qū)化營(yíng)銷

1. 社區(qū)的概念與三類社區(qū):地域社區(qū)、利益社區(qū)、情感社區(qū)

2. 社區(qū)化經(jīng)營(yíng)的三個(gè)內(nèi)核

3. 社區(qū)化經(jīng)營(yíng)的五大原則

- 客戶**原則

- 實(shí)質(zhì)重于形式原則

- 循序漸進(jìn)原則

- 直接深入原則

- 封閉區(qū)域作業(yè)原則

4. 做好調(diào)研了解社區(qū)

5. 社區(qū)調(diào)研的主要內(nèi)容

6. 主要信息收集渠道

7. 找到你的教練——關(guān)鍵人物

第三單元:小微貸款評(píng)估中的財(cái)務(wù)信息收集與財(cái)務(wù)比率分析

1. 重置客戶財(cái)務(wù)報(bào)表

2. 牢記“謹(jǐn)慎性原則”,采集財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

3. “利潤(rùn)表”思維數(shù)據(jù)采集

- 如何驗(yàn)證客戶的月銷售收入

- 如何驗(yàn)證客戶的其他收入

- 區(qū)分可變成本與固定成本

4. “資產(chǎn)負(fù)債表”思維的數(shù)據(jù)采集

- 現(xiàn)金、存貨、固定資產(chǎn)、應(yīng)付賬款的核查

- 應(yīng)收賬款的核查及相關(guān)的賬務(wù)處理

5. 小微貸款中的財(cái)務(wù)比率分析

- 贏利能力分析

- 償債能力分析

- 運(yùn)營(yíng)能力分析

- 負(fù)債能力分析

- 還款能力分析

6. 收集小微貸款客戶的信貸資料——有效資料

7. 信貸資料的填寫原則

第四單元:小微客戶評(píng)估

1. 傳統(tǒng)信貸與小微信貸評(píng)估的異同

2. 客戶信用評(píng)估的“四個(gè)堅(jiān)持”

- 堅(jiān)持“人之初、性本惡”,不輕信客戶

- 技能決定一時(shí),人品決定一生

- 財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息并重

- 家庭與企業(yè)(項(xiàng)目)既分又合

3. 電話評(píng)估的必要性和相關(guān)技巧

4. “三無”客戶的主要特點(diǎn)和評(píng)估方法

5. 倒推評(píng)估法

6. 一般小微型個(gè)人客戶評(píng)估內(nèi)容

- 非財(cái)務(wù)信息

- 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)較差驗(yàn)證

- 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)分析

- 借款的合理性分析

- 小微型貸款評(píng)估環(huán)節(jié)的11個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

7. 五步調(diào)查法介紹

8. 小微型客戶的“六個(gè)穩(wěn)定性”

第五單元:小微貸款項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)控制

1. “貸款新規(guī)”中的七大原則

2. 抓人——建設(shè)良好的信貸文化

3. 激勵(lì)政策和激勵(lì)制度

4. **產(chǎn)品控制風(fēng)險(xiǎn)

5. **流程控制風(fēng)險(xiǎn)

6. 構(gòu)筑多層防護(hù)堤

7. 小微型客戶風(fēng)險(xiǎn)人群及其表現(xiàn)

8. 微型客戶的信用等級(jí)評(píng)級(jí)與批量授信

9. 控制好支付環(huán)節(jié)

10. 微型信貸業(yè)務(wù)的貸后管理主要內(nèi)容與方法

第六單元:常用微型信貸產(chǎn)品及其運(yùn)用

1. 信用貸款產(chǎn)品及運(yùn)用

2. 貨車貸款產(chǎn)品及運(yùn)用

3. 聯(lián)保貸款產(chǎn)品及運(yùn)用

4. 分期還款產(chǎn)品及運(yùn)用

5. 抵押超額貸產(chǎn)品及運(yùn)用

結(jié)束部分:小微信貸項(xiàng)目“工廠化”“批量化”的思考與建議


 


 


 

朱華老師的其它課程

銷售人員的招聘、培訓(xùn)、考核和激勵(lì)講師:朱華標(biāo)準(zhǔn)課時(shí):2天(12小時(shí))【課程背景】銷售強(qiáng),企業(yè)強(qiáng)。銷售人員強(qiáng),則銷售強(qiáng)可是,在實(shí)際工作中,你的團(tuán)隊(duì)是否存在以下現(xiàn)象?#61656;人員流動(dòng)大,優(yōu)秀人才留不住;不該走的都走了,該走的一個(gè)沒少;#61656;營(yíng)銷人員缺乏積極心態(tài),能動(dòng)性差,執(zhí)行不到位;#61656;有組織無紀(jì)律,拉幫結(jié)派,諸侯割據(jù);#61656;人員

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MTP中層管理者領(lǐng)導(dǎo)技能提升訓(xùn)練講師:朱華時(shí)間:2天一、課程架構(gòu)二、課程大綱單元:管理原則與角色認(rèn)知一、管理原則與角色認(rèn)知1、管理初探2、管理的基本職能3、管理者的角色和功能4、管理的效率和效能5、真正的“對(duì)事不對(duì)人”6、例外原則二、發(fā)揮組織效能1、從供應(yīng)鏈的表達(dá)和組織架構(gòu)圖看組織的形成2、組織建立與協(xié)調(diào)3、職務(wù)的認(rèn)知4、授權(quán)第二單元:工作管理一、從目標(biāo)到計(jì)

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一、物業(yè)公司營(yíng)銷觀念的導(dǎo)入1、物業(yè)公司營(yíng)銷的對(duì)象和任務(wù)營(yíng)銷思維的演變過程物業(yè)公司工作難點(diǎn)和營(yíng)銷思維的建立2、物業(yè)公司產(chǎn)品(服務(wù))的特性——關(guān)注客戶“真實(shí)的瞬間”物業(yè)公司產(chǎn)品(服務(wù))的項(xiàng)目有哪些?物業(yè)公司產(chǎn)品(服務(wù))的來源——自己不生產(chǎn)產(chǎn)品,但是對(duì)產(chǎn)品品質(zhì)的把控要優(yōu)于生產(chǎn)。3、基于利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)的營(yíng)銷思維我們的利潤(rùn)從哪里來——物業(yè)公司盈利模式探析物業(yè)公司供應(yīng)商的選擇

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單元:營(yíng)銷方法創(chuàng)新一、營(yíng)銷創(chuàng)新的一個(gè)基礎(chǔ)清晰界定營(yíng)銷現(xiàn)狀二、營(yíng)銷創(chuàng)新的兩個(gè)目的1.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)2.追求卓越三、營(yíng)銷創(chuàng)新的三個(gè)方法1.原創(chuàng)型創(chuàng)新2.改良型創(chuàng)新3.組合型創(chuàng)新四、營(yíng)銷創(chuàng)新的四個(gè)維度1.產(chǎn)品2.價(jià)格3.渠道4.促銷五、營(yíng)銷創(chuàng)新的五個(gè)步驟1.發(fā)現(xiàn)問題2.找到解決方案3.切實(shí)執(zhí)行4.提升放大5.理論總結(jié)第二單元:營(yíng)銷管理創(chuàng)新一、組織創(chuàng)新:營(yíng)銷的組織架構(gòu)和人

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單元:成為頭狼——銷售管理者我自我修煉1、對(duì)“業(yè)而優(yōu)則仕”的思辨2、銷售經(jīng)理的角色認(rèn)知3、建立“懶人”文化4、從執(zhí)行者到管理者—成為團(tuán)隊(duì)資源匹配與服務(wù)講師5、管理的對(duì)象與職責(zé)6、銷售經(jīng)理與銷售角色之間的5種關(guān)系7、管理是科學(xué)的還是藝術(shù)的思辨第二單元:建立狼穴——高效銷售整體勢(shì)能的打造與制度文化建設(shè)人造環(huán)境、環(huán)境造人銷售的推拉太極“營(yíng)銷的高境界是讓推銷成為多余

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單元:心態(tài)積極,工作熱情一、積極的心態(tài)1、積極心態(tài)的基本特征2、積極心態(tài)應(yīng)該以理性為基石3、積極心態(tài)與正確合理的信念4、不正確的信念三種特征和破除方法5、存在即合理,活在當(dāng)下,策劃未來二、熱情的工作1、認(rèn)識(shí)并控制好自己的情緒2、管理自己的情商的五個(gè)步驟3、熱情的表現(xiàn)形式是主動(dòng)4、永遠(yuǎn)走在顧客的前面第二單元:商業(yè)人格,敬業(yè)精神一、商業(yè)人格1、獨(dú)立原則,交換結(jié)果

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購(gòu)買的真相---消費(fèi)者心理學(xué)講師:朱華標(biāo)準(zhǔn)時(shí)間:3天單元:消費(fèi)心理學(xué)是個(gè)什么東東心理的表現(xiàn)形式影響消費(fèi)者行為的因素消費(fèi)者心理與行為的研究對(duì)象消費(fèi)者心理與行為的研究方法消費(fèi)心理與消費(fèi)行為的關(guān)系第二章消費(fèi)者信息獲得與消費(fèi)態(tài)度轉(zhuǎn)變一、信息獲得注意在營(yíng)銷活動(dòng)中的作用;注意的廣度、極限感覺、知覺的特性及知覺風(fēng)險(xiǎn);感覺閾限:錯(cuò)覺的的運(yùn)用學(xué)習(xí)與記憶在營(yíng)銷活動(dòng)中的作用遺忘對(duì)

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引言:老祖先的智慧與銷售預(yù)測(cè)老子:與時(shí)消息、與時(shí)俱進(jìn)、與時(shí)偕行孫子:不謀萬世者,不足以謀一時(shí);不謀全局者,不足以謀一域禮記.中庸:預(yù)則立,不預(yù)則廢毛澤東:沒有調(diào)查就沒有發(fā)言權(quán)哲學(xué)思維:因果關(guān)系、質(zhì)變與量變單元:銷售預(yù)測(cè)誤區(qū)、意義與目的銷售預(yù)測(cè)的意義銷售預(yù)測(cè)的目的銷售預(yù)測(cè)的常見錯(cuò)誤銷售預(yù)測(cè)的層次第二單元:銷售調(diào)研確定問題和調(diào)研目標(biāo)制定調(diào)研計(jì)劃收集分析信息陳述研

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單元:學(xué)習(xí)本課程的目的1.思維誤區(qū)不是人人去營(yíng)銷,也不是人人管營(yíng)銷2.服務(wù)客戶——營(yíng)銷部門營(yíng)銷人員是企業(yè)的窗口,是聯(lián)系和客戶之間的橋梁3.促進(jìn)營(yíng)銷——不識(shí)廬山真面目,只緣身在此山中4.從實(shí)際案例看非營(yíng)銷經(jīng)理應(yīng)該掌握營(yíng)銷銷售管理技能的必要性應(yīng)城某啤酒生產(chǎn)企業(yè)削減了酒瓶采購(gòu)預(yù)算修正藥業(yè)營(yíng)銷經(jīng)理為什么把勛章送給了采購(gòu)經(jīng)理某保健品公司營(yíng)銷經(jīng)理和人力資源經(jīng)理之間的矛盾

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單元:管理原則與角色認(rèn)知一、管理原則與角色認(rèn)知1、管理初探2、管理的基本職能3、管理者的角色和功能4、管理的效率和效能5、真正的“對(duì)事不對(duì)人”6、例外原則二、發(fā)揮組織效能1、從供應(yīng)鏈的表達(dá)和組織架構(gòu)圖看組織的形成2、組織建立與協(xié)調(diào)3、職務(wù)的認(rèn)知4、授權(quán)第二單元:工作管理一、從目標(biāo)到計(jì)劃1、真目標(biāo)還是偽目標(biāo)2、制定目標(biāo)的兩個(gè)方法和三個(gè)步驟3、從目標(biāo)到計(jì)劃的目標(biāo)

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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