商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)防控 內(nèi)訓(xùn)

  培訓(xùn)講師:朱華

講師背景:
l曾任大型美資投資公司物流部采購工程師;l德國獨(dú)資OBI(中國)管理系統(tǒng)有限公司技術(shù)采購經(jīng)理l著名法國靈智集團(tuán)采購部主任;l日本著名上市公司在華全額投資公司資材課長;l英國皇家國際認(rèn)證ILT\CIPS課程注冊(cè)講師l曾赴美國(南加州大學(xué))、日 詳細(xì)>>

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商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)防控 內(nèi)訓(xùn)詳細(xì)內(nèi)容

商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)防控 內(nèi)訓(xùn)

**單元:銀行常見的金融風(fēng)險(xiǎn)
1. 信用風(fēng)險(xiǎn)含義和種類——資本充足率達(dá)標(biāo)了嗎?
2. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)含義和種類——討論:利率放開后如何應(yīng)對(duì)競(jìng)爭(zhēng)
3. 操作風(fēng)險(xiǎn)含義和種類及國內(nèi)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)
4. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)含義、種類及案例
5. 國家風(fēng)險(xiǎn)含義、種類及案例
6. 法律風(fēng)險(xiǎn)含義、種類及案例
7. 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)含義、種類及案例
8. 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)含義和表現(xiàn)形式及案例

第二單元:金融風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)在生成機(jī)理分析
1、金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)在脆弱性理論分析
 信息不對(duì)稱性導(dǎo)致逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn),決定了金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和脆弱性
 金融機(jī)構(gòu)優(yōu)勢(shì)發(fā)揮的兩個(gè)前提:
 儲(chǔ)蓄者對(duì)金融機(jī)構(gòu)的信心
 金融機(jī)構(gòu)對(duì)借款者的篩選和監(jiān)督是高效率的
 “囚徒困境”使擠兌具有爆發(fā)性發(fā)生的可能.
2、金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)在波動(dòng)性理論
3、金融風(fēng)險(xiǎn)的演變
 金融危機(jī)與金融風(fēng)險(xiǎn)的演變
 金融自由化與金融風(fēng)險(xiǎn)的演變
 利率自由化與金融風(fēng)險(xiǎn)的演變
 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營自由化與金融風(fēng)險(xiǎn)的演變
 金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入自由與金融風(fēng)險(xiǎn)的演變

第三單元:商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營
1. 合規(guī)管理產(chǎn)生的背景
2. 合規(guī)與合規(guī)管理的相關(guān)概念
3. 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)出臺(tái)有關(guān)銀行合規(guī)的指導(dǎo)原則
4. 合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則通常涉及內(nèi)容
5. 《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》高級(jí)文件中的十大原則
6. 銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)矩陣
7. 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在銀行風(fēng)險(xiǎn)防范中的地位分析
討論:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理該有誰負(fù)責(zé)?如何負(fù)責(zé)?

第四單元:銀行內(nèi)部合規(guī)部門的設(shè)立與合規(guī)的公司治理
1、合規(guī)部門的定位
 合規(guī)部門的9大職責(zé)
 合規(guī)部門的8大職責(zé)特性
2、合規(guī)部門與其他部門的聯(lián)系
 “三道防線、四道門檻”
 與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系
 與審計(jì)部門的關(guān)系
3、合規(guī)組織架構(gòu)
 現(xiàn)代商業(yè)銀行的兩種模式
 合規(guī)組織架構(gòu)的三種模式
 內(nèi)控模式
 委員會(huì)模式
 法務(wù)部模式
 各種模式的優(yōu)缺點(diǎn)
現(xiàn)場(chǎng)思考:本行合規(guī)經(jīng)營管理采用何種方式?有哪些權(quán)利和義務(wù)!

第五單元:合規(guī)經(jīng)營管理與風(fēng)險(xiǎn)管控舉措
1. 加強(qiáng)合規(guī)制度建設(shè)
2. 積極開展合規(guī)理念及合規(guī)工作各項(xiàng)辦法的宣傳培訓(xùn)
3. 有效開展合規(guī)檢查和督查工作,嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度
4. 積極做好反洗錢工作。
5. 全面開展信貸經(jīng)營和審批責(zé)任認(rèn)定工作
6. 《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》解讀
 建設(shè)強(qiáng)有力的合規(guī)文化
 建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系
 建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的三項(xiàng)基本制度
 合規(guī)績效考核制度
 合規(guī)問責(zé)制度
 誠信舉報(bào)制度
7. 分享:黃岡市某村鎮(zhèn)銀行的合規(guī)經(jīng)營的體會(huì)
8. 討論: 結(jié)合本行歷年發(fā)生的違規(guī)違紀(jì)案件,談?wù)剬?duì)銀行合規(guī)管理必要性的認(rèn)識(shí)。


 

朱華老師的其它課程

銷售人員的招聘、培訓(xùn)、考核和激勵(lì)講師:朱華標(biāo)準(zhǔn)課時(shí):2天(12小時(shí))【課程背景】銷售強(qiáng),企業(yè)強(qiáng)。銷售人員強(qiáng),則銷售強(qiáng)可是,在實(shí)際工作中,你的團(tuán)隊(duì)是否存在以下現(xiàn)象?#61656;人員流動(dòng)大,優(yōu)秀人才留不住;不該走的都走了,該走的一個(gè)沒少;#61656;營銷人員缺乏積極心態(tài),能動(dòng)性差,執(zhí)行不到位;#61656;有組織無紀(jì)律,拉幫結(jié)派,諸侯割據(jù);#61656;人員

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MTP中層管理者領(lǐng)導(dǎo)技能提升訓(xùn)練講師:朱華時(shí)間:2天一、課程架構(gòu)二、課程大綱單元:管理原則與角色認(rèn)知一、管理原則與角色認(rèn)知1、管理初探2、管理的基本職能3、管理者的角色和功能4、管理的效率和效能5、真正的“對(duì)事不對(duì)人”6、例外原則二、發(fā)揮組織效能1、從供應(yīng)鏈的表達(dá)和組織架構(gòu)圖看組織的形成2、組織建立與協(xié)調(diào)3、職務(wù)的認(rèn)知4、授權(quán)第二單元:工作管理一、從目標(biāo)到計(jì)

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一、物業(yè)公司營銷觀念的導(dǎo)入1、物業(yè)公司營銷的對(duì)象和任務(wù)營銷思維的演變過程物業(yè)公司工作難點(diǎn)和營銷思維的建立2、物業(yè)公司產(chǎn)品(服務(wù))的特性——關(guān)注客戶“真實(shí)的瞬間”物業(yè)公司產(chǎn)品(服務(wù))的項(xiàng)目有哪些?物業(yè)公司產(chǎn)品(服務(wù))的來源——自己不生產(chǎn)產(chǎn)品,但是對(duì)產(chǎn)品品質(zhì)的把控要優(yōu)于生產(chǎn)。3、基于利潤實(shí)現(xiàn)的營銷思維我們的利潤從哪里來——物業(yè)公司盈利模式探析物業(yè)公司供應(yīng)商的選擇

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單元:營銷方法創(chuàng)新一、營銷創(chuàng)新的一個(gè)基礎(chǔ)清晰界定營銷現(xiàn)狀二、營銷創(chuàng)新的兩個(gè)目的1.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)2.追求卓越三、營銷創(chuàng)新的三個(gè)方法1.原創(chuàng)型創(chuàng)新2.改良型創(chuàng)新3.組合型創(chuàng)新四、營銷創(chuàng)新的四個(gè)維度1.產(chǎn)品2.價(jià)格3.渠道4.促銷五、營銷創(chuàng)新的五個(gè)步驟1.發(fā)現(xiàn)問題2.找到解決方案3.切實(shí)執(zhí)行4.提升放大5.理論總結(jié)第二單元:營銷管理創(chuàng)新一、組織創(chuàng)新:營銷的組織架構(gòu)和人

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單元:成為頭狼——銷售管理者我自我修煉1、對(duì)“業(yè)而優(yōu)則仕”的思辨2、銷售經(jīng)理的角色認(rèn)知3、建立“懶人”文化4、從執(zhí)行者到管理者—成為團(tuán)隊(duì)資源匹配與服務(wù)講師5、管理的對(duì)象與職責(zé)6、銷售經(jīng)理與銷售角色之間的5種關(guān)系7、管理是科學(xué)的還是藝術(shù)的思辨第二單元:建立狼穴——高效銷售整體勢(shì)能的打造與制度文化建設(shè)人造環(huán)境、環(huán)境造人銷售的推拉太極“營銷的高境界是讓推銷成為多余

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單元:心態(tài)積極,工作熱情一、積極的心態(tài)1、積極心態(tài)的基本特征2、積極心態(tài)應(yīng)該以理性為基石3、積極心態(tài)與正確合理的信念4、不正確的信念三種特征和破除方法5、存在即合理,活在當(dāng)下,策劃未來二、熱情的工作1、認(rèn)識(shí)并控制好自己的情緒2、管理自己的情商的五個(gè)步驟3、熱情的表現(xiàn)形式是主動(dòng)4、永遠(yuǎn)走在顧客的前面第二單元:商業(yè)人格,敬業(yè)精神一、商業(yè)人格1、獨(dú)立原則,交換結(jié)果

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購買的真相---消費(fèi)者心理學(xué)講師:朱華標(biāo)準(zhǔn)時(shí)間:3天單元:消費(fèi)心理學(xué)是個(gè)什么東東心理的表現(xiàn)形式影響消費(fèi)者行為的因素消費(fèi)者心理與行為的研究對(duì)象消費(fèi)者心理與行為的研究方法消費(fèi)心理與消費(fèi)行為的關(guān)系第二章消費(fèi)者信息獲得與消費(fèi)態(tài)度轉(zhuǎn)變一、信息獲得注意在營銷活動(dòng)中的作用;注意的廣度、極限感覺、知覺的特性及知覺風(fēng)險(xiǎn);感覺閾限:錯(cuò)覺的的運(yùn)用學(xué)習(xí)與記憶在營銷活動(dòng)中的作用遺忘對(duì)

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引言:老祖先的智慧與銷售預(yù)測(cè)老子:與時(shí)消息、與時(shí)俱進(jìn)、與時(shí)偕行孫子:不謀萬世者,不足以謀一時(shí);不謀全局者,不足以謀一域禮記.中庸:預(yù)則立,不預(yù)則廢毛澤東:沒有調(diào)查就沒有發(fā)言權(quán)哲學(xué)思維:因果關(guān)系、質(zhì)變與量變單元:銷售預(yù)測(cè)誤區(qū)、意義與目的銷售預(yù)測(cè)的意義銷售預(yù)測(cè)的目的銷售預(yù)測(cè)的常見錯(cuò)誤銷售預(yù)測(cè)的層次第二單元:銷售調(diào)研確定問題和調(diào)研目標(biāo)制定調(diào)研計(jì)劃收集分析信息陳述研

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單元:學(xué)習(xí)本課程的目的1.思維誤區(qū)不是人人去營銷,也不是人人管營銷2.服務(wù)客戶——營銷部門營銷人員是企業(yè)的窗口,是聯(lián)系和客戶之間的橋梁3.促進(jìn)營銷——不識(shí)廬山真面目,只緣身在此山中4.從實(shí)際案例看非營銷經(jīng)理應(yīng)該掌握營銷銷售管理技能的必要性應(yīng)城某啤酒生產(chǎn)企業(yè)削減了酒瓶采購預(yù)算修正藥業(yè)營銷經(jīng)理為什么把勛章送給了采購經(jīng)理某保健品公司營銷經(jīng)理和人力資源經(jīng)理之間的矛盾

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單元:管理原則與角色認(rèn)知一、管理原則與角色認(rèn)知1、管理初探2、管理的基本職能3、管理者的角色和功能4、管理的效率和效能5、真正的“對(duì)事不對(duì)人”6、例外原則二、發(fā)揮組織效能1、從供應(yīng)鏈的表達(dá)和組織架構(gòu)圖看組織的形成2、組織建立與協(xié)調(diào)3、職務(wù)的認(rèn)知4、授權(quán)第二單元:工作管理一、從目標(biāo)到計(jì)劃1、真目標(biāo)還是偽目標(biāo)2、制定目標(biāo)的兩個(gè)方法和三個(gè)步驟3、從目標(biāo)到計(jì)劃的目標(biāo)

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營總監(jiān)高級(jí)研修班
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