柜面服務規(guī)范和操作風險管理 內(nèi)訓
柜面服務規(guī)范和操作風險管理 內(nèi)訓詳細內(nèi)容
柜面服務規(guī)范和操作風險管理 內(nèi)訓
【課程大綱】
引言:
親歷回顧——農(nóng)行英山縣支行員工攜款出逃案件
案例分析:客戶如此為那般?
他山之石:中石油加油的13步曲
一、臨柜業(yè)務操作風險的類型及管控措施
1、存款業(yè)務的操作風險管理
a) 銀行職員盜用公款參賭
b) 代寫取款憑條遭賠款
c) 沒有按規(guī)定辦理存款掛失的法律風險
2、結算業(yè)務的操作風險管理
3、財務會計違規(guī)風險管理
二、臨柜業(yè)務操作風險產(chǎn)生的原因分析
1、崗位設置和人員配置不全
2、不相容崗位職責相互不能分離
3、柜員執(zhí)行制度不到位
4、不按規(guī)定實行業(yè)務交接
5、內(nèi)外賬務核對不及時或不換人核對
6、銀行內(nèi)部員工代理客戶辦理結算業(yè)務
7、對客戶開戶審查不嚴
8、支付結算業(yè)務審查和辦理不嚴
9、業(yè)務物品、客戶資料管理不善
10、重要交易和業(yè)務控制不嚴
11、預留印鑒卡片管理不善
12、客戶簽章(字)管理不嚴
13、章、證、押保管不善
14、憑證審核流于形式
15、銀行承兌匯票承兌、貼現(xiàn)管理不嚴
16、ATM機操作管理不規(guī)范
17、營業(yè)期間的安全風險
三、臨柜業(yè)務操作風險防控思路及辦法
1、“以人為本”充分發(fā)揮銀行員工風險控制的主體作用
2、引進先進技術工具,改造提升風險管理的技術環(huán)境
3、防控思路及措施
4、操作風險管理的三道防線
5、做好電子銀行的宣傳與普及,轉(zhuǎn)移柜面風險
朱華老師的其它課程
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銷售人員的招聘、培訓、考核和激勵講師:朱華標準課時:2天(12小時)【課程背景】銷售強,企業(yè)強。銷售人員強,則銷售強可是,在實際工作中,你的團隊是否存在以下現(xiàn)象?#61656;人員流動大,優(yōu)秀人才留不??;不該走的都走了,該走的一個沒少;#61656;營銷人員缺乏積極心態(tài),能動性差,執(zhí)行不到位;#61656;有組織無紀律,拉幫結派,諸侯割據(jù);#61656;人員
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